E*TRADE Core Portfolios Review 2021 – Perfekt für den Gelegenheitsanleger

E*TRADE Core Portfolios ist ein Robo-Advisor-Service von E*TRADE, der Ihnen gegen eine geringe Gebühr eine professionelle Verwaltung Ihres Anlageportfolios bietet. E*TRADE beschreibt dieses Produkt als „effiziente digitale Portfolios, die von Ihnen geführt werden“. Das bedeutet, dass Sie Ihre Ziele, Ihren Anlagezeitplan und Ihre Risikotoleranz eingeben und E*TRADE Capital Management ein individuelles Anlageportfolio für Sie erstellt. Es passt sich an Marktveränderungen an, indem es bei Bedarf neu gewichtet wird.

Die Plattform bietet ein vollständig verwaltetes Anlagekonto, das sich perfekt für Personen eignet, die investieren möchten, sich aber nicht mit den täglichen Details des Prozesses befassen wollen. Die Auswahl der Anlagen und die anschließende Neugewichtung werden vom Management vorgenommen.

Wie funktionieren die E*TRADE Core Portfolios?

E*TRADE Core Portfolios beginnt mit einem dreistufigen Prozess:

• Schritt 1: Füllen Sie Ihr Anlegerprofil aus. Dabei handelt es sich um eine Reihe von Fragen, mit denen Ihre Ziele, Ihr Zeithorizont und Ihre Risikotoleranz ermittelt werden. Ihr Portfolio wird auf der Grundlage dieser Informationen erstellt.
• Schritt 2: Prüfen Sie Ihren Anlagevorschlag. Sie erhalten einen maßgeschneiderten Vorschlag. Sie können zwischen einem Portfolio aus ausschließlich börsengehandelten Fonds (ETFs) oder einer Mischung aus ETFs und Investmentfonds wählen.
• Schritt 3: Umsetzung Ihres Portfolios. Wenn Sie das angebotene maßgeschneiderte Portfolio akzeptieren und die Mindestanlagebedingungen erfüllen, können Sie das Portfolio aktivieren.

Core Portfolios passt Ihr Portfolio auf der Grundlage der Parameter der Portfolioallokationsdrift von E*TRADE Capital Management neu an. Ihr Portfolio „passt sich selbst an“, indem es Ihre Portfolioallokationen jeden Handelstag nach Börsenschluss mit den Zielparametern für die Allokationsdrift vergleicht. Falls erforderlich, werden am nächsten Handelstag Handelsaufträge erteilt, um das Portfolio an die Zielallokation anzupassen.

Im Gegensatz zu traditionellen verwalteten Portfolios haben Core Portfolios-Konten keinen individuellen Portfoliomanager. Stattdessen wird das Portfoliomanagement von E*TRADE Capital Management über das Investment Policy Committee und mit Unterstützung eines Investmentstrategen durchgeführt. Diese wählen die Portfoliobestände aus, entfernen sie und fügen sie hinzu und legen die Methodik der Neugewichtung fest.

Wenn Sie eine persönliche Betreuung durch einen Menschen wünschen, können Sie gegen eine höhere Gebühr eines der anderen Anlageprodukte von E*TRADE wie Blend Portfolios oder Dedicated Portfolios wählen.

Zwei Arten von Anlageportfolios

Sie haben die Wahl zwischen einem Portfolio, das ausschließlich aus ETFs besteht, und einem Portfolio, das eine Kombination aus ETFs und Investmentfonds enthält.

Das reine ETF-Portfolio besteht aus indexierten Fonds mit sehr niedrigen Betriebskosten, die speziell dafür entwickelt wurden, die Performance der allgemeinen Märkte zu erreichen. Das Portfolio bietet die Möglichkeit, eine breite Diversifizierung zu sehr niedrigen Kosten zu erreichen.

Das hybride Portfolio besteht sowohl aus ETFs als auch aus Investmentfonds. Es nutzt ETFs, um eine kostengünstige Diversifizierung zu erreichen, fügt aber Investmentfonds hinzu, wenn festgestellt wird, dass aktiv verwaltete Fonds einen Mehrwert für das Portfolio darstellen können. Dies bietet dem Anleger die Möglichkeit, Anlagerenditen zu erzielen, die das Potenzial haben, die allgemeinen Märkte zu übertreffen.

Sehr wenig Bargeld wird in beiden Portfoliotypen gehalten. Tatsächlich ist die Bargeldposition auf 1 % begrenzt. Alle darüber hinausgehenden Barmittel werden in Fonds umgeschichtet.

E*TRADE Core Portfolios sind vollständig verwaltete Konten. Das heißt, es gibt keinen selbstgesteuerten Handel, und Sie können keine Anlagen auf dem Konto halten, die nicht speziell für das Portfolio ausgewählt wurden. Wenn Sie andere Wertpapiere halten möchten, können Sie dies über ein anderes Maklerkonto bei E*TRADE tun.

E*TRADE Core Portfolios Merkmale

Verwendete ETFs. E*TRADE Core Portfolios verwendet Fonds, die ein Engagement in verschiedenen Marktsegmenten bieten. Ihr Portfolio setzt sich in der Regel aus sechs bis acht Fonds zusammen, unabhängig davon, ob es sich um ein ETF-Portfolio oder ein Hybrid-Portfolio handelt. Die Mischung kann Large- und Small-Cap-Aktien, Schwellenländer, internationale Märkte, mittel- und kurzfristige Anleihenfonds, inflationsgeschützte Staatsanleihen (TIPS) und hochverzinsliche Anleihen umfassen.

Die Portfolios setzen sich aus Fonds von iShares, Vanguard und anderen Fondsfamilien zusammen, während die Investmentfonds von einer größeren Anzahl von Fondsfamilien angeboten werden. Core Portfolios vermeidet die Verwendung von E*TRADE-eigenen Fonds bei der Zusammenstellung dieser Portfolios.

Kontoschutz. Die Konten sind durch die SIPC geschützt, die eine Deckung von bis zu 500.000 $ pro Konto bietet, einschließlich 250.000 $ in bar. Diese Deckung bietet Schutz gegen den Ausfall von Maklern und nicht gegen Marktwertschwankungen.

E*TRADE bietet zusätzlichen Maklerschutz. Sie verfügen über eine zusätzliche Deckung von Londoner Versicherern mit einem Gesamtlimit von 600 Mio. $, um Beträge zusätzlich zu denen zu zahlen, die bei einer SIPC-Liquidation zurückgegeben werden, vorausgesetzt, dass (1) die kombinierte Rückgabe von Treuhänderausschüttungen, SIPC und London an einen Kunden 150 Mio. $ nicht übersteigt und (2) als Sublimit die Rückgabe von Bargeld an einen Kunden durch London 900.000 $ nicht übersteigt. Wie SIPC schützt diese Deckung nicht vor dem Verlust des Marktwertes von Wertpapieren.

Clearingstelle. E*TRADE führt das Clearing über E*TRADE Clearing LLC selbst durch.

Jährliche Gebühren/Kosten. E*TRADE Core Portfolios erhebt eine jährliche „Beratungsgebühr“ von 0,30 %. Diese Gebühr wird Ihrem Portfolio zu Beginn eines jeden Quartals belastet. Wie bei allen Robo-Advisor-Diensten zahlen Sie auch fondsbezogene Kosten. Diese Gebühren sind beim Hybrid-Portfolio etwas höher, da es auch Investmentfonds enthält.

Mindesteinlage und Mindestkontostand: 500 $. Wenn Ihr Kontostand unter diesen Wert fällt, bleibt Ihr Konto offen. E*TRADE wird Sie jedoch auffordern, zusätzliche Mittel einzuzahlen, um das Konto auf 500 $ aufzustocken. Dies wird als Mindestguthaben angesehen, das für die Aufrechterhaltung des Portfolios erforderlich ist.

Highlights
Rating	9.5/10	9/10	7.5/10
Minimum Investment	$100,000	$0	$500
401(k) Assistance
Two-Factor Auth.
Beratung	Automatisiert	Menschlich Assistiert	Menschlich Assistiert
Soziale Verantwortung

E*TRADE Core Portfolios Mobile App

E*TRADE Core Portfolios ist als mobile App sowohl für iPhone und Android verfügbar, als auch für Tablets. Die Apps bieten:

• Research für Aktien, ETFs und Investmentfonds, einschließlich der E*TRADE All Star Fund List und Screener
• Echtzeit-Streaming-Kurse, einschließlich Level II, und Charts
• Erweiterte Kursdetails für Aktien, ETFs, Investmentfonds, Optionen und Indizes
• Conditional Orders, einschließlich One-Trigger-Sonstiges (OTO), Contingent und Stop-Loss
• Mobile Scheckeinreichung durch Fotografieren
• Anpassbares Dashboard, das Ihre Top-Portfolio-Performer enthalten kann, Banner mit offenen Aufträgen, Portfolio- und Watchlist-bezogene Nachrichten und mehr
• Zusätzlich zu den oben genannten Punkten bieten die iPhone- und iPad-Apps eine Anmeldung mit Touch ID und Security ID

E*TRADE Core Portfolios Vorteile & Nachteile

Zusammenfassung

E*TRADE Core Portfolios bietet die meisten Vorteile, die typisch für Robo-Advisor-Anlageverwaltungsplattformen sind. Allerdings liegen die Gebühren etwas über der Norm, während die erforderliche Mindesteinlage definitiv auf der hohen Seite liegt. Ein Tax-Loss-Harvesting-Service wäre eine gute Ergänzung zum Mix.