Un plan de sucesión completo suele incluir la redacción de un testamento para transferir sus bienes a sus beneficiarios. Una vez que usted ha fallecido, el albacea de su testamento lo guía a través del proceso de sucesión.
Sin embargo, es posible que tenga cosas que le gustaría comunicar a sus seres queridos y beneficiarios que no quiere incluir en el propio testamento. A menudo, se trata de instrucciones informales que ayudarán a su albacea a cumplir sus deseos. También puede incluir elementos informales como opiniones sobre su funeral, los valores por los que le gustaría ser recordado o simplemente un mensaje sentimental para sus seres queridos.
¿Qué es una carta de instrucciones?
También conocida como carta de intenciones, una carta de instrucciones es un documento que proporciona información específica sobre sus preferencias en cualquier aspecto, desde la atención médica hasta su funeral, pasando por la distribución de sus bienes y propiedades. Una carta de instrucciones no es legalmente vinculante, a diferencia de un testamento. Se trata más bien de una especie de hoja de instrucciones para el albacea de su testamento o sus seres queridos. Puede utilizar un lenguaje sencillo para comunicar todo lo que desee en relación con la gestión de sus asuntos.
Debido a que este documento no tiene ningún aspecto legal, es libre de incluir también mensajes para su familia si así lo desea, y puede tocar asuntos que no podría incluir en algo como un testamento o una directiva anticipada.
¿Qué debe incluir en su carta de instrucciones?
Lo que decida incluir en su carta de instrucciones depende completamente de usted. No hay ningún dato que califique o descalifique su carta. Dicho esto, hay un puñado de cosas que harán la vida de su albacea más fácil cuando ella está trabajando para legalizar su patrimonio. Esta información incluye:
- Una lista de todos sus activos
- La ubicación de cualquier activo que pueda no ser fácilmente accesible
- Toda la información de sus cuentas, incluyendo contraseñas, números PIN y números de cuenta, de cualquier cuenta bancaria o de jubilación que tenga
- Información de contacto de cualquier persona que le ayude con sus finanzas, incluyendo abogados, agentes de bolsa, banqueros y asesores financieros
- Direcciones informales sobre cómo le gustaría que el albacea dispusiera de algunos de sus activos, Por lo general, reliquias u otras posesiones sentimentales
- Si prefiere que la gente haga donaciones en lugar de flores en su funeral, información sobre las organizaciones benéficas que prefiere
- Dónde puede encontrar su albacea sus declaraciones de impuestos más recientes, declaraciones de la Seguridad Social, certificado de nacimiento y otros documentos importantes
- De forma similar, dónde puede encontrar su albacea cualquier título de propiedad inmobiliaria/escritura o arrendamiento de petróleo y gas, etc.
- Su número de la Seguridad Social
- Cualquier documento de divorcio y/o ciudadanía, o solicitudes de los mismos
- Información de contacto de cualquier acreedor (hipoteca, coche, etc.) y cualquier compañía de seguros, particularmente si tiene una póliza de seguro de vida
- Si tiene mascotas que necesitarán un hogar, a dónde quiere que su albacea las envíe
A partir de ahí, puede incluir cualquier mensaje o preferencia adicional que se le ocurra. Algunas personas optan por incluir una preferencia por el entierro o la cremación. Incluso puede mencionar qué canciones le gustaría que se tocaran en el funeral.
Carta de instrucciones frente a última voluntad
Aunque una carta de instrucciones y una última voluntad tratan temas similares, son documentos distintos con varias diferencias. En primer lugar, una carta de instrucciones no es un documento legal, mientras que un testamento tiene fuerza legal. La ley estatal exige que su albacea o administrador siga los términos de su testamento, mientras que nadie está obligado a seguir su carta de instrucciones.
Debido a esta distinción, una carta de instrucciones puede ser mucho más flexible. En esencia, sólo está escribiendo un mensaje a un albacea o a un ser querido con información útil. Por ello, puede optar por incluir todo lo que desee.
También puede utilizar un lenguaje sencillo en una carta de instrucciones. En una última voluntad, tendrá que escribir en un estilo más formal. Esto se debe a que cada estado e incluso algunos condados tienen regulaciones que dictan el formato de una última voluntad. Si usted no cumple con esas regulaciones, entonces su testamento puede no ser ejecutable. Dado que su carta de instrucciones nunca sería ejecutable en primer lugar, no tiene que preocuparse por adherirse al formato de otra persona.
Una carta de instrucciones no puede sustituir a una última voluntad. Si fallece sin testamento, pero redacta una carta de instrucciones, un administrador designado por el tribunal distribuirá sus posesiones de acuerdo con la ley del estado y del condado y no con su carta. Sin embargo, puede indicar en su testamento que su albacea debe seguir los términos de su carta de instrucciones.
La conclusión
Aunque no puede sustituir a un testamento, una carta de instrucciones puede ser muy útil para sus seres queridos. Puede detallar sus deseos en términos sencillos y dejarles un mensaje final sin la formalidad que conlleva un documento legal.
Con una carta de instrucciones, puede impartir cualquier preferencia, mensaje o conjunto de valores que no haya hecho en ningún otro lugar. De este modo, podrá sentirse seguro de que su estrategia de planificación patrimonial es hermética.
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