Ordinanza o legge:
Significa perdite da cose legali relative alla costruzione, riparazione, o qualsiasi abbattimento o rimozione di detriti.
Movimento della terra:
Si riferisce a danni/perdite da cose come frane, smottamenti, doline, terremoti (c’è una polizza separata per questo, se vuoi), e qualsiasi altro movimento della terra, compreso lo sprofondamento, l’innalzamento o lo spostamento della terra.
Acqua:
Stiamo parlando di inondazioni dall’esterno verso l’interno: roba naturale come acque sotterranee, maree, tsunami, ecc. così come inondazioni causate da blocchi di fogne o pompe di scarico rotte.
Caveat? Per le cose naturali, hai l’assicurazione contro le inondazioni. Controllate quando fate una polizza.
Interruzione di corrente:
Questa è abbastanza specifica… se un’interruzione di corrente causa perdite a cose che non si trovano sulla vostra proprietà (anche se è il risultato di un pericolo nominato), non è coperta.
Negligenza e perdita intenzionale:
Come la maggior parte delle cose che non sono coperte dalla vostra polizza di assicurazione, la negligenza e la perdita intenzionale rientrano nella categoria di cose che potete prevenire. Una volta che una perdita accade, se non fai tutto ciò che è in tuo potere per sistemare le cose, allora sarà considerata negligenza – se l’hai fatto di proposito, è una perdita intenzionale.
Guerra e rischio nucleare:
Piuttosto semplicemente, le perdite da guerra e rischio nucleare sono escluse dalla tua copertura.
Azione governativa:
Questa esclusione ha a che fare con il buon vecchio zio Sam… se per qualche motivo il governo decide di fare qualcosa che causa una perdita, sarà esclusa dalla vostra copertura assicurativa, a meno che l’azione governativa sia avvenuta a causa di un pericolo nominato.
Nota: in termini di responsabilità personale, la maggior parte delle esclusioni hanno a che fare con veicoli e altre cose con motori se siete voi a controllare/guidare.