LA PROCURA DEL KENTUCKY CAMBIA

Scritto da Jim Worthington il 30 marzo 2020

Tre grandi cambiamenti alla legge sulla procura del Kentucky entreranno in vigore questa estate perché il Kentucky ha adottato le parti della legge sulla procura uniforme che non ha adottato quando la legge è cambiata l’ultima volta nel 2018. (Clicca qui per un articolo sui cambiamenti del 2018.) Ecco un primo sguardo al cambiamento del 2020 creato dal governatore Beshear firmando HB 154 il 27 marzo 2020. Ci sarà tempo per un’analisi più approfondita in seguito, perché non sapremo la data di entrata in vigore fino a quando l’Assemblea Generale non terminerà la sessione ordinaria del 2020. Le leggi non urgenti del Kentucky entrano in vigore il primo momento del primo giorno che è 90 giorni dopo l’aggiornamento.

Poteri statutari e una forma statutaria

La nuova legge adotta l’approccio dualistico dell’Uniform Power of Attorney Act: alcuni poteri devono essere espressamente autorizzati, mentre altri sono automaticamente incorporati per riferimento senza essere espressamente menzionati nello strumento della procura. Poteri come cambiare i beneficiari o trattare con i trust sono nel primo gruppo e devono essere espressamente menzionati per essere inclusi. Al contrario, una concessione generale di autorità “rispetto alle banche e altre istituzioni finanziarie” include automaticamente l’autorità di agire in 11 modi dettagliati dalle sottosezioni dello statuto. Allo stesso modo, “l’autorità rispetto al funzionamento di un’entità o di un business” incorpora 13 sezioni e 9 sottosezioni per riferimento.

La definizione dello statuto dei poteri in tale dettaglio è legata all’inclusione di una forma statutaria nella nuova legge. Il modulo statutario usa riferimenti di una riga ai poteri che sono definiti nello statuto. I mandanti possono spuntare i poteri che vogliono dare al loro agente.

I moduli statutari sono un’arma a doppio taglio. I pro sono che hanno più probabilità di essere accettati dalle banche e altre istituzioni e possono essere meno costosi dei documenti personalizzati. Lo svantaggio principale – ed è importante – è che la maggior parte dei clienti non capirà i poteri che stanno concedendo. La complessità intorno ai doni è un buon esempio di come l’uso della forma statutaria da parte di un profano possa creare confusione o esprimere in modo impreciso il suo intento. È bello vedere che il modulo statutario include precauzioni e consigli di consultare un avvocato, ma l’esperienza suggerisce che i clienti sono lenti a cercare consigli dopo aver firmato un modulo.

Gli avvocati dovranno adattare il loro marketing e i loro servizi a questo nuovo ambiente. Avremo bisogno di educare il pubblico sulle carenze della forma legale, in particolare per quanto riguarda Medicaid o la pianificazione di altri benefici, come discusso nella prossima sezione. E gli avvocati dovranno concentrarsi meno sulla redazione personalizzata e più sulla consulenza ai clienti sui particolari poteri incorporati per riferimento nella forma statutaria della procura.

Doni

La nuova legge affronta i problemi creati quando la legge del 2018 ha accidentalmente abrogato il requisito statutario di autorizzare espressamente i regali. Quell’abrogazione ha portato a domande sul fatto se una procura che taceva sui regali concedesse comunque tale autorità. La legge del 2020 va nel dettaglio:

• La procura deve espressamente autorizzare i regali perché l’autorità esista.
• Se l’agente sotto la procura è qualcuno diverso dal coniuge, antenato o discendente del mandante, gli agenti non possono fare doni a se stessi o a persone a cui devono un obbligo legale di sostegno a meno che la procura conceda espressamente tale potere.
• Una concessione di potere di fare doni autorizza doni annuali di esclusione e gift-splitting con un coniuge. La nuova legge tace, tuttavia, sui doni più grandi – come quelli che l’agente potrebbe fare per qualificare il mandante per Medicaid o altri benefici – quindi questi dovrebbero essere espressamente autorizzati se lo si desidera. Questo punto è importante. Se un preponente usa la forma statutaria, potrebbe non permettere a lui o alla sua famiglia di fare la pianificazione di Medicaid. Se il mandante non è più in grado di agire o di firmare una nuova procura che autorizzi specificatamente doni più grandi, le opportunità di pianificazione saranno gravemente limitate.
• Se l’agente conosce gli obiettivi del mandante, l’agente deve agire in modo coerente con essi. Se l’agente non conosce gli obiettivi del mandante, l’agente deve prendere in considerazione i fattori elencati nello statuto prima di fare regali. La mia opinione preliminare è che sarebbe meglio dare all’agente l’autorità di prendere sempre in considerazione questi fattori. Anche questo richiederà all’avvocato di aggiungere alla forma statutaria.

Niente più testimoni

Le procure non richiederanno più due testimoni disinteressati, riportandoci dove eravamo prima dei grandi cambiamenti dell’Assemblea Generale nel 2018. Questo renderà molto più facile per i mandanti firmare le procure, in particolare in situazioni urgenti.

Conclusione

Quindi, per la seconda volta in tre anni, gli avvocati del Kentucky devono rispondere ai grandi cambiamenti nella legge sulle procure. Il cambiamento del 2020 è ancora più grande di quello del 2018; molti clienti potrebbero voler firmare nuove procure per assicurarsi che i loro desideri siano chiari. La forma statutaria fornisce un buon punto di partenza per la discussione, ma gli avvocati dovrebbero fare degli sforzi per educare i loro clienti sul significato di ogni potere concesso in quella forma, e usare la loro esperienza professionale per aggiungere un linguaggio aggiuntivo personalizzato alle esigenze di ogni cliente.