包括的なエステートプランは、あなたの資産を受益者に移すための遺言を書くことを含むことが多いのです。 あなたが亡くなった後、遺言執行者が検認プロセスを通じて遺言を管理します。
しかし、あなたは、遺言自体に記載したくないが、あなたの愛する人や受益者に伝えたいことがあるかもしれません。 多くの場合、これらは遺言執行者があなたの希望を実行するのに役立つ非公式な指示です。 また、葬儀に関する意見、記憶されたい価値観、あるいは愛する人への感傷的なメッセージなど、非公式な要素を含む場合もあります。
指示書とは何ですか？
意思表示としても知られる指示書は、医療ケアから葬儀、資産や財産の分配に至るまでの希望に関する特定の情報を提供する文書です。 遺書とは異なり、法的な拘束力はありません。 むしろ、遺言執行者やあなたの大切な人のためのメモ帳のようなものです。
この文書には法的な側面がないため、希望すれば、家族へのメッセージも自由に含めることができ、遺言や事前指示書のようなものには含めることができないような事柄にも触れることができます。
指示書に何を含めるべきか
指示書に何を含めるかは、完全にあなた次第です。 あなたの手紙を修飾する、あるいは不適格とするような情報はひとつもありません。 とはいえ、遺言執行者があなたの遺産を検認するときに、執行者の生活を楽にするようなものがいくつかあります。 この情報には、以下のものが含まれます。
- すべてのあなたの資産のリスト
- 容易にアクセスできないかもしれない任意の資産の場所
- パスワード、PIN番号と口座番号を含むあなたの口座情報のすべて、。 銀行口座や退職金口座の連絡先
- 弁護士、ブローカー、銀行、ファイナンシャルアドバイザーなど、財務面であなたをサポートする人の連絡先
- 執行者があなたの資産の一部を分散する方法についての非公式な指示。 典型的な家宝やその他の感傷的な所有物
- 葬儀で花の代わりに寄付をしてほしい場合は、どの慈善団体を好むかについての情報
- 執行者があなたの最新の納税申告、社会保障明細、出生証明、その他の重要書類を見つけられる場所
- 同様、執行者が不動産の権利/証書や石油・ガスのリースなどを見つけられる場所。
- ソーシャルセキュリティ番号
- 離婚や市民権に関する書類、またはその申請書
- 債権者（住宅ローン、自動車など）の連絡先。また、保険会社（特に生命保険に加入している場合）
- 家が必要なペットがいる場合、遺言執行者にペットを送ってほしい場所
ここから、思いついたメッセージや追加の希望を書き込むことができます。 人によっては、埋葬や火葬の希望を入れることもあります。
Letter of Instruction vs. Last Will
指示書と遺言は同様のトピックについて議論しますが、それらはいくつかの違いがある別個の文書です。 何よりもまず、指示書は法的文書ではありませんが、ラストウィルには法的効力があります。 州法は、遺言執行者や管理者が遺言の条項に従うことを要求しますが、指示書に従うことは要求されません。
この違いにより、指示書はより柔軟であることができます。 基本的には、遺言執行者や愛する人へのメッセージとして、役立つ情報を書くだけなのです。
そのため、指示書には平易な言葉を使うこともできます。 遺書では、より正式なスタイルで書く必要があります。 というのも、各州やいくつかの郡でさえ、ラスト・ウィルの形式を規定する規則があるからです。 もしそのような規定を満たしていなければ、あなたの遺言は強制力を持たないかもしれません。
指示書は遺言書の代わりにはなりません。 もしあなたが遺言書なしに亡くなり、指示書を作成した場合、裁判所が任命した管理人は、あなたの手紙ではなく、州や郡の法律に従ってあなたの財産を分配することになります。 しかし、遺言の中で、遺言執行者が指示書の条件に従うことを明記することはできます。
The Bottom Line
最後の遺言の代わりにはなりませんが、指示書はあなたの愛する人にとって非常に役に立ちます。 あなたの希望を簡単な言葉で綴り、法的文書に伴う形式的な手続きなしに、彼らに最後のメッセージを残すことができます。 そうすれば、自分の財産設計の戦略が完璧であると確信できます。
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