Written by Jim Worthington on March 30, 2020
Kentucky power of attorney lawに対する三つの大きな変更が今夏中に施行されます、これはケンタッキーが前回2018年に法改正した際に採択しなかった統一委任状法の部分を採択したためです。 (2018年の変更についての記事はこちら) ここでは、Beshear知事が3月27日にHB 154に署名したことによって生まれた2020年の変更について、まず見てみましょう。 2020年の通常国会が閉会するまで発効日が分からないので、後でもっと深く分析する時間があります。 ケンタッキーの非緊急法は、閉会後 90 日を経過した最初の瞬間に発効します。
Statutory Powers and a Statutory Form
新法は、Uniform Power of Attorney Act の二元的アプローチを採用しています：いくつかの権限は明示的に認可されなければならず、他の権限は委任状で明確に言及しなくても参照により自動的に組み込まれます。 受益者の変更や信託の扱いなどの権限は前者のグループに属し、含まれるためには明示的に言及する必要があります。 これに対して、「銀行およびその他の金融機関に関する」一般的な権限の付与は、法律の小項目で詳述されている11の方法で行動する権限を自動的に含む。 同様に、「事業体またはビジネスの運営に関する権限」には、13 のセクションと 9 つのサブセクションが参照として組み込まれる。
このように詳細に権限を定義する法令は、新法に法定形式が含まれていることと関係がある。 法定フォームでは、法令で定義されている権限を一行で参照する。 プリンシパルは、代理人に与えたい権限にチェックを入れることができます。
法定フォームは諸刃の剣である。 長所は、銀行やその他の機関に受け入れられる可能性が高く、カスタマイズされた文書よりも安価であることです。 大きな欠点は、ほとんどのクライアントが、付与された権限を理解できないということです（これは重要な欠点です）。 贈与にまつわる複雑さは、素人が法定書式を使用することで混乱を招いたり、意図が不正確に表現される可能性があることを示す良い例です。 法定書式に注意事項や弁護士に相談するようにというアドバイスが含まれているのは良いことだが、経験上、書式に署名した後、クライアントがアドバイスを求めるのは遅い。
弁護士は、マーケティングとサービス提供をこの新しい環境に適応させなければならないでしょう。 特に、次のセクションで述べるように、メディケイドやその他の給付計画に関して、法定書式の欠点について一般の人々を教育する必要があるだろう。 そして、弁護士は、カスタマイズされたドラフティングではなく、法定フォームの委任状に参照として組み込まれている特定の権限についてクライアントにカウンセリングすることに重点を置く必要があります。
Gifts
新法は、2018年の法律が偶然にもギフトを明示的に承認する法定要件を廃止したときに生じた問題に対処しています。 その廃止により、贈与について沈黙している委任状が、それにもかかわらずその権限を付与しているかどうかという疑問が生じました。 2020年の法律では、さらに詳しく説明されています。
- 委任状は、権限が存在するために贈与を明示的に承認する必要があります。
- 委任状による代理人が本人の配偶者、祖先、子孫以外の者である場合、委任状がその権限を明示的に付与していない限り、代理人は自分自身または法的扶養義務を負っている人に贈与することはできない。
- 贈与を行う権限の付与は、年次除外贈与および配偶者との贈与分割を許可する。 しかし、新法はより大きな贈与-例えば、代理人が本人をメディケイドやその他の給付の対象とするために行う可能性のあるもの-については沈黙しているので、希望する場合はそれらを明示的に許可する必要があります。 この点は重要です。 本人が法定フォームを使用した場合、本人やその家族がメディケイドの計画を立てることができなくなる可能性があります。 本人がもはや行動できなくなったり、より大きな贈与を明確に許可する新しい委任状に署名できなくなった場合、プランニングの機会は著しく制限されます。
- 代理人が本人の目的を知っている場合、代理人はその目的に沿って行動しなければなりません。 代理人が本人の目的を知らない場合、代理人は贈与を行う前に法令に記載されている要素を考慮しなければなりません。 私の予備的見解では、代理人には常にこれらの要素を考慮する権限を与えた方が良いと思います。 これも、弁護士が法定フォームに追加する必要があります。
No More Witnesses
委任状は、2人の利害関係のない証人を必要としなくなり、2018年の総会の大きな変更の前に戻っています。 これにより、特に緊急の状況において、プリンシパルが委任状に署名することがはるかに容易になります。
結論
つまり、3年間で2回目の委任状に関する法律の大きな変更に、ケンタッキーの弁護士は対応しなければならないわけです。 2020年の変化は2018年のものよりもさらに大きく、多くのクライアントが自分の意思を明確にするために新しい委任状にサインしたいと思うかもしれません。 法定書式は議論の良い出発点となりますが、弁護士は、その書式で付与される各権限の意味についてクライアントを教育し、専門的な知識を活かして各クライアントのニーズに合わせた追加の文言を追加する努力をすべきです
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