Een uitgebreid nalatenschapsplan omvat vaak het schrijven van een laatste wil en testament om uw vermogen over te dragen aan uw begunstigden. Nadat u bent overleden, leidt de executeur-testamentair het testament door het probate proces.
Het kan echter voorkomen dat u uw dierbaren en begunstigden dingen wilt meedelen die u niet in het testament zelf wilt opnemen. Vaak zijn dit informele instructies die uw executeur zullen helpen uw wensen uit te voeren. Het kan ook informele elementen bevatten zoals meningen over uw begrafenis, de waarden waarvoor u wilt worden herinnerd of gewoon een sentimentele boodschap aan dierbaren.
Wat is een instructiebrief?
Ook bekend als een intentieverklaring, is een instructiebrief een document dat specifieke informatie geeft over uw voorkeuren over alles van medische zorg tot uw begrafenis tot de verdeling van uw vermogen en bezittingen. Een instructiebrief is op geen enkele manier juridisch bindend, in tegenstelling tot een testament. Het is eerder bedoeld als een soort spiekbrief voor de executeur-testamentair of uw dierbaren. U kunt gewoon Engels gebruiken om alles mee te delen wat u wilt met betrekking tot het beheer van uw zaken.
Omdat er geen juridisch aspect aan dit document is, bent u vrij om ook berichten aan uw familie op te nemen als u dat wilt, en u kunt zaken aanroeren die u misschien niet kunt opnemen in iets als een testament of een advance directive.
Wat moet er in uw instructiebrief staan?
Wat u in uw instructiebrief wilt zetten, bepaalt u helemaal zelf. Er is niet één stukje informatie dat je brief zal kwalificeren of diskwalificeren. Er zijn echter wel een aantal dingen die het leven van uw executeur zullen vergemakkelijken bij de afwikkeling van uw nalatenschap. Deze informatie omvat:
- Een lijst van al uw activa
- De locatie van alle activa die mogelijk niet gemakkelijk toegankelijk zijn
- Alle informatie over uw rekeningen, inclusief wachtwoorden, PIN-nummers en rekeningnummers, voor alle bankrekeningen of pensioenrekeningen die u hebt
- Contactinformatie voor iedereen die u helpt met uw financiën, zoals advocaten, makelaars, bankiers en financieel adviseurs
- Informele aanwijzingen over hoe u wilt dat de executeur sommige van uw activa verdeelt, erfstukken of andere sentimentele bezittingen
- Als u wilt dat mensen donaties doen in plaats van bloemen bij uw begrafenis, informatie over welke goede doelen uw voorkeur hebben
- Waar uw executeur uw meest recente belastingaangiften, socialezekerheidsverklaringen, geboorteakte en andere belangrijke documenten kan vinden
- Zo ook, waar uw executeur alle titels/akten van onroerend goed of olie- en gaspachten, enz. kan vinden.
- Uw sofi-nummer
- Alle echtscheidingspapieren en/of nationaliteitspapieren, of aanvragen daarvan
- Contactinformatie van eventuele schuldeisers (hypotheek, auto, etc.) en eventuele verzekeringsmaatschappijen, met name als u een levensverzekering hebt
- Als u huisdieren hebt die een thuis nodig zullen hebben, waar u wilt dat uw executeur ze naartoe stuurt
Van daaruit kunt u alle berichten of aanvullende voorkeuren opnemen die in u opkomen. Sommige mensen kiezen ervoor om een voorkeur voor begrafenis of crematie op te nemen. U kunt zelfs aangeven welke liedjes u tijdens de begrafenis wilt horen.
Instructiebrief vs. testament
Hoewel in een instructiebrief en een testament vergelijkbare onderwerpen aan de orde komen, zijn het toch afzonderlijke documenten met een aantal verschillen. In de eerste plaats is een instructiebrief geen juridisch document, terwijl een testament wel rechtskracht heeft. Het staatsrecht vereist dat uw executeur of beheerder de voorwaarden van uw testament volgt, terwijl niemand verplicht is uw brief met instructies op te volgen.
Omwille van dit onderscheid kan een brief met instructies veel flexibeler zijn. Je schrijft in wezen gewoon een bericht aan een executeur of een dierbare met nuttige informatie. Daarom kun je ervoor kiezen om alles op te nemen wat je maar wilt.
Je kunt in een instructiebrief ook gewone taal gebruiken. In een laatste wilsbeschikking zult u in een formelere stijl moeten schrijven. Dit komt omdat elke staat en zelfs sommige provincies hebben voorschriften die het formaat van een laatste wil dicteren. Als je niet voldoet aan die voorschriften, dan kan je testament niet uitvoerbaar zijn. Aangezien uw instructiebrief in de eerste plaats nooit uitvoerbaar zou zijn, hoeft u zich geen zorgen te maken over het volgen van de opmaak van iemand anders.
Een instructiebrief kan niet de plaats innemen van een laatste wil. Als u zonder testament overlijdt, maar u stelt een instructiebrief op, zal een door de rechtbank aangestelde beheerder uw bezittingen verdelen volgens de staats- en provinciewet in plaats van uw brief. U kunt echter in uw testament vermelden dat uw executeur de voorwaarden van uw instructiebrief moet volgen.
The Bottom Line
Hoewel het niet kan dienen als vervanging voor een laatste wil, kan een instructiebrief uiterst nuttig zijn voor uw dierbaren. U kunt uw wensen in eenvoudige bewoordingen uitspellen en u kunt hen een laatste boodschap nalaten zonder de formaliteit die bij een juridisch document hoort.
Met een instructiebrief kunt u allerlei voorkeuren, boodschappen of waarden doorgeven die u nergens anders had gedaan. Op die manier kunt u erop vertrouwen dat uw estate planning-strategie luchtdicht is.
Tips voor het plannen van uw nalatenschap
- Wanneer het gaat om het plannen van uw eigen nalatenschap, is het gemakkelijk om er tot over je hoofd in te komen. Daarom kan het raadplegen van een financieel adviseur een enorme hulp zijn. SmartAsset’s gratis financieel adviseur matching tool kan u in contact brengen met maximaal drie gekwalificeerde financieel adviseurs in uw omgeving. Een financieel adviseur kan een financieel plan voor u opstellen en uw vermogen investeren zodat u genoeg heeft om door te geven aan uw erfgenamen.
- Voordat u zich zorgen maakt over uw nalatenschap, zorg ervoor dat u uzelf heeft ingesteld voor een comfortabel en veilig pensioen. Onze pensioencalculator laat u zien of u op schema ligt om genoeg te sparen om aan uw pensioeninkomen te voldoen.