Um plano de propriedade abrangente inclui muitas vezes escrever um testamento e um testamento para transferir os seus bens para os seus beneficiários. Uma vez que você tenha falecido, o executor do seu testamento pastoreia o testamento através do processo de testamento.
No entanto, você pode ter coisas que gostaria de comunicar aos seus entes queridos e beneficiários que você não quer incluir no próprio testamento. Muitas vezes, estas são instruções informais que ajudarão o seu testamenteiro a realizar os seus desejos. Pode também incluir elementos informais como opiniões sobre o seu funeral, os valores pelos quais gostaria de ser lembrado ou apenas uma mensagem sentimental aos seus entes queridos.
O que é uma Carta de Instruções?
Tão conhecida como carta de intenções, uma carta de instruções é um documento que fornece informações específicas sobre as suas preferências em qualquer coisa, desde cuidados médicos ao seu funeral até à distribuição dos seus bens e propriedades. Uma carta de instruções não é juridicamente vinculativa de forma alguma, ao contrário de uma última vontade. Pelo contrário, destina-se a ser algo como uma folha de berço para o executor do seu testamento ou para os seus entes queridos. Você pode usar o inglês simples para comunicar o que quiser em relação à gestão dos seus assuntos.
Porque não há nenhum aspecto legal neste documento, você é livre para também incluir mensagens à sua família se desejar, e você pode tocar em assuntos que você pode não ser capaz de incluir em algo como um testamento ou um diretivo antecipado.
O que você deve incluir em sua carta de instrução?
O que você decide incluir em sua carta de instrução depende completamente de você. Não há nenhuma informação que qualifique ou desqualifique sua carta de instrução. Dito isto, há um punhado de coisas que facilitarão a vida da sua executora quando ela estiver a trabalhar para provar a sua herança. Esta informação inclui:
- Uma lista de todos os seus bens
- A localização de quaisquer bens que possam não estar facilmente acessíveis
- Todas as informações da sua conta, incluindo palavras-passe, números PIN e números de conta, para qualquer conta bancária ou de aposentadoria que você tenha
- Informação de contato para qualquer pessoa que o ajude com suas finanças, incluindo advogados, corretores, banqueiros e consultores financeiros
- Direções informais sobre como você gostaria que o executor dispersasse alguns de seus ativos, tipicamente heranças ou outros bens sentimentais
- Se preferir que as pessoas façam doações em vez de flores no seu funeral, informações sobre quais instituições de caridade prefere
- Onde o seu testamenteiro pode encontrar as suas declarações fiscais mais recentes, declarações da Segurança Social, certidão de nascimento e outros documentos importantes
- Simplesmente, onde o seu testamenteiro pode encontrar quaisquer títulos/acções imobiliárias ou arrendamentos de petróleo e gás, etc.
- Seu número de Segurança Social
- Todos os documentos de divórcio e/ou cidadania, ou aplicações dos mesmos
- Informações de contato de quaisquer credores (hipoteca, carro, etc.)) e qualquer companhia de seguros, particularmente se você tiver um seguro de vida
- Se você tiver animais de estimação que precisarão de uma casa, para onde você gostaria que seu executor os enviasse
De lá, você pode incluir quaisquer mensagens ou preferências adicionais que venham até você. Algumas pessoas optam por incluir uma preferência por enterro ou cremação. Você pode até mencionar quais músicas você gostaria de tocar no funeral.
Letter of Instruction vs. Last Will
Embora uma carta de instrução e uma última discutam tópicos semelhantes, são documentos distintos com várias diferenças. Antes de tudo, uma carta de instrução não é um documento legal, enquanto que uma última vontade tem força legal. A lei estatal exige que seu executor ou administrador siga os termos de sua vontade, enquanto que ninguém é obrigado a seguir sua carta de instrução.
Por causa dessa distinção, uma carta de instrução pode ser muito mais flexível. Você está essencialmente apenas escrevendo uma mensagem para um executor ou um ente querido com informações úteis. É por isso que você pode escolher incluir o que quiser.
Você também pode usar uma linguagem simples em uma carta de instruções. Em um último testamento, você precisará escrever em um estilo mais formal. Isto porque cada estado e mesmo alguns municípios têm regulamentos que ditam o formato de um último testamento. Se não cumprir esses regulamentos, então o seu testamento pode não poder ser executado. Como a sua carta de instruções nunca seria executável em primeiro lugar, você não precisa se preocupar em aderir à formatação de qualquer outra pessoa.
Uma carta de instruções não pode substituir um último testamento. Se você falecer sem um testamento, mas você compõe uma carta de instrução, um administrador nomeado pelo tribunal distribuirá seus bens de acordo com a lei estadual e municipal, em vez de sua carta. Você pode, no entanto, declarar no seu testamento que o seu executor deve seguir os termos da sua carta de instrução.
The Bottom Line
Embora não possa servir como substituto de um último testamento, uma carta de instrução pode ser extremamente útil para os seus entes queridos. Você pode soletrar seus desejos em termos simples, e pode deixar-lhes uma mensagem final sem a formalidade que vem com um documento legal.
Com uma carta de instrução, você pode transmitir qualquer preferência, mensagem ou conjunto de valores diversos que você não tenha feito em nenhum outro lugar. Dessa forma, você pode se sentir confiante de que sua estratégia de planejamento do seu patrimônio é hermética.
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