Escrito por Jim Worthington em 30 de março de 2020
Três grandes mudanças na lei de procuração do Kentucky entrarão em vigor neste verão porque Kentucky adotou as partes do Uniform Power of Attorney Act que não adotou quando a lei foi alterada pela última vez em 2018. (Clique aqui para um artigo sobre as mudanças de 2018.) Aqui está um primeiro olhar sobre a mudança de 2020 criada pelo Governador Beshear assinando HB 154 em 27 de março de 2020. Haverá tempo para uma análise mais aprofundada mais tarde, porque não saberemos a data efetiva até que a Assembléia Geral encerre a Sessão Ordinária de 2020. As leis não-emergenciais do Kentucky entram em vigor no primeiro momento do primeiro dia, que é 90 dias após o encerramento.
Autorizações Estatutárias e uma Forma Estatutária
A nova lei adota a abordagem dualista do Uniform Power of Attorney Act: alguns poderes devem ser expressamente autorizados, enquanto outros são automaticamente incorporados por referência, sem serem expressamente mencionados no instrumento de procuração. Poderes como mudar de beneficiário ou lidar com trusts estão no primeiro grupo e devem ser expressamente mencionados para serem incluídos. Em contraste, uma autorização geral de autoridade “em relação a bancos e outras instituições financeiras” inclui automaticamente a autoridade para agir de 11 maneiras detalhadas por subseções do estatuto. Da mesma forma, “uthority with respect to operation of an entity or a business” incorpora 13 secções e 9 subsecções por referência.
Os estatutos definem os poderes em tal pormenor estão ligados à inclusão de uma forma estatutária na nova lei. A forma estatutária utiliza referências de uma linha para os poderes definidos no estatuto. Os diretores podem verificar os poderes que querem dar ao seu agente.
As formas estatutárias são uma espada de dois gumes. Os prós são que têm mais probabilidades de serem aceites pelos bancos e outras instituições e podem ser menos caros do que documentos personalizados. A maior desvantagem – e é uma desvantagem importante – é que a maioria dos clientes não vai entender os poderes que estão concedendo. A complexidade em torno dos presentes é um bom exemplo de como o uso da forma estatutária por um leigo pode criar confusão ou expressar de forma imprecisa sua intenção. É bom ver que o formulário estatutário inclui precauções e conselhos para consultar um advogado, mas a experiência sugere que os clientes são lentos a procurar conselhos depois de assinarem um formulário.
Os advogados terão de adaptar o seu marketing e a sua prestação de serviços a este novo ambiente. Teremos de educar o público sobre as deficiências do formulário estatutário, particularmente no que diz respeito ao Medicaid ou outro planeamento de benefícios, conforme discutido na próxima secção. E os advogados terão de se concentrar menos na redacção personalizada e mais no aconselhamento dos clientes sobre os poderes particulares incorporados por referência na procuração estatutária.
Prendas
A nova lei aborda os problemas criados quando a lei de 2018 revogou acidentalmente a exigência estatutária de autorizar expressamente as prendas. Essa revogação resultou na questão de saber se uma procuração que não se pronunciou sobre os presentes concedeu, ainda assim, essa autoridade. A lei de 2020 entra em detalhes:
- A procuração deve autorizar expressamente os presentes para que a autoridade exista.
- Se o agente sob a procuração for alguém que não seja o cônjuge, antepassado ou descendente do mandante, os agentes não podem fazer presentes a si próprios ou a pessoas a quem devem uma obrigação legal de apoio, a menos que a procuração conceda expressamente esse poder.
- Uma concessão de poderes para fazer presentes autoriza a exclusão anual de presentes e a divisão de presentes com um cônjuge. A nova lei é silenciosa, no entanto, sobre presentes maiores – como aqueles que o agente pode fazer para qualificar o comitente para a Medicaid ou outros benefícios – portanto, estes devem ser expressamente autorizados, se desejado. Este ponto é importante. Se o comitente usar a forma estatutária, pode não permitir que eles ou sua família façam o planejamento da Medicaid. Se o mandante não puder mais agir ou assinar uma nova procuração autorizando especificamente presentes maiores, as oportunidades de planejamento serão severamente limitadas.
- Se o agente conhecer os objetivos do mandante, o agente deve agir de forma consistente com eles. Se o agente não conhecer os objetivos do mandante, o agente deve levar em consideração os fatores listados no estatuto antes de fazer presentes. Minha opinião preliminar é que seria melhor dar autoridade ao agente para sempre levar esses fatores em consideração. Isto, também, exigirá que o advogado acrescente ao estatuto.
Não mais testemunhas
Poderes de advogado não precisarão mais de duas testemunhas desinteressadas, levando-nos de volta ao ponto em que estávamos antes das grandes mudanças da Assembléia Geral em 2018. Isto tornará muito mais fácil para os mandantes assinar procurações, particularmente em situações urgentes.
Conclusão
Então, pela segunda vez em três anos, os advogados do Kentucky devem responder às grandes mudanças na lei sobre procurações. A mudança de 2020 é ainda maior do que a de 2018; muitos clientes podem querer assinar novas procurações para garantir que os seus desejos sejam claros. O formulário estatutário fornece um bom ponto de partida para discussão, mas os advogados devem fazer esforços para educar os seus clientes sobre o significado de cada procuração concedida nesse formulário, e usar a sua experiência profissional para adicionar linguagem adicional personalizada para as necessidades de cada cliente.