KENTUCKY POWER OF ATTORNEY CHANGES

Geschrieben von Jim Worthington am 30. März 2020

Drei große Änderungen des Vollmachtsrechts in Kentucky werden irgendwann in diesem Sommer in Kraft treten, weil Kentucky die Teile des Uniform Power of Attorney Act übernommen hat, die es bei der letzten Gesetzesänderung im Jahr 2018 nicht übernommen hat. (Klicken Sie hier für einen Artikel über die Änderungen von 2018.) Hier ist ein erster Blick auf die Änderungen von 2020, die durch die Unterzeichnung von HB 154 durch Gouverneur Beshear am 27. März 2020 entstanden sind. Für eine eingehendere Analyse wird später Zeit sein, da wir das Datum des Inkrafttretens erst wissen werden, wenn die Generalversammlung die reguläre Sitzungsperiode 2020 abschließt. Nicht dringliche Gesetze in Kentucky treten mit dem ersten Moment des ersten Tages in Kraft, der 90 Tage nach der Vertagung liegt.

Gesetzliche Vollmachten und eine gesetzliche Form

Das neue Gesetz übernimmt den dualistischen Ansatz des Uniform Power of Attorney Act: Einige Vollmachten müssen ausdrücklich genehmigt werden, während andere automatisch durch Verweis aufgenommen werden, ohne ausdrücklich in der Vollmachtsurkunde erwähnt zu werden. Befugnisse wie die Änderung von Begünstigten oder der Umgang mit Trusts gehören zur erstgenannten Gruppe und müssen ausdrücklich erwähnt werden, um einbezogen zu werden. Im Gegensatz dazu schließt eine allgemeine Vollmacht „in Bezug auf Banken und andere Finanzinstitute“ automatisch die Befugnis ein, auf 11 in den Unterabschnitten des Gesetzes aufgeführte Arten zu handeln. In ähnlicher Weise umfasst die „Befugnis in Bezug auf den Betrieb einer Einrichtung oder eines Unternehmens“ 13 Abschnitte und 9 Unterabschnitte durch Verweis.

Dass das Gesetz die Befugnisse so detailliert definiert, steht im Zusammenhang mit der Aufnahme einer gesetzlichen Form in das neue Gesetz. Das Formblatt enthält einzeilige Verweise auf die im Gesetz definierten Befugnisse. Die Auftraggeber können die Befugnisse ankreuzen, die sie ihrem Bevollmächtigten erteilen wollen.

Gesetzliche Formulare sind ein zweischneidiges Schwert. Sie haben den Vorteil, dass sie von Banken und anderen Institutionen eher akzeptiert werden und kostengünstiger sind als maßgeschneiderte Dokumente. Der große Nachteil – und das ist ein wichtiger – besteht darin, dass die meisten Kunden nicht verstehen, welche Vollmachten sie erteilen. Die Komplexität im Zusammenhang mit Schenkungen ist ein gutes Beispiel dafür, wie die Verwendung des gesetzlich vorgeschriebenen Formulars durch einen Laien Verwirrung stiften oder seine Absicht ungenau ausdrücken kann. Es ist gut zu sehen, dass das gesetzlich vorgeschriebene Formblatt Warnhinweise und den Ratschlag enthält, einen Anwalt zu konsultieren, aber die Erfahrung zeigt, dass die Kunden nach der Unterzeichnung eines Formblatts nur langsam einen Anwalt aufsuchen.

Anwälte werden ihr Marketing und ihre Dienstleistungen an dieses neue Umfeld anpassen müssen. Wir werden die Öffentlichkeit über die Unzulänglichkeiten des gesetzlichen Formulars aufklären müssen, insbesondere im Hinblick auf Medicaid oder andere Vorsorgepläne, wie im nächsten Abschnitt erläutert. Und die Anwälte werden sich weniger auf die individuelle Gestaltung und mehr auf die Beratung der Mandanten über die besonderen Befugnisse konzentrieren müssen, die durch Verweis in der gesetzlichen Form der Vollmacht enthalten sind.

Schenkungen

Das neue Gesetz befasst sich mit den Problemen, die entstanden sind, als das Gesetz von 2018 versehentlich das gesetzliche Erfordernis der ausdrücklichen Genehmigung von Schenkungen aufhob. Diese Aufhebung führte zu Fragen darüber, ob eine Vollmacht, die sich über Schenkungen ausschweigt, dennoch diese Vollmacht gewährt. Das Gesetz von 2020 geht ins Detail:

• Die Vollmacht muss ausdrücklich Schenkungen zulassen, damit die Vollmacht besteht.
• Ist der Bevollmächtigte eine andere Person als der Ehegatte, der Vorfahre oder der Nachfahre des Vollmachtgebers, so darf der Bevollmächtigte keine Schenkungen an sich selbst oder an Personen vornehmen, denen er eine gesetzliche Unterhaltspflicht schuldet, es sei denn, die Vollmacht gewährt diese Befugnis ausdrücklich.
• Eine Schenkungsvollmacht berechtigt zu jährlichen Ausschlussgeschenken und zum Schenkungssplitting mit einem Ehegatten. Das neue Gesetz schweigt sich jedoch über größere Schenkungen aus, wie z.B. solche, die der Bevollmächtigte vornehmen könnte, um den Vollmachtgeber für Medicaid oder andere Leistungen zu qualifizieren; diese sollten daher, falls gewünscht, ausdrücklich genehmigt werden. Dieser Punkt ist wichtig. Wenn ein Vollmachtgeber das gesetzlich vorgeschriebene Formular verwendet, ist es ihm oder seiner Familie möglicherweise nicht möglich, eine Medicaid-Planung durchzuführen. Wenn der Vollmachtgeber nicht mehr in der Lage ist, zu handeln oder eine neue Vollmacht zu unterzeichnen, die ausdrücklich größere Schenkungen zulässt, sind die Planungsmöglichkeiten stark eingeschränkt.
• Wenn der Bevollmächtigte die Ziele des Vollmachtgebers kennt, muss er in Übereinstimmung mit ihnen handeln. Wenn der Bevollmächtigte die Ziele des Vollmachtgebers nicht kennt, muss er die im Gesetz aufgeführten Faktoren berücksichtigen, bevor er Geschenke macht. Meiner vorläufigen Meinung nach wäre es besser, dem Bevollmächtigten die Befugnis zu erteilen, diese Faktoren stets zu berücksichtigen.

Keine Zeugen mehr

Vollmachten erfordern nicht mehr zwei unparteiische Zeugen, womit wir wieder dort sind, wo wir vor den großen Änderungen der Generalversammlung im Jahr 2018 waren. Dadurch wird es für Vollmachtgeber viel einfacher, Vollmachten zu unterschreiben, insbesondere in dringenden Situationen.

Schlussfolgerung

Zum zweiten Mal innerhalb von drei Jahren müssen die Anwälte in Kentucky also auf große Änderungen im Gesetz über Vollmachten reagieren. Die Änderung im Jahr 2020 ist sogar noch größer als die im Jahr 2018; viele Mandanten möchten möglicherweise neue Vollmachten unterzeichnen, um sicherzustellen, dass ihre Wünsche klar sind. Das gesetzlich vorgeschriebene Formular bietet einen guten Ausgangspunkt für die Diskussion, aber die Anwälte sollten sich bemühen, ihre Mandanten über die Bedeutung jeder in diesem Formular erteilten Vollmacht aufzuklären und ihr Fachwissen zu nutzen, um zusätzliche Formulierungen hinzuzufügen, die auf die Bedürfnisse des jeweiligen Mandanten zugeschnitten sind.