Zu einem umfassenden Nachlassplan gehört häufig das Verfassen eines Testaments, mit dem Sie Ihr Vermögen auf Ihre Begünstigten übertragen. Sobald Sie verstorben sind, leitet der Testamentsvollstrecker das Testament durch das Nachlassverfahren.
Es kann jedoch sein, dass Sie Ihren Angehörigen und Begünstigten Dinge mitteilen möchten, die Sie nicht in das Testament selbst aufnehmen wollen. Oft handelt es sich dabei um informelle Anweisungen, die Ihrem Testamentsvollstrecker helfen, Ihre Wünsche zu erfüllen. Sie können auch informelle Elemente wie Meinungen zu Ihrer Beerdigung, die Werte, für die Sie in Erinnerung bleiben möchten, oder einfach nur eine sentimentale Botschaft an Ihre Lieben enthalten.
Was ist ein Anweisungsschreiben?
Ein Anweisungsschreiben, auch als Absichtserklärung bekannt, ist ein Dokument, das spezifische Informationen über Ihre Präferenzen in Bezug auf alles von der medizinischen Versorgung über Ihre Beerdigung bis hin zur Verteilung Ihres Vermögens und Eigentums enthält. Im Gegensatz zu einem Testament ist eine Patientenverfügung nicht rechtsverbindlich. Vielmehr ist es als eine Art Spickzettel für den Testamentsvollstrecker oder Ihre Angehörigen gedacht. Sie können in einfachem Englisch alles mitteilen, was Sie in Bezug auf die Verwaltung Ihrer Angelegenheiten wünschen.
Da dieses Dokument keinen rechtlichen Aspekt hat, steht es Ihnen frei, auch Mitteilungen an Ihre Familie aufzunehmen, wenn Sie dies wünschen, und Sie können Dinge ansprechen, die Sie vielleicht nicht in einem Testament oder einer Patientenverfügung unterbringen können.
Was sollten Sie in Ihre Patientenverfügung aufnehmen?
Was Sie in Ihre Patientenverfügung aufnehmen wollen, bleibt ganz Ihnen überlassen. Es gibt keine bestimmte Information, die Ihr Schreiben qualifiziert oder disqualifiziert. Es gibt jedoch eine Handvoll Dinge, die Ihrem Testamentsvollstrecker das Leben leichter machen, wenn er Ihren Nachlass abwickelt. Zu diesen Informationen gehören:
- Eine Liste aller Ihrer Vermögenswerte
- Der Standort von Vermögenswerten, die möglicherweise nicht leicht zugänglich sind
- Alle Ihre Kontoinformationen, einschließlich Passwörter, PIN-Nummern und Kontonummern, für alle Bankkonten oder Rentenkonten, die Sie haben
- Kontaktinformationen für jeden, der Ihnen bei Ihren Finanzen hilft, einschließlich Anwälten, Maklern, Bankern und Finanzberatern
- Formlose Anweisungen, wie der Testamentsvollstrecker einige Ihrer Vermögenswerte verteilen soll, typischerweise Erbstücke oder andere sentimentale Besitztümer
- Wenn Sie es bevorzugen, dass Menschen anstelle von Blumen bei Ihrer Beerdigung spenden, geben Sie an, welche Wohltätigkeitsorganisationen Sie bevorzugen
- Wo kann Ihr Testamentsvollstrecker Ihre letzten Steuererklärungen, Sozialversicherungsnachweise, Geburtsurkunde und andere wichtige Dokumente finden
- Gleiches gilt für den Ort, an dem Ihr Testamentsvollstrecker alle Immobilientitel/-urkunden oder Öl- und Gaspachtverträge usw. finden kann
- Ihre Sozialversicherungsnummer
- Scheidungs- und/oder Staatsangehörigkeitspapiere oder entsprechende Anträge
- Kontaktinformationen aller Gläubiger (Hypothek, Auto usw.) und etwaiger Versicherungsgesellschaften, insbesondere wenn Sie eine Lebensversicherung abgeschlossen haben
- Wenn Sie Haustiere haben, die ein Zuhause brauchen, geben Sie an, wohin Ihr Testamentsvollstrecker sie schicken soll
Von hier aus können Sie alle Nachrichten oder zusätzlichen Wünsche angeben, die Ihnen einfallen. Manche Menschen entscheiden sich für eine Bestattung oder Einäscherung. Sie können sogar erwähnen, welche Lieder bei der Beerdigung gespielt werden sollen.
Anweisungsschreiben vs. Testament
Obwohl in einem Anweisungsschreiben und einem Testament ähnliche Themen behandelt werden, handelt es sich um unterschiedliche Dokumente mit mehreren Unterschieden. In erster Linie ist ein Anweisungsschreiben kein rechtsgültiges Dokument, während ein Testament Rechtskraft besitzt. Das staatliche Recht schreibt vor, dass Ihr Testamentsvollstrecker oder Verwalter die Bestimmungen Ihres Testaments befolgen muss, während niemand verpflichtet ist, Ihr Anweisungsschreiben zu befolgen.
Aufgrund dieser Unterscheidung kann ein Anweisungsschreiben viel flexibler sein. Im Grunde schreiben Sie nur eine Nachricht an einen Testamentsvollstrecker oder einen geliebten Menschen mit hilfreichen Informationen. Deshalb können Sie alles schreiben, was Sie wollen.
Sie können in einem Anweisungsschreiben auch einfache Sprache verwenden. In einem Testament müssen Sie einen förmlicheren Stil verwenden. Das liegt daran, dass jeder Staat und sogar einige Bezirke Vorschriften für die Gestaltung eines Testaments haben. Wenn Sie diese Vorschriften nicht einhalten, ist Ihr Testament möglicherweise nicht vollstreckbar. Da Ihr Anweisungsschreiben von vornherein nicht vollstreckbar wäre, müssen Sie sich nicht darum kümmern, sich an die Formatierung eines anderen zu halten.
Ein Anweisungsschreiben kann nicht an die Stelle eines Testaments treten. Wenn Sie ohne Testament verstorben sind, aber eine Patientenverfügung verfasst haben, wird ein vom Gericht bestellter Verwalter Ihren Besitz nach den Gesetzen des Staates und des Bezirks verteilen und nicht nach Ihrem Schreiben. Sie können jedoch in Ihrem Testament festlegen, dass Ihr Testamentsvollstrecker die Bestimmungen Ihres Anweisungsschreibens befolgen soll.
Das Fazit
Ein Anweisungsschreiben kann zwar nicht als Ersatz für ein Testament dienen, kann aber für Ihre Angehörigen äußerst hilfreich sein. Sie können Ihre Wünsche in einfachen Worten formulieren und ihnen eine letzte Botschaft hinterlassen, ohne die Formalitäten, die ein juristisches Dokument mit sich bringt.
Mit einem Anweisungsschreiben können Sie verschiedene Vorlieben, Botschaften oder Wertvorstellungen mitteilen, die Sie sonst nirgendwo niedergeschrieben haben. Auf diese Weise können Sie sicher sein, dass Ihre Strategie zur Nachlassplanung wasserdicht ist.
Tipps für die Nachlassplanung
- Wenn es um die Planung Ihres eigenen Nachlasses geht, kann man sich leicht übernehmen. Deshalb kann die Beratung durch einen Finanzberater eine große Hilfe sein. Das kostenlose Finanzberater-Matching-Tool von SmartAsset kann Sie mit bis zu drei qualifizierten Finanzberatern in Ihrer Nähe in Verbindung bringen. Ein Finanzberater kann Ihnen einen Finanzplan erstellen und Ihr Vermögen so anlegen, dass Sie Ihren Erben viel vererben können.
- Bevor Sie sich Gedanken über Ihren Nachlass machen, stellen Sie sicher, dass Sie für einen komfortablen und sicheren Ruhestand vorgesorgt haben. Unser Ruhestandsrechner zeigt Ihnen, ob Sie genug gespart haben, um Ihren Bedarf an Alterseinkommen zu decken.