Kirjoittanut Jim Worthington 30. maaliskuuta 2020
Kolme isoa muutosta Kentuckyn edunvalvontavaltuutuslainsäädäntöön astuu voimaan joskus tänä kesänä, koska Kentucky on ottanut käyttöön yhdenmukaisen valtakirjalain (Uniform Power of Attorney Act) ne osat, joita se ei ottanut käyttöönsä viimeisimmän lakimuutoksen yhteydessä, joka tapahtui 2018. (Klikkaa tästä artikkeliin vuoden 2018 muutoksista.) Tässä on ensimmäinen katsaus vuoden 2020 muutokseen, jonka kuvernööri Beshear loi allekirjoittamalla HB 154:n 27. maaliskuuta 2020. Syvällisempään analyysiin on aikaa myöhemmin, koska emme tiedä voimaantulopäivää ennen kuin yleiskokous päättää vuoden 2020 sääntömääräisen istunnon. Muut kuin kiireelliset Kentuckyn lait tulevat voimaan ensimmäisenä hetkenä ensimmäisenä päivänä, joka on 90 päivän kuluttua istuntojakson päättymisestä.
Lakisääteiset valtuudet ja lakisääteinen lomake
Uudessa laissa omaksutaan yhtenäisen valtakirjalain (Uniform Power of Attorney Act) dualistinen lähestymistapa: jotkin valtuudet on nimenomaisesti valtuutettava, kun taas toiset valtuudet sisällytetään automaattisesti viittauksin ilman, että niitä on nimenomaisesti mainittu valtakirjassa. Valtuudet, kuten edunsaajien vaihtaminen tai trustien hoitaminen, kuuluvat edelliseen ryhmään, ja ne on nimenomaisesti mainittava, jotta ne voidaan sisällyttää. Sitä vastoin yleinen valtuutus ”pankkien ja muiden rahoituslaitosten osalta” sisältää automaattisesti valtuudet toimia 11 tavalla, jotka on eritelty lain alajaksoissa. Vastaavasti ”yhteisön tai yrityksen toimintaa koskeva valtuus” sisältää 13 pykälää ja 9 alajaksoa viittaamalla.
Säännön määrittelemät valtuudet näin yksityiskohtaisesti liittyvät uuteen lakiin sisältyvään lakisääteiseen lomakkeeseen. Lakisääteisessä lomakkeessa käytetään yksirivisiä viittauksia laissa määriteltyihin toimivaltuuksiin. Päämies voi rastittaa ne valtuudet, jotka hän haluaa antaa asiamiehelleen.
Lakisääteiset lomakkeet ovat kaksiteräinen miekka. Hyvät puolet ovat, että pankit ja muut laitokset hyväksyvät ne todennäköisemmin ja ne voivat olla edullisempia kuin räätälöidyt asiakirjat. Suurin haittapuoli – ja se on tärkeä – on se, että useimmat asiakkaat eivät ymmärrä antamiaan valtuuksia. Lahjoihin liittyvä monimutkaisuus on hyvä esimerkki siitä, miten lakisääteisen lomakkeen käyttäminen maallikon toimesta voi aiheuttaa sekaannusta tai ilmaista tahdon epätarkasti. On hyvä, että lakisääteisessä lomakkeessa on varoituksia ja kehotus kääntyä asianajajan puoleen, mutta kokemus on osoittanut, että asiakkaat hakevat neuvoja hitaasti lomakkeen allekirjoittamisen jälkeen.
Asianajajien on mukautettava markkinointinsa ja palveluntarjontansa tähän uuteen ympäristöön. Meidän on valistettava yleisöä lakisääteisen lomakkeen puutteista erityisesti Medicaidin tai muiden etuuksien suunnittelun osalta, kuten seuraavassa jaksossa käsitellään. Ja asianajajien on keskityttävä vähemmän räätälöityyn laatimiseen ja enemmän asiakkaiden neuvontaan niistä erityisistä valtuuksista, jotka on sisällytetty viittauksin lakisääteiseen valtakirjamuotoon.
Lahjat
Uudessa laissa puututaan ongelmiin, jotka syntyivät, kun vuoden 2018 lailla kumottiin vahingossa lakisääteinen vaatimus lahjojen nimenomaisesta hyväksymisestä. Kyseinen kumoaminen johti kysymyksiin siitä, antaako lahjoista vaikeneva valtakirja kuitenkin kyseisen valtuuden. Vuoden 2020 laissa mennään yksityiskohtiin:
- Valtakirjassa on nimenomaisesti sallittava lahjat, jotta valtakirja olisi olemassa.
- Jos valtakirjan mukainen asiamies on joku muu kuin päämiehen aviopuoliso, kantaisä tai jälkeläinen, asiamies ei saa tehdä lahjoja itselleen tai henkilöille, joille hänellä on lakisääteinen elatusvelvollisuus, ellei valtakirjassa nimenomaisesti myönnetä tällaista valtuutta.
- Lahjavaltuutus oikeuttaa vuotuisiin poissulkeviin lahjoihin ja lahjan jakamiseen puolison kanssa. Uudessa laissa ei kuitenkaan mainita mitään suuremmista lahjoista – kuten sellaisista, joita asiamies voi antaa päämiehelle Medicaid- tai muiden etuuksien saamiseksi – joten ne olisi nimenomaisesti valtuutettava, jos niin halutaan. Tämä seikka on tärkeä. Jos päämies käyttää lakisääteistä lomaketta, se ei välttämättä anna hänelle tai hänen perheelleen mahdollisuutta tehdä Medicaid-suunnittelua. Jos päämies ei enää kykene toimimaan tai allekirjoittamaan uutta valtakirjaa, jossa nimenomaisesti valtuutetaan suuremmat lahjat, suunnittelumahdollisuudet rajoittuvat huomattavasti.
- Jos asiamies tuntee päämiehen tavoitteet, asiamiehen on toimittava niiden mukaisesti. Jos asiamies ei tunne päämiehen tavoitteita, asiamiehen on otettava huomioon laissa luetellut tekijät ennen lahjojen tekemistä. Alustava näkemykseni on, että olisi parempi antaa asiamiehelle valtuudet ottaa nämä tekijät aina huomioon. Tämäkin edellyttää lakimiehen lisäystä lakisääteiseen lomakkeeseen.
Ei enää todistajia
Valtakirjat eivät enää edellytä kahta epäitsenäistä todistajaa, mikä vie meidät takaisin sinne, missä olimme ennen yleiskokouksen suuria muutoksia vuonna 2018. Näin päämiesten on paljon helpompi allekirjoittaa valtakirjoja erityisesti kiireellisissä tilanteissa.
Johtopäätös
Niinpä Kentuckyn lakimiesten on jo toisen kerran kolmen vuoden sisällä reagoitava valtakirjoja koskeviin suuriin lakimuutoksiin. Vuoden 2020 muutos on vielä suurempi kuin vuoden 2018 muutos; monet asiakkaat saattavat haluta allekirjoittaa uusia valtakirjoja varmistaakseen, että heidän toiveensa ovat selvät. Lakisääteinen lomake tarjoaa hyvän lähtökohdan keskustelulle, mutta lakimiesten tulisi pyrkiä valistamaan asiakkaitaan kunkin kyseisessä lomakkeessa myönnetyn valtakirjan merkityksestä ja käyttämään ammatillista asiantuntemustaan lisätäkseen kunkin asiakkaan tarpeisiin räätälöityä lisäkieltä.