Personnellement, j’adore négocier pour une nouvelle voiture chez un concessionnaire – il y a très peu d’endroits où vous avez encore l’occasion d’aller tête à tête dans la négociation. J’ai aidé une tonne d’autres personnes à négocier pour des voitures neuves et j’ai lu des centaines (plus probablement des milliers) de posts sur les erreurs que les gens ont réalisé qu’ils avaient faites. J’ai donc passé les derniers jours à rédiger un guide complet (6000 mots !) sur l’achat d’une nouvelle voiture. Il s’adresse aux personnes qui achètent une voiture pour la première fois, mais il devrait être utile à tous. J’espère que vous trouverez tous cela utile !
Premièrement, je dois mettre quelque chose au clair – acheter un véhicule neuf n’est pas une bonne décision financière la plupart du temps (moins pour Toyota/Honda et plus pour les marques plus chères et moins fiables) et échanger votre ancien véhicule chez le concessionnaire est rarement bon non plus. Idéalement, si vous voulez un véhicule neuf, vous devriez :
- Acheter un véhicule de 2-3 ans en privé (les véhicules flambant neufs se déprécient fortement dès le départ – jusqu’à 25% dès que vous le sortez du lot).
- Vendez votre ancien véhicule à un particulier.
- Conduisez votre nouveau véhicule pendant 10 ans ou plus.
En supposant que vous voulez toujours un nouveau véhicule, cet article est pour vous. J’ai trouvé une excellente vidéo courte par quelqu’un d’autre que vous devriez regarder avant de lire mon article ; c’est comme un résumé de 6 minutes de beaucoup de choses sur lesquelles j’écris : https://www.youtube.com/watch?v=sH651baH7-c
Comme il y a beaucoup de contenu ici, je l’organise en deux posts comme suit :
Post #1 : Avant le jour de l’achat
- Chapitre I : Comprendre votre santé financière
- Chapitre II : Calculez le budget de votre véhicule
- Chapitre III : Recherchez et réduisez les options de véhicules
- Chapitre IV : Essayez les véhicules cibles
- Chapitre V : Finaliser le financement
- Chapitre VI : Négocier les prix par courriel
- Chapitre VII : Préparation finale
Post #2 : Jour de l’achat et au-delà
- Chapitre VIII : Épreuve de force du vendeur de voiture
- Chapitre IX : Épreuve de force du directeur financier
- Chapitre X : Prendre possession du véhicule
- Chapitre XI : Après l’achat
Cliquez ici pour aller au post #2.
Quand : ~1 mois avant l’achat du véhicule
A.Déterminez votre budget mensuel : Les éléments les plus importants de vos dépenses mensuelles pour le véhicule seront :
- Les paiements mensuels du prêt du véhicule
- Les primes d’assurance mensuelles
Votre budget pour les paiements et l’assurance ne devrait pas dépasser 10% de votre salaire brut mensuel. Par exemple, si votre revenu annuel est de 60k$, alors 10% de votre salaire brut mensuel (5k$) est de 500$. C’est votre budget maximum pour les paiements et l’assurance du véhicule.
B.Déterminer l’assurance mensuelle et ajuster le budget : Lorsque vous achetez un nouveau véhicule, la société de financement vous demandera d’ajouter les types de couverture suivants en plus de la couverture de responsabilité civile que vous avez déjà :
- Collision : Couvre les pertes dues aux dommages causés à votre véhicule lors d’un accident. https://www.allstate.com/tools-and-resources/vehicle-insurance/what-is-collision-insurance.aspx
- Complète : Couvre les pertes dues au vol, au vandalisme, aux dommages causés par le feu/la grêle/les arbres tombés, etc. à votre véhicule https://www.allstate.com/tools-and-resources/vehicle-insurance/what-is-comprehensive-auto-insurance.aspx
- Gap : (généralement facultatif) Dans le cas où votre véhicule est une perte totale et que le solde de votre prêt est supérieur à ce que l’assurance vous verse, l’assurance gap couvrira le solde restant. https://www.allstate.com/tools-and-resources/vehicle-insurance/gap-insurance-coverage.aspx
Enfin, le modèle/la marque/la finition spécifique du véhicule que vous achetez (que vous ne connaissez pas pour le moment) a également un impact sur le prix de votre véhicule. Pour l’instant, une estimation sûre est de 200 $/mois et les paiements réels de votre prêt automobile sont la différence entre votre budget mensuel de l’étape précédente et 200 $. Donc, dans notre exemple, les paiements réels du véhicule peuvent se permettre est de 500 $ – 200 $ = 300 $/mois.
C.Déterminer la valeur de votre reprise : Il y a quelques rares sites Web qui peuvent vous aider à cet égard. Vous remarquerez que la valeur de votre reprise lors d’une vente privée est plus élevée que lors d’une vente à un concessionnaire. La raison en est que le concessionnaire doit faire de l’argent lorsqu’il vend votre véhicule à l’acheteur suivant. C’est pourquoi je suggère généralement de vendre votre véhicule vous-même sur Craigslist/Autotrader, etc. à un particulier. Pour déterminer la valeur de reprise de votre véhicule, voici quelques sites Web pour vous aider :
- Edmunds : https://www.edmunds.com/tmv.html
- kBB : https://www.kbb.com/used-vehicles/
Alternativement, vous pouvez aller sur autotrader.com pour voir à quoi les gens vendent leurs véhicules. En fonction de vos recherches, déterminez quelle sera la valeur de reprise de votre véhicule. S’il y a d’autres facteurs tels que divers ajouts, alors ajustez votre valeur de reprise en conséquence.
D.Déterminez votre cote de crédit : Un facteur clé qui a un impact sur le paiement de votre véhicule sera votre cote de crédit puisque les paiements de véhicules ont presque toujours des intérêts qui sont en partie basés sur votre cote de crédit. Voici quelques options pour obtenir une cote de crédit :
- Equifax seulement : https://www.equifax.com/personal/products/credit/report-and-score/ (15,95 $)
- Experian seulement : https://www.experian.com/consumer-products/check-credit-report.html (19,99 $)
- TOUS les 3 : https://www.experian.com/consumer-products/experian-equifax-transunion-credit-report-and-score.html (39,99 $)
- TOUS les 3 : https://www.transunion.com/ppc-credit-report-495-free (4,95 $ si vous annulez avant la fin de la période d’essai)
Si vous êtes sûr que votre crédit est bon, alors vous pouvez obtenir une vérification de crédit gratuite (sans score) pour vérifier qu’il n’y aura pas de surprises plus tard lorsque vous demandez un prêt ici : https://www.annualcreditreport.com/index.action.
Fin du chapitre Objectif : compréhension de votre capacité financière à acheter un véhicule.
Chapitre II : Calculer votre budget véhicule
Quand : ~1 mois avant l’achat du véhicule
Beaucoup de gens pensent savoir combien de véhicule ils peuvent se permettre. Et beaucoup de gens font faillite. J’ai acheté un véhicule de 40k$ alors que j’avais un salaire annuel de 60k$. Cela m’a rendu pauvre pendant de nombreuses années. Ne soyez pas comme moi !
A. Déterminez le plafond de votre budget automobile : En fonction de votre score de crédit de la dernière étape, vous pouvez déterminer votre fourchette de score de crédit (super prime, prime, etc.). Cette fourchette déterminera votre taux d’intérêt probable. Ensuite, nous allons utiliser une calculatrice de paiement de véhicule à l’envers pour déterminer votre budget de véhicule. Allez à https://www.nerdwallet.com/blog/loans/vehicle-loan-calculator/ et définissez les valeurs comme suit :
- Cote de crédit : Choisissez la fourchette de score de crédit en fonction du score de l’étape I.D ci-dessus.
- Prix du véhicule ($) : Utilisez 20000 $ comme point de départ, nous ajusterons très bientôt.
- Taux d’intérêt : Choisissez le taux que le site Web suggère en fonction de la fourchette de votre cote de crédit. Par exemple, en juin 2018, le taux moyen pour les véhicules neufs dans la gamme de crédit super prime était de 3,23 %.
- Nombre de mois : Sélectionnez un maximum de 36 mois.
- Rachat / acompte ($) : Entrez les $ du chapitre I étape C. Ajoutez tout acompte que vous avez l’intention de verser. Soustrayez le solde de votre prêt sur votre reprise, si vous en avez. Si le total est négatif, vous ne devriez probablement pas acheter un nouveau véhicule.
Le paiement mensuel sera mis à jour en fonction de vos entrées ci-dessus.
B. Ajustez le champ ‘Prix du véhicule’ vers le haut/bas de manière itérative : Jetez un coup d’œil au champ ‘Paiement mensuel’ et comparez-le au paiement que nous avons calculé au chapitre I étape B. Ajustez le champ ‘Prix du véhicule’ vers le haut/bas jusqu’à ce que le paiement mensuel corresponde à votre budget du chapitre I étape B.
Lorsqu’il le fait, le nombre dans le champ ‘Prix du véhicule’ est votre budget de véhicule (Incluant toutes les taxes et tous les frais – ignorez tout ce qui dit le contraire)
Donc, dans mon exemple, en supposant une reprise de 5k$, un taux d’intérêt de 5% et un prêt de 36 mois, j’ai dû ajuster le prix du véhicule vers le bas à 15k$ pour que mon paiement mensuel soit de 300$. Mon budget véhicule est donc de 15 000 $, taxes et frais compris.
C : Budget véhicule trop bas ? Le chiffre de l’étape B ci-dessus pourrait finir par être décevant. Eh bien, considérez qu’il s’agit d’une vérification de la réalité. Si vous voulez un budget plus élevé, vous devriez :
- Remboursez votre véhicule actuel si la valeur d’échange est inférieure au solde de votre prêt actuel.
- Partez un acompte plus important.
- Travaillez à améliorer votre cote de crédit.
Quoique vous fassiez, NE CHOISISSEZ PAS une durée plus longue que 36 mois ; si vous devez choisir une durée plus longue pour vous permettre un prix de véhicule plus élevé, VOUS NE POUVEZ PAS VOUS ADAPTER AU VÉHICULE. Ce groupe reddit est rempli de personnes qui ont fini par avoir de sérieux problèmes en prenant des prêts très longs et qui sont sous l’eau sur leur véhicule depuis des années. Si vous pouvez vous permettre d’acheter la voiture avec un prêt de 36 mois, mais que vous voulez un prêt à plus long terme parce que vous avez obtenu un bon taux d’intérêt, c’est correct. Cependant, ne prolongez pas la durée du prêt juste pour pouvoir vous permettre le paiement mensuel.
But de la fin du chapitre : Une fois que vous êtes arrivé à ce stade, nous utiliserons le budget du véhicule de l’étape B du chapitre II et ce sera votre prix maximum Out the Door.
Chapitre III : Recherche et réduction des options de véhicules
Quand : ~1 mois avant l’achat du véhicule
A. Créez une liste restreinte de véhicules à rechercher : Maintenant que vous savez quel est votre prix plafond à la sortie, vous devriez créer une courte liste de 7 à 10 véhicules à rechercher davantage. Il y a quelques façons de créer une liste initiale :
- Parler à des amis/famille/collègues qui ont acheté un nouveau véhicule récemment – découvrir ce qu’ils ont pensé et pourquoi.
- Lire des magazines (le dernier guide d’achat de véhicules de Consumer Reports (de préférence, ~4,99 $), motortrend.com, etc.
- Recherche sur Internet sur les forums de véhicules, reddit, etc.
B. Principaux critères d’évaluation : Utilisez certains des critères ci-dessous pour réduire votre liste de véhicules :
- Type de véhicule : Déterminez le type de véhicule (2 portes, SUV, hatchback, etc.) dont vous avez besoin. Si vous prévoyez d’avoir des enfants dans les 3 prochaines années, n’achetez pas un coupé à 2 portes.
- Sécurité du véhicule : Recherchez la sécurité en utilisant les données de l’IIHS (http://www.iihs.org/iihs/ratings) et de la NHTSA (https://www.nhtsa.gov/ratings)
- Fiabilité : Recherchez les données de fiabilité sur Internet ; je préfère les rapports des consommateurs (https://www.consumerreports.org/vehicles-vehicle-reliability-guide/) ; gardez un œil particulier sur les rafraîchissements de nouveaux modèles puisque le fabricant n’a pas eu la chance de régler les problèmes.
- Garantie standard : La durée des garanties des véhicules peut varier considérablement. Plus elle est longue, mieux c’est. La garantie pare-chocs à pare-chocs couvre tout et est meilleure que celle du groupe motopropulseur qui ne couvre que les pièces mobiles qui nécessitent de la puissance (moteur, transmission, essieux, etc.)
- Prix total : Vérifiez que le modèle/la finition du véhicule souhaité correspond à votre budget de l’étape II.B. Vous devez réduire le prix du véhicule pour tenir compte des frais (supposez 1 000 $ pour les frais de destination, les frais de documents, l’immatriculation, etc.) et de la taxe de vente. ) et de la taxe de vente. Ainsi, si la taxe de vente est de 10 % dans votre région, le prix de votre véhicule devrait, dans notre exemple, être au maximum de (15 000 $ – 1 000 $)/(1 + 10/100) = 12,7 000 $. Vous pouvez utiliser les sites Web suivants pour déterminer si les véhicules correspondent à votre budget :
Edmunds : https://www.edmunds.com
KBB : https://www.kbb.com/new-vehicles/
C. Autres critères d’évaluation : Ces critères sont moins critiques mais il est tout de même important de les creuser.
- L’apparence/l’esthétique : Si vous aimez le look
- Niveau de finition : La plupart des modèles ont différents niveaux de finition qui ajoutent plus de caractéristiques de série et dont le prix augmente au fur et à mesure que des caractéristiques sont ajoutées
- Dépréciation du véhicule : Les véhicules de luxe se déprécient le plus rapidement ; les véhicules Toyota/Honda ont tendance à conserver leur valeur le mieux.
- Coûts d’entretien : Les véhicules coûteux comme une Porsche peuvent coûter 300 $ pour une vidange d’huile. Appelez le service d’entretien d’un concessionnaire pour comprendre les coûts d’entretien.
But de la fin du chapitre : À ce stade, réduisez votre liste initiale à 3 véhicules à essayer. Max 5.
Chapitre IV : Essai des véhicules cibles
Quand : ~2 semaines avant l’achat du véhicule
A) Rendez-vous chez le concessionnaire : Apportez votre permis de conduire (obligatoire) et votre carte d’assurance (facultatif). Lorsque vous êtes accueilli, dites « Bonjour, je ne vais pas acheter un véhicule aujourd’hui, mais j’aimerais avoir plus d’informations sur le véhicule X. » Un vendeur de véhicules vous fera asseoir à son bureau de vente et notera quelques coordonnées, prendra une copie de votre permis de conduire, etc. et vous demandera quel modèle/options, etc. vous intéresse et vous présentera quelques véhicules pour que vous puissiez les essayer.
B) Essayer réellement le véhicule : Voici quelques éléments que vous ne pouvez déterminer qu’en conduisant le véhicule, tels que :
- Glissement : passer sur des bosses, de la saleté, etc.
- La douceur du passage des vitesses
- Le bruit de la route sur l’autoroute
- Le confort du siège
- La visibilité avant/arrière du conducteur
- Le rayon de braquage
- La distance de freinage
- L’accélération du véhicule
- Les caractéristiques électroniques/de commodité (GPS, qualité des haut-parleurs)
- Espace aux jambes (sièges avant et arrière)
- Espace de chargement/de coffre
- Sentiment du véhicule/finition (intérieur et extérieur) pour le niveau de finition que vous avez choisi
C). ATTENTION : Ne vous laissez pas convaincre d’acheter un véhicule maintenant : À ce stade, vous souffrez d’une défonce due à l’odeur de véhicule neuf et au discours de vente, mais vous n’êtes pas encore prêt à acheter. Le vendeur du véhicule fera tout son possible pour vous faire prendre une décision hâtive. Dites-lui poliment que vous n’êtes pas intéressé. Ne discutez en aucune circonstance des chiffres, du financement, etc.
D) Finalisez votre décision concernant le véhicule : Après avoir testé tous vos véhicules candidats, vous êtes peut-être arrivé à un véhicule que vous aimez vraiment. Décidez de la marque/modèle/et du niveau de finition. Si vous n’êtes pas encore satisfait, retournez au chapitre III étape B.
Fin du chapitre Objectif : Vous avez finalisé une marque, un modèle et un niveau de finition de véhicule spécifique.
Chapitre V : Finaliser le financement
Quand : 1 à 2 semaines avant l’achat du véhicule
Bien que les concessionnaires automobiles aient leurs propres services de financement, il est essentiel que vous obteniez un prêt automobile avant d’acheter votre véhicule ailleurs. Si vous ne le faites pas, le concessionnaire a une influence considérable sur vous et vous vous retrouverez avec des paiements d’intérêts plus élevés/des durées plus longues que vous ne le feriez autrement.
A. Magasinez pour obtenir un prêt automobile : Le meilleur endroit pour obtenir un financement de véhicule sera dans une coopérative de crédit locale. Les coopératives de crédit sont des organisations à but non lucratif qui existent pour servir leurs membres. Comme les banques, les coopératives de crédit acceptent les dépôts et accordent des prêts. Mais comme elles appartiennent à leurs membres, les coopératives de crédit prêtent à des taux plus raisonnables.
- Voir plus ici:https://www.mycreditunion.gov/about-credit-unions/Pages/How-is-a-Credit-Union-Different-than-a-Bank.aspx
- Taux des coopératives de crédit par rapport aux banques : https://www.ncua.gov/analysis/Pages/industry/credit-union-bank-rates.aspx
- Vous pouvez trouver une coopérative de crédit dans votre code postal ici : https://mapping.ncua.gov/
Les autres alternatives aux coopératives de crédit sont USAA, les grandes banques traditionnelles (Bank of America, Chase etc.) mais une coopérative de crédit vous donnera probablement les taux les plus bas.
B. Faites une demande de prêt pour un véhicule : Choisissez un prêteur réputé avec des taux bas. Demandez un montant de prêt qui est un peu plus que ce dont vous avez besoin (solde du prêt sur le véhicule actuel – valeur de reprise + prix du véhicule + taxe de vente + frais prévus (1000 $) + tampon de 20 %) . La marge de sécurité vous permet d’avoir une certaine marge de manœuvre si la valeur de reprise est inférieure ou si le prix d’achat n’est pas aussi bas que prévu. Une fois votre demande approuvée, vous recevrez les documents (avec un chèque en blanc spécial prêt auto) en quelques jours.
C. Recherchez toutes les offres spéciales du fabricant/concessionnaire : Recherchez toutes les incitations auxquelles vous pourriez avoir droit (remises de fidélité, remises militaires, remises pour étudiants, etc.) sur les sites Web du fabricant et du concessionnaire.
D. Obtenez des devis sur l’assurance automobile et l’assurance écart : Maintenant que vous connaissez la marque/modèle/niveau de finition exact que vous achetez, vous devriez être en mesure d’obtenir des devis d’assurance précis. Comparez les tarifs d’assurance de 5 compagnies d’assurance automobile (Amica, USAA, Geico, Allstate, Statefarm, Progressive, esurance, etc.) car les tarifs peuvent varier considérablement. N’oubliez pas que vous aurez besoin d’une assurance tous risques et d’une assurance collision. Demandez également un devis pour une assurance complémentaire. Voici un article comparant diverses compagnies d’assurance automobile:
https://www.consumerreports.org/cro/vehicle-insurance/buying-guide/index.htm
E. Trouvez une bonne fenêtre de calendrier pour acheter un véhicule : Le meilleur moment pour faire des affaires sont les fins de mois/trimestre/année (les concessionnaires de véhicules obtiennent $$$ du fabricant s’ils atteignent les objectifs mensuels/trimestriels/annuels). Regardez également s’il y a des événements de vente (fête du travail, fin de l’été, etc.) à venir de la part du fabricant.
Fin du chapitre Objectif : Vous avez un prêt automobile approuvé et des devis d’assurance pour le véhicule que vous allez acheter.
Chapitre VI : Négocier les prix par courriel
Quand : 1 à 2 jours avant l’achat du véhicule
L’acheteur intelligent a négocié les prix avant d’entrer chez le concessionnaire pour acheter le véhicule. Soyez malin ! C’est l’une des étapes les plus importantes pour obtenir la meilleure affaire.
A. Envoyez des courriels aux concessionnaires pour obtenir des devis : Envoyez un courriel au service Internet de 5 à 10 concessionnaires dans un rayon de 50 milles. Dites-leur que vous allez acheter un véhicule (précisez dans les deux prochains jours et demandez-leur leur prix le plus bas Out the Door. Le prix de sortie comprend toutes les taxes, tous les frais, toutes les incitations, etc.
Vous allez devoir payer les frais de titre/licence, la taxe de vente et des frais de destination, qui sont fixés par le fabricant. Le concessionnaire peut inclure un certain nombre d’autres frais, comme les frais de documentation, de marketing ou de concession. Assurez-vous que tout est inclus dans le prix à la porte pour permettre une comparaison entre des pommes et des pommes.
B. Ne fournissez pas de numéros de téléphone : Les concessionnaires pourraient vous demander votre numéro de téléphone ; ne le leur donnez pas et insistez pour communiquer par courriel. Ceci pour quelques raisons :
- Cela limite la capacité du vendeur à appliquer une pression de vente par rapport au téléphone
- Vous avez une trace de communication par écrit pour toute promesse faite.
- Si vous devez envoyer un numéro de téléphone, utilisez un numéro Google Voice ou un autre numéro car vous pourriez être spammé. Ne discutez pas de reprise ou de financement à ce stade.
C. Négociez par courriel : Utilisez les prix d’un concessionnaire pour faire baisser le prix chez un autre concessionnaire. Répétez cela jusqu’à ce que vous arriviez au prix le plus bas. Si on vous répond que le concessionnaire ne fait pas d’appels d’offres, dites-lui que s’il vous donne son meilleur prix, vous achetez aujourd’hui. Il vous rappellera certainement (comme indiqué dans la vidéo d’introduction). Choisissez une nouvelle adresse e-mail pour communiquer car vous recevrez une tonne d’e-mails.
D. Confirmez les conditions de l’accord et la disponibilité réelle : Une fois que vous avez atteint le prix plancher et qu’il ne semble plus y avoir de marge de négociation, vous avez terminé ! Confirmez les principaux détails avec le concessionnaire :
- Vérifiez que le prix à la porte comprend toutes les taxes/frais.
- Le concessionnaire a le véhicule dans son lot. Demandez un numéro d’identification spécifique.
E. Fixez un rendez-vous : Contactez le concessionnaire le mieux noté pour prendre rendez-vous pour les deux prochains jours
Fin du chapitre Objectif : Vous avez un accord pour un prix de sortie qui comprend toutes les taxes et tous les frais , vérifié que la voiture spécifique est dans le lot, et avez un rendez-vous fixé.
Chapitre VII : Préparation finale (Guide d’achat d’un véhicule neuf)
Quand : 1 jour avant l’achat du véhicule
A : Recrutez un ami pour vous accompagner : Idéalement, amenez quelqu’un qui n’est pas investi dans la décision d’achat de quelque façon que ce soit et qui vous empêchera de prendre une décision hâtive.
B : Prenez des dispositions : Pour tout ce qui vous obligera à prendre une décision hâtive. Par exemple, n’amenez pas les enfants chez le concessionnaire et trouvez plutôt une gardienne pour toute la journée. Reportez à un autre jour les rendez-vous que vous aviez prévus pour plus tard dans la journée. Les échéances imminentes entraînent des décisions hâtives et mauvaises.
C : Nettoyez votre véhicule : Pour obtenir la meilleure valeur de reprise, faites laver, nettoyer et passer l’aspirateur sur votre véhicule. Ajoutez un désodorisant pour véhicule si nécessaire. Vous voulez donner au concessionnaire l’impression que vous avez pris soin de votre véhicule.
D : Justifiez le prix de reprise : Pensez à toutes les raisons pour lesquelles votre véhicule devrait obtenir l’extrémité supérieure de l’estimation de reprise. Celles-ci peuvent inclure :
- Pneus à faible usure
- Moins de kilométrage que la moyenne
- Aucun accident/dommage
- Garanties transférables
- Bons dossiers d’entretien
- Ajouts (filet de cargaison, tapis de sol supplémentaires, verrous de pneus, etc.).
- Options de finition
Écrivez-les pour ne pas les oublier lors de la négociation avec le vendeur du véhicule.
E. Préparez votre « sac de voyage » : Apportez des boissons, des collations, un ordinateur portable + chargeur, un chargeur de téléphone, etc. Puisque vous avez déjà négocié un prix de véhicule et obtenu un financement préalable, votre temps chez le concessionnaire devrait être beaucoup moins important que les 4+ heures qu’il faudrait autrement, mais il est bon d’être préparé.
F : Préparez les documents :
- Imprimez la valeur d’échange de KBB/Edmunds, etc.
- Imprimer les estimations du véhicule neuf à partir de KBB/Edmunds etc.
- Ayez le titre de votre véhicule à portée de main (en supposant que votre véhicule est déjà payé)
- Cahier de chèques pour tout acompte supplémentaire
- Toutes les télécommandes/clés du véhicule : N’oubliez pas les clés de valet qui viennent avec de nombreux véhicules en plus du deuxième jeu de clés
- Manuels du véhicule
- Dossiers d’entretien du véhicule
- Imprimer le courriel avec le prix à la porte et le numéro de NIV. Numéro VIN
- Documents de prêt du chapitre V étape B
Jeter tout cela dans votre sac de départ et le jeter dans le coffre de votre véhicule tout de suite, sinon vous allez oublier le lendemain.
G. Retirez tous les objets personnels : tels que les sièges pour enfants, les cartes, les câbles de recharge, etc. dont vous n’aurez pas besoin.
H. Reposez-vous : Vous pourriez être dans une journée marathon (4+ heures) dans le pire des cas. Les esprits fatigués/émotifs prennent de mauvaises décisions – prenez une bonne nuit de repos !
Objectif de fin de chapitre : Vous êtes prêt à partir à la première heure le lendemain !
Continuer au post #2 : Jour de l’achat et au-delà
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