Az átfogó hagyatéki terv gyakran magában foglalja egy végrendelet megírását, amellyel a vagyonát átadja a kedvezményezetteknek. Miután Ön elhunyt, a végrendelet végrehajtója pásztorolja a végrendeletet a hagyatéki eljáráson keresztül.
Valószínű azonban, hogy vannak olyan dolgok, amelyeket szeretne közölni szeretteivel és kedvezményezettjeivel, és amelyeket nem szeretne magában a végrendeletben szerepeltetni. Gyakran ezek olyan nem hivatalos utasítások, amelyek segítenek a végrendeleti végrehajtónak az Ön kívánságainak végrehajtásában. Tartalmazhat olyan informális elemeket is, mint a temetésével kapcsolatos vélemények, az értékek, amelyekről szeretné, hogy emlékezzenek rá, vagy csak egy szentimentális üzenet szeretteinek.
Mi az utasításlevél?
Az utasításlevél más néven szándéknyilatkozat, olyan dokumentum, amely konkrét tájékoztatást nyújt az Ön preferenciáiról az orvosi ellátástól kezdve a temetésén át a vagyonának és vagyonának elosztásáig. Az utasítás semmilyen módon nem jogilag kötelező érvényű, ellentétben a végrendelettel. Sokkal inkább egyfajta jegyzetfüzetnek szánják a végrendelet végrehajtója vagy a szerettei számára. Egyszerű angolsággal közölhet bármit, amit csak akar az ügyei intézésével kapcsolatban.
Mivel ennek a dokumentumnak nincs jogi vonatkozása, szabadon tartalmazhat a családjának szóló üzeneteket is, ha szeretné, és olyan ügyeket is érinthet, amelyeket esetleg nem tudna beleírni egy olyan dokumentumba, mint a végrendelet vagy az előzetes utasítás.
Mit írjon bele az utasításába?
Az, hogy mit ír bele az utasításába, teljesen Öntől függ. Nincs egyetlen olyan információ sem, amely minősíti vagy kizárja a levelét. Ennek ellenére van egy maroknyi dolog, amely megkönnyíti a végrehajtó életét, amikor az Ön hagyatékának hagyatéki eljárásán dolgozik. Ezek az információk a következők:
- Egy lista az összes vagyontárgyadról
- Az esetlegesen nem könnyen hozzáférhető vagyontárgyak elhelyezkedése
- Minden számlainformációd, beleértve a jelszavakat, PIN-számokat és számlaszámokat, minden bankszámlájára vagy nyugdíjszámlájára vonatkozóan
- Azoknak az elérhetőségei, akik segítenek Önnek a pénzügyeiben, beleértve az ügyvédeket, brókereket, bankárokat és pénzügyi tanácsadókat
- Informális utasítások arról, hogyan szeretné, ha a végrehajtó szétosztaná egyes vagyontárgyait, jellemzően örökségek vagy más szentimentális tárgyak
- Ha azt szeretné, hogy a temetésén virág helyett adományokat adományozzanak, információt arról, hogy mely jótékonysági szervezeteket részesíti előnyben
- Hol találja meg a végrehajtó a legutóbbi adóbevallásokat, társadalombiztosítási nyilatkozatokat, születési anyakönyvi kivonatot és egyéb fontos dokumentumokat
- Hasonlóképpen, hol találja meg a végrehajtó az ingatlanok tulajdonjogát/okiratát, olaj- és gázbérleti szerződéseit stb.
- A társadalombiztosítási száma
- Minden válási és/vagy állampolgársági papír, illetve ezek kérelme
- Minden hitelező elérhetősége (jelzáloghitel, autó stb.) és bármely biztosítótársaság, különösen, ha van életbiztosítása
- Ha vannak háziállatai, amelyeknek otthonra lesz szükségük, hová szeretné, ha a végrehajtó elküldené őket
Ezektől kezdve bármilyen üzenetet vagy további preferenciát mellékelhet, ami eszébe jut. Néhányan úgy döntenek, hogy a temetés vagy a hamvasztás preferenciáját is megadják. Megemlítheti még azt is, hogy milyen dalokat szeretne lejátszani a temetésen.
Megbízólevél vs. végrendelet
Bár a megbízólevél és a végrendelet hasonló témákat tárgyal, mégis különböző dokumentumok, számos különbséggel. Mindenekelőtt az utasításlevél nem jogi dokumentum, míg a végrendelet jogi erővel bír. Az állami törvények megkövetelik, hogy az Ön végrendeleti végrehajtója vagy gondnoka kövesse a végrendeletben foglaltakat, míg az utasítólevelet senkinek sem kell követnie.
Ez a különbségtétel miatt az utasítólevél sokkal rugalmasabb lehet. Lényegében csak egy üzenetet ír a végrehajtónak vagy egy szerettének hasznos információkkal. Ezért úgy dönthet, hogy bármit beleír, amit csak akar.
Az utasítólevélben használhat egyszerű nyelvezetet is. Egy végrendeletben hivatalosabb stílusban kell írnia. Ennek oka, hogy minden államban, sőt egyes megyékben is vannak olyan előírások, amelyek előírják a végrendelet formátumát. Ha nem felel meg ezeknek az előírásoknak, akkor a végrendelete nem biztos, hogy végrehajtható. Mivel az utasításod eleve nem lenne végrehajtható, nem kell aggódnod amiatt, hogy betartod-e bárki más formátumát.
Az utasítás nem helyettesítheti a végrendeletet. Ha végrendelet nélkül huny el, de utasítólevelet fogalmaz meg, a bíróság által kijelölt vagyonkezelő az állami és megyei törvények szerint fogja szétosztani a vagyonát, nem pedig a levele alapján. A végrendeletében azonban kijelentheti, hogy a végrehajtónak az utasításlevélben foglaltakat kell követnie.
A lényeg
Míg nem helyettesítheti a végrendeletet, az utasításlevél rendkívül hasznos lehet szerettei számára. Egyszerűen megfogalmazhatja kívánságait, és a jogi dokumentummal járó formaságok nélkül hagyhat nekik egy utolsó üzenetet.
Az utasításlevéllel bármilyen egyéb preferenciát, üzenetet vagy értékrendet átadhat, amit máshol nem tett meg. Így biztos lehet benne, hogy a hagyatéktervezési stratégiája légmentesen megalapozott.
Tippek a hagyatéktervezéshez
- Amikor a saját hagyatékának megtervezéséről van szó, könnyű belebonyolódni a dolgokba. Éppen ezért nagy segítséget jelenthet egy pénzügyi tanácsadóval való konzultáció. A SmartAsset ingyenes pénzügyi tanácsadó-összehasonlító eszköze akár három képzett pénzügyi tanácsadóval is összekapcsolhatja Önt az Ön területén. Egy pénzügyi tanácsadó pénzügyi tervet készíthet Önnek, és befektetheti a vagyonát, hogy bőven legyen mit átadnia örököseinek.
- Mielőtt a vagyona miatt aggódna, győződjön meg róla, hogy kényelmes és biztonságos nyugdíjas évekre rendezkedett be. Nyugdíjkalkulátorunk megmutatja, hogy elegendő megtakarítással rendelkezik-e ahhoz, hogy kielégítse nyugdíjas évei jövedelmi igényeit.