KENTENTUCKY POWER OF ATTORNEY CHANGES

Scris de Jim Worthington la 30 martie 2020

Trei mari schimbări în legea privind procura din Kentucky vor intra în vigoare cândva în această vară, deoarece Kentucky a adoptat părțile din Uniform Power of Attorney Act pe care nu le-a adoptat atunci când legea a fost modificată ultima dată în 2018. (Faceți clic aici pentru un articol despre modificările din 2018.) Iată o primă privire la schimbarea din 2020 creată de guvernatorul Beshear care a semnat HB 154 la 27 martie 2020. Va fi timp pentru o analiză mai aprofundată mai târziu, deoarece nu vom ști data intrării în vigoare până când Adunarea Generală nu va încheia sesiunea ordinară 2020. Legile din Kentucky care nu sunt de urgență intră în vigoare în primul moment al primei zile care este la 90 de zile de la amânare.

Puterniciri statutare și o formă statutară

Noua lege adoptă abordarea dualistă a Uniform Power of Attorney Act: unele puteri trebuie să fie autorizate în mod expres, în timp ce altele sunt încorporate automat prin trimitere fără a fi menționate în mod expres în instrumentul de împuternicire. Competențe precum schimbarea beneficiarilor sau tratarea fiduciilor fac parte din primul grup și trebuie să fie menționate în mod expres pentru a fi incluse. În schimb, o împuternicire generală „în ceea ce privește băncile și alte instituții financiare” include în mod automat autoritatea de a acționa în 11 moduri detaliate în subsecțiunile din lege. În mod similar, „uthority with respect to operation of an entity or a business” încorporează 13 secțiuni și 9 subsecțiuni prin trimitere.

Definirea atât de detaliată a puterilor de către statut se leagă de includerea în noua lege a unei forme statutare. Formularul statutar utilizează trimiteri de un singur rând la competențele care sunt definite în statut. Directorii principali pot bifa puterile pe care doresc să le acorde agentului lor.

Formele statutare sunt o sabie cu două tăișuri. Avantajele sunt că au mai multe șanse de a fi acceptate de bănci și alte instituții și pot fi mai puțin costisitoare decât documentele personalizate. Dezavantajul major – și este unul important – este că majoritatea clienților nu vor înțelege puterile pe care le acordă. Complexitatea din jurul cadourilor este un bun exemplu al modului în care utilizarea de către un profan a formularului statutar poate crea confuzie sau poate exprima inexact intenția acestora. Este bine să vedem că formularul legal include avertismente și sfaturi de a consulta un avocat, dar experiența sugerează că, după ce semnează un formular, clienții întârzie să apeleze la consultanță.

Avocatii vor trebui să își adapteze marketingul și furnizarea de servicii la acest nou mediu. Va trebui să educăm publicul cu privire la neajunsurile formularului legal, în special în ceea ce privește Medicaid sau alte planificări de beneficii, așa cum se discută în secțiunea următoare. Iar avocații vor trebui să se concentreze mai puțin pe redactarea personalizată și mai mult pe consilierea clienților cu privire la puterile particulare încorporate prin trimitere în forma statutară a împuternicirii.

Donații

Noua lege abordează problemele create atunci când legea din 2018 a abrogat în mod accidental cerința statutară de a autoriza în mod expres donațiile. Această abrogare a dus la întrebări cu privire la faptul dacă o procură care nu menționa nimic despre cadouri acorda totuși această autoritate. Legea din 2020 intră în detalii:

• Puternicirea trebuie să autorizeze în mod expres cadourile pentru ca autoritatea să existe.
• În cazul în care mandatarul în temeiul împuternicirii este o altă persoană decât soțul, strămoșul sau descendentul mandantului, mandatarii nu pot face cadouri pentru ei înșiși sau pentru persoanele față de care au o obligație legală de întreținere, cu excepția cazului în care împuternicirea acordă în mod expres această putere.
• O împuternicire de a face donații autorizează donațiile de excludere anuală și împărțirea donațiilor cu un soț. Cu toate acestea, noua lege tace cu privire la cadouri mai mari – cum ar fi cele pe care mandatarul le-ar putea face pentru a-l califica pe mandant pentru Medicaid sau alte beneficii – astfel încât acestea ar trebui să fie autorizate în mod expres, dacă se dorește. Acest aspect este important. Dacă un mandant folosește formularul legal, este posibil ca acesta să nu-i permită acestuia sau familiei sale să facă o planificare Medicaid. Dacă mandantul nu mai este capabil să acționeze sau să semneze o nouă împuternicire care să autorizeze în mod specific donații mai mari, oportunitățile de planificare vor fi grav limitate.
• Dacă agentul cunoaște obiectivele mandantului, acesta trebuie să acționeze în concordanță cu acestea. Dacă agentul nu cunoaște obiectivele mandantului, acesta trebuie să ia în considerare factorii enumerați în statut înainte de a face donații. Părerea mea preliminară este că ar fi mai bine să se acorde agentului autoritatea de a lua întotdeauna în considerare acești factori. Și acest lucru va necesita, de asemenea, ca avocatul să adauge la formularul statutar.

Nu mai sunt martori

Puternicirile avocațiale nu vor mai avea nevoie de doi martori dezinteresați, ceea ce ne duce înapoi la punctul în care ne aflam înainte de marile schimbări ale Adunării Generale din 2018. Acest lucru va face mult mai ușor pentru mandanți să semneze împuterniciri, în special în situații de urgență.

Concluzie

Așadar, pentru a doua oară în trei ani, avocații din Kentucky trebuie să răspundă la marile modificări ale legii privind împuternicirile avocațiale. Schimbarea din 2020 este chiar mai mare decât cea din 2018; este posibil ca mulți clienți să dorească să semneze noi împuterniciri pentru a se asigura că dorințele lor sunt clare. Formularul legal oferă un bun punct de plecare pentru discuții, dar avocații ar trebui să facă eforturi pentru a-și educa clienții cu privire la semnificația fiecărei împuterniciri acordate în acel formular și să își folosească expertiza profesională pentru a adăuga un limbaj suplimentar personalizat în funcție de nevoile fiecărui client.

.