Written by Jim Worthington on March 30, 2020
Trzy duże zmiany w prawie pełnomocnictwa Kentucky wejdą w życie gdzieś tego lata, ponieważ Kentucky przyjęło części Uniform Power of Attorney Act, których nie przyjęło, gdy prawo ostatnio zmieniło się w 2018 roku. (Kliknij tutaj, aby przeczytać artykuł o zmianach z 2018 r.) Oto pierwsze spojrzenie na zmianę z 2020 r. stworzoną przez gubernatora Besheara podpisującego HB 154 w dniu 27 marca 2020 r. Będzie czas na bardziej dogłębną analizę później, ponieważ nie będziemy znać daty wejścia w życie, dopóki Zgromadzenie Ogólne nie zakończy sesji regularnej 2020. Nie-pilne ustawy Kentucky wchodzą w życie w pierwszym momencie pierwszego dnia, który jest 90 dni po adjournment.
Uprawnienia ustawowe i forma ustawowa
Nowe prawo przyjmuje dualistyczne podejście Uniform Power of Attorney Act: niektóre uprawnienia muszą być wyraźnie autoryzowane, podczas gdy inne są automatycznie włączone przez odniesienie bez wyraźnej wzmianki w instrumencie pełnomocnictwa. Uprawnienia takie jak zmiana beneficjentów lub zajmowanie się funduszami powierniczymi należą do tej pierwszej grupy i muszą być wyraźnie wymienione, aby mogły zostać włączone. W przeciwieństwie do tego, ogólne przyznanie uprawnień „w odniesieniu do banków i innych instytucji finansowych” automatycznie obejmuje uprawnienia do działania na 11 sposobów wyszczególnionych w podsekcjach statutu. Similarly, „uthority with respect to operation of an entity or a business” incorporates 13 sections and 9 sub-sections by reference.
The statute’s defining the powers in such detail ties in the new law’s inclusion of a statutory form. Formularz ustawowy wykorzystuje jednolinijkowe odniesienia do uprawnień, które są zdefiniowane w statucie. Mocodawcy mogą zaznaczyć uprawnienia, które chcą dać swojemu agentowi.
Statutowe formy są mieczem obosiecznym. Plusy są takie, że są one bardziej prawdopodobne, aby być akceptowane przez banki i inne instytucje i mogą być mniej kosztowne niż niestandardowych dokumentów. Główną wadą – i to istotną – jest to, że większość klientów nie będzie rozumieć uprawnień, które przyznają. Złożoność wokół darowizn jest dobrym przykładem tego, jak użycie ustawowego formularza przez laika może spowodować zamieszanie lub niedokładnie wyrazić jego intencje. Dobrze jest widzieć, że formularz ustawowy zawiera ostrzeżenia i porady dotyczące konsultacji z prawnikiem, ale doświadczenie wskazuje, że klienci niechętnie szukają porady po podpisaniu formularza.
Prawnicy będą musieli dostosować swój marketing i sposób świadczenia usług do tego nowego środowiska. Będziemy musieli edukować społeczeństwo na temat wad formularza ustawowego, szczególnie w odniesieniu do Medicaid lub innego planowania świadczeń, jak omówiono w następnej sekcji. A prawnicy będą musieli skupić się mniej na niestandardowym redagowaniu, a bardziej na doradzaniu klientom na temat poszczególnych uprawnień włączonych przez odniesienie w ustawowej formie pełnomocnictwa.
Prezenty
Nowe prawo odnosi się do problemów powstałych, gdy ustawa z 2018 r. przypadkowo uchyliła ustawowy wymóg wyraźnego upoważnienia do prezentów. To uchylenie spowodowało pytania o to, czy pełnomocnictwo, które milczało na temat prezentów, mimo wszystko przyznawało to upoważnienie. Ustawa z 2020 r. szczegółowo omawia tę kwestię:
- Pełnomocnictwo musi wyraźnie upoważniać do darowizn, aby upoważnienie istniało.
- Jeżeli agentem w ramach pełnomocnictwa jest ktoś inny niż małżonek, przodek lub zstępny mocodawcy, agenci nie mogą dokonywać prezentów dla siebie lub osób, do których są zobowiązani prawnym obowiązkiem wsparcia, chyba że pełnomocnictwo wyraźnie przyznaje to uprawnienie.
- Udzielenie pełnomocnictwa do dokonywania darowizn upoważnia do rocznych prezentów wykluczenia i gift-splitting z małżonkiem. Nowe prawo milczy jednak o większych prezentów, takich jak te, które agent może zrobić, aby zakwalifikować mocodawcy do Medicaid lub innych świadczeń – więc te powinny być wyraźnie upoważniony, jeśli jest to pożądane. Ten punkt jest ważny. Jeśli mocodawca korzysta z ustawowej formy, może to nie pozwolić im lub ich rodzinie na planowanie Medicaid. Jeśli mocodawca nie jest już w stanie działać lub podpisać nowe pełnomocnictwo specjalnie upoważniające do większych prezentów, możliwości planowania będą poważnie ograniczone.
- Jeśli agent zna cele mocodawcy, agent musi działać zgodnie z nimi. Jeśli agent nie zna celów mocodawcy, agent musi wziąć pod uwagę czynniki wymienione w statucie przed dokonaniem darowizn. Moim wstępnym zdaniem, lepiej byłoby dać agentowi upoważnienie, aby zawsze brał te czynniki pod uwagę. To również będzie wymagało od prawnika dodania do formularza ustawowego.
No More Witnesses
Powers of attorney nie będą już wymagać dwóch bezinteresownych świadków, zabierając nas z powrotem do miejsca, w którym byliśmy przed dużymi zmianami General Assembly w 2018 roku. To znacznie ułatwi mocodawcom podpisywanie pełnomocnictw, szczególnie w pilnych sytuacjach.
Wniosek
Więc, po raz drugi w ciągu trzech lat, prawnicy z Kentucky muszą reagować na duże zmiany w prawie dotyczące pełnomocnictw. Zmiana w 2020 roku jest jeszcze większa niż ta w 2018 roku; wielu klientów może chcieć podpisać nowe pełnomocnictwa, aby upewnić się, że ich życzenia są jasne. Formularz ustawowy stanowi dobry punkt wyjścia do dyskusji, ale prawnicy powinni dołożyć starań, aby edukować swoich klientów na temat znaczenia każdego uprawnienia udzielonego w tej formie, a także wykorzystać swoją profesjonalną wiedzę, aby dodać dodatkowy język dostosowany do potrzeb każdego klienta.
.