Wszechstronny plan nieruchomości często obejmuje napisanie ostatniej woli i testamentu, aby przekazać swoje aktywa beneficjentom. Po twojej śmierci, wykonawca testamentu przeprowadza testament przez proces probacji.
Jednakże, możesz mieć rzeczy, które chciałbyś przekazać swoim bliskim i beneficjentom, a których nie chcesz zawrzeć w samym testamencie. Często są to nieformalne instrukcje, które pomogą wykonawcy wykonać Twoje życzenia. Mogą one również zawierać takie nieformalne elementy, jak opinie na temat pogrzebu, wartości, które chciałbyś, aby Cię zapamiętano lub po prostu sentymentalne przesłanie do bliskich.
Co to jest list instruktażowy?
Znany również jako list intencyjny, list instruktażowy jest dokumentem, który zawiera konkretne informacje dotyczące Twoich preferencji w zakresie wszystkiego, począwszy od opieki medycznej, poprzez pogrzeb, aż po podział aktywów i własności. List instruktażowy nie jest w żaden sposób prawnie wiążący, w przeciwieństwie do ostatniej woli. Ma to być raczej coś w rodzaju arkusza informacyjnego dla wykonawcy testamentu lub twoich bliskich. Możesz użyć prostego języka angielskiego, aby przekazać wszystko, co chcesz w odniesieniu do zarządzania swoimi sprawami.
Ponieważ nie ma aspektu prawnego do tego dokumentu, możesz również swobodnie zawrzeć wiadomości do swojej rodziny, jeśli chcesz, i możesz poruszyć sprawy, których nie możesz zawrzeć w czymś takim jak testament lub wcześniejsza dyrektywa.
Co powinieneś zawrzeć w swoim liście instruktażowym?
To, co zdecydujesz się zawrzeć w swoim liście instruktażowym, zależy całkowicie od Ciebie. Nie ma jednej informacji, która zakwalifikuje lub zdyskwalifikuje Twój list. To powiedziawszy, istnieje garść rzeczy, które ułatwią życie Twojego wykonawcy, gdy będzie pracować nad probacją Twojego majątku. Te informacje obejmują:
- Listę wszystkich twoich aktywów
- Lokalizację wszelkich aktywów, które mogą nie być łatwo dostępne
- Wszystkie informacje o twoich kontach, w tym hasła, numery PIN i numery kont, dla wszelkich kont bankowych lub emerytalnych, które posiadasz
- Informacje kontaktowe dla każdego, kto pomaga ci w twoich finansach, w tym adwokatów, maklerów, bankierów i doradców finansowych
- Nieformalne wskazówki dotyczące tego, jak chciałbyś, aby wykonawca rozdysponował niektóre z twoich aktywów, zazwyczaj pamiątki lub inne przedmioty o wartości sentymentalnej
- Jeśli wolisz, aby ludzie składali datki zamiast kwiatów na Twoim pogrzebie, informacje o tym, jakie organizacje charytatywne preferujesz
- Gdzie wykonawca może znaleźć Twoje ostatnie zeznania podatkowe, oświadczenia Social Security, akt urodzenia i inne ważne dokumenty
- Podobnie, gdzie wykonawca może znaleźć wszelkie tytuły własności/dziedzictwa lub dzierżawy ropy i gazu, itp.
- Numer ubezpieczenia społecznego
- Wszelkie dokumenty rozwodowe i/lub obywatelstwo, lub ich aplikacje
- Informacje kontaktowe wierzycieli (hipotecznych, samochodowych, itd.) i wszelkich firm ubezpieczeniowych, szczególnie jeśli masz polisę ubezpieczeniową na życie
- Jeśli masz zwierzęta domowe, które będą potrzebować domu, gdzie chciałbyś, aby twój wykonawca wysłał je
Od tego miejsca, możesz zawrzeć wszelkie wiadomości lub dodatkowe preferencje, które przychodzą do ciebie. Niektórzy ludzie decydują się zawrzeć preferencje dotyczące pochówku lub kremacji. Można nawet wspomnieć, które piosenki chciałbyś zagrać na pogrzebie.
Letter of Instruction vs. Last Will
Although a letter of instruction and a last will discuss similar topics, they are distinct documents with several differences. Po pierwsze i najważniejsze, instrukcja nie jest dokumentem prawnym, podczas gdy testament ma moc prawną. Prawo stanowe wymaga, aby wykonawca lub administrator postępował zgodnie z warunkami testamentu, podczas gdy nikt nie jest zobowiązany do postępowania zgodnie z twoim listem polecającym.
Z powodu tego rozróżnienia, list polecający może być o wiele bardziej elastyczny. W gruncie rzeczy piszesz po prostu wiadomość do wykonawcy lub bliskiej osoby z pomocnymi informacjami. Dlatego możesz zawrzeć w nim wszystko, co chcesz.
Możesz również użyć prostego języka w liście polecającym. W ostatniej woli, będziesz musiał pisać w bardziej formalnym stylu. Dzieje się tak dlatego, że każdy stan, a nawet niektóre hrabstwa mają przepisy dyktujące format ostatniej woli. Jeśli nie spełniasz tych przepisów, twoja wola może nie być wykonalna. Ponieważ twój list polecający nigdy nie byłby wykonalny w pierwszej kolejności, nie musisz się martwić o przestrzeganie cudzego formatu.
List polecający nie może zastąpić ostatniej woli. Jeśli odejdziesz bez testamentu, ale sporządzisz list polecający, wyznaczony przez sąd zarządca rozdysponuje twój majątek zgodnie z prawem stanowym i okręgowym, a nie z twoim listem. Można jednak stwierdzić w testamencie, że wykonawca testamentu ma przestrzegać warunków zawartych w liście instruktażowym.
Podsumowanie
Pomimo że list instruktażowy nie może zastąpić testamentu, może być bardzo pomocny dla twoich bliskich. Możesz wyrazić swoje życzenia w prosty sposób i pozostawić im ostatnią wiadomość bez formalności, które wiążą się z dokumentem prawnym.
Z listem polecającym możesz przekazać wszelkie inne preferencje, wiadomości lub wartości, których nie przekazałeś nigdzie indziej. W ten sposób, można czuć się pewnie, że strategia planowania nieruchomości jest hermetyczny.
Tips for Planning Your Estate
- When it comes to planning your own estate, it’s easy to get in over your head. Dlatego właśnie konsultacja z doradcą finansowym może być bardzo pomocna. Darmowe narzędzie SmartAsset do kojarzenia doradców finansowych może połączyć Cię z maksymalnie trzema wykwalifikowanymi doradcami finansowymi w Twojej okolicy. Doradca finansowy może stworzyć dla Ciebie plan finansowy i zainwestować Twoje aktywa tak, abyś miał co przekazać swoim spadkobiercom.
- Zanim zaczniesz martwić się o swój majątek, upewnij się, że przygotowałeś się na wygodną i bezpieczną emeryturę. Nasz kalkulator emerytalny pokaże Ci, czy jesteś na czasie, aby zaoszczędzić wystarczająco dużo, aby zaspokoić swoje potrzeby w zakresie dochodów emerytalnych.