Komplexní majetkový plán často zahrnuje sepsání poslední vůle a závěti k převodu vašeho majetku na příjemce. Jakmile zemřete, vykonavatel závěti provede závěť procesem dědického řízení.
Možná však máte věci, které byste rádi sdělili svým blízkým a příjemcům a které nechcete zahrnout do samotné závěti. Často se jedná o neformální pokyny, které pomohou vykonavateli závěti splnit vaše přání. Mohou obsahovat i takové neformální prvky, jako jsou názory na váš pohřeb, hodnoty, pro které byste chtěli, aby se na vás vzpomínalo, nebo jen sentimentální vzkaz vašim blízkým.
Co je to dopis s instrukcemi?
Dopis s instrukcemi, známý také jako dopis s úmyslem, je dokument, který poskytuje konkrétní informace týkající se vašich preferencí ohledně čehokoli od lékařské péče přes pohřeb až po rozdělení vašeho majetku a nemovitostí. Na rozdíl od poslední vůle není dopis s instrukcemi nijak právně závazný. Má sloužit spíše jako určitá pomůcka pro vykonavatele závěti nebo vaše blízké. Můžete v něm jednoduchou angličtinou sdělit cokoli, co se týká správy vašich záležitostí.
Protože tento dokument nemá žádný právní aspekt, můžete do něj v případě potřeby zahrnout i vzkazy rodině a dotknout se záležitostí, které byste do něčeho takového, jako je závěť nebo předběžná směrnice, zahrnout nemohli.
Co byste měli do svého poučení zahrnout?
Co se rozhodnete do svého poučení zahrnout, je zcela na vás. Neexistuje jediná informace, která by váš dopis kvalifikovala nebo diskvalifikovala. Přesto existuje několik věcí, které exekutorovi usnadní život, až bude pracovat na projednávání vaší pozůstalosti. Mezi tyto informace patří např:
- Seznam veškerého vašeho majetku
- Umístění veškerého majetku, který nemusí být snadno přístupný
- Všechny informace o vašich účtech, včetně hesel, čísel PIN a čísel účtů, u všech bankovních účtů nebo penzijních účtů, které máte
- Kontaktní údaje na všechny, kteří vám pomáhají s vašimi financemi, včetně advokátů, makléřů, bankéřů a finančních poradců
- Neformální pokyny, jak si přejete, aby exekutor rozdělil část vašeho majetku, typicky dědictví nebo jiné sentimentální věci
- Pokud si přejete, aby lidé na vašem pohřbu přispěli místo květin, informace o tom, které charitativní organizace upřednostňujete
- Kde může vykonavatel najít vaše poslední daňová přiznání, výpisy ze sociálního pojištění, rodný list a další důležité dokumenty
- Podobně, kde může vykonavatel najít případné vlastnické právo k nemovitostem nebo smlouvy o pronájmu ropy a plynu atd.
- Vaše číslo sociálního pojištění
- Jakékoli doklady o rozvodu a/nebo občanství nebo žádosti o ně
- Kontaktní údaje všech věřitelů (hypotéka, auto atd.) a případné pojišťovny, zejména pokud máte životní pojistku
- Pokud máte domácí zvířata, která budou potřebovat domov, kam byste chtěli, aby je exekutor poslal
Dále můžete uvést jakékoli zprávy nebo další preference, které vás napadnou. Někteří lidé se rozhodnou uvést preferenci pohřbu nebo kremace. Můžete se dokonce zmínit o tom, jaké písně byste si přáli, aby na pohřbu zazněly.
Poručovací dopis vs. závěť
Ačkoli se v poručenském dopise a závěti probírají podobná témata, jedná se o odlišné dokumenty s několika rozdíly. Především, dopis s instrukcemi není právním dokumentem, zatímco poslední vůle má právní sílu. Státní právo vyžaduje, aby se vykonavatel nebo správce řídil podmínkami vaší závěti, zatímco nikdo není povinen řídit se vaším dopisem s pokyny.
Vzhledem k tomuto rozdílu může být dopis s pokyny mnohem flexibilnější. V podstatě jen napíšete zprávu vykonavateli nebo blízké osobě s užitečnými informacemi. Proto se můžete rozhodnout uvést cokoli, co chcete.
V poučení můžete také použít jednoduchý jazyk. V závěti budete muset psát formálnějším stylem. Je to proto, že každý stát a dokonce i některé okresy mají předpisy, které nařizují formát poslední vůle. Pokud tyto předpisy nesplníte, nemusí být vaše závěť vykonatelná. Vzhledem k tomu, že by váš příkazní dopis vůbec nebyl vykonatelný, nemusíte se starat o to, abyste dodržovali formátování někoho jiného.
Příkazní dopis nemůže nahradit poslední vůli. Pokud zemřete bez závěti, ale sepíšete poučení, soudem jmenovaný správce rozdělí váš majetek podle státních a okresních zákonů, nikoli podle vašeho dopisu. V závěti však můžete uvést, že se váš vykonavatel má řídit podmínkami vašeho dopisu s instrukcemi.
Podtrženo a sečteno
Přestože nemůže sloužit jako náhrada poslední vůle, může být dopis s instrukcemi pro vaše blízké velmi užitečný. Můžete jim jednoduše napsat svá přání a zanechat jim poslední vzkaz bez formalit, které jsou spojeny s právním dokumentem.
Pomocí dopisu s instrukcemi jim můžete předat jakékoli různé preference, vzkazy nebo soubor hodnot, které jste nikde jinde neučinili. Můžete si tak být jisti, že vaše strategie plánování pozůstalosti je neprůstřelná.
Tipy pro plánování pozůstalosti
- Pokud jde o plánování vlastní pozůstalosti, je snadné se dostat do úzkých. Proto vám může velmi pomoci konzultace s finančním poradcem. Bezplatný nástroj pro vyhledávání finančních poradců SmartAsset vás může spojit až se třemi kvalifikovanými finančními poradci ve vašem okolí. Finanční poradce vám může sestavit finanční plán a investovat váš majetek tak, abyste měli co předat svým dědicům.
- Než se začnete starat o svůj majetek, ujistěte se, že jste si připravili pohodlný a bezpečný důchod. Naše důchodová kalkulačka vám ukáže, zda máte naspořeno dost na to, abyste splnili své důchodové potřeby.
.