Napsal Jim Worthington 30. března 2020
Tři velké změny v zákoně o plné moci v Kentucky vstoupí v platnost někdy v létě, protože Kentucky přijalo části zákona o jednotné plné moci, které nepřijalo při poslední změně zákona v roce 2018. (Článek o změnách z roku 2018 naleznete zde.) Zde je první pohled na změny pro rok 2020, které vznikly tím, že guvernér Beshear podepsal 27. března 2020 zákon HB 154. Na podrobnější analýzu bude čas později, protože datum účinnosti budeme znát až po ukončení řádného zasedání Valného shromáždění v roce 2020. Zákony státu Kentucky, které nejsou mimořádné, nabývají účinnosti prvním okamžikem prvního dne, který následuje 90 dní po odročení zasedání.
Zákonné pravomoci a zákonná forma
Nový zákon přejímá dualistický přístup Jednotného zákona o plných mocích: některé pravomoci musí být výslovně schváleny, zatímco jiné jsou automaticky začleněny odkazem, aniž by byly v listině plné moci výslovně uvedeny. Zmocnění, jako je změna beneficientů nebo nakládání se svěřenskými fondy, patří do první skupiny a musí být výslovně zmíněna, aby byla zahrnuta. Naproti tomu obecné udělení plné moci „ve vztahu k bankám a jiným finančním institucím“ automaticky zahrnuje oprávnění jednat 11 způsoby, které jsou podrobně popsány v dílčích částech zákona. Podobně „uoprávnění s ohledem na provoz subjektu nebo podniku“ zahrnuje 13 oddílů a 9 pododdílů formou odkazu.
Tak podrobné vymezení pravomocí v zákoně souvisí s tím, že nový zákon obsahuje zákonnou formu. Zákonný formulář používá jednořádkové odkazy na pravomoci, které jsou ve statutu vymezeny. Zadavatelé mohou zaškrtnout pravomoci, které chtějí svému zástupci udělit.
Statutární formuláře jsou dvousečnou zbraní. Výhody spočívají v tom, že je pravděpodobnější, že budou akceptovány bankami a dalšími institucemi, a mohou být levnější než dokumenty na míru. Hlavní nevýhodou – a to důležitou – je, že většina klientů nebude rozumět pravomocem, které udělují. Složitost kolem darů je dobrým příkladem toho, jak může použití zákonného formuláře laikem vyvolat zmatek nebo nepřesně vyjádřit jeho záměr. Je dobré vidět, že zákonný formulář obsahuje upozornění a radu poradit se s právníkem, ale zkušenosti ukazují, že klienti po podpisu formuláře pomalu vyhledávají radu.
Advokáti budou muset tomuto novému prostředí přizpůsobit svůj marketing a poskytování služeb. Bude třeba informovat veřejnost o nedostatcích zákonného formuláře, zejména pokud jde o plánování dávek Medicaid nebo jiných dávek, jak je uvedeno v následující části. A advokáti se budou muset méně soustředit na vlastní přípravu a více na poradenství klientům ohledně konkrétních oprávnění začleněných odkazem do zákonné formy plné moci.
Dary
Nová právní úprava řeší problémy, které vznikly, když zákon z roku 2018 omylem zrušil zákonný požadavek na výslovné zmocnění k poskytování darů. Toto zrušení vedlo k otázkám, zda plná moc, která o darech mlčí, toto oprávnění přesto uděluje. Zákon z roku 2020 jde do podrobností:
- Plná moc musí výslovně zmocňovat k darování, aby zmocnění existovalo.
- Je-li zmocněncem na základě plné moci někdo jiný než manžel, předek nebo potomek zmocnitele, nemohou zmocněnci poskytovat dary sobě nebo osobám, vůči nimž mají zákonnou vyživovací povinnost, ledaže plná moc toto oprávnění výslovně uděluje.
- Udělení plné moci k darování opravňuje k darování s roční výlukou a k rozdělení daru s manželem. Nový zákon však mlčí o větších darech – například těch, které by zmocněnec mohl učinit za účelem získání nároku zmocnitele na dávky Medicaid nebo jiné dávky -, takže ty by měly být v případě potřeby výslovně povoleny. Tento bod je důležitý. Pokud zmocnitel použije zákonnou formu, nemusí to jemu nebo jeho rodině umožnit plánování programu Medicaid. Pokud zmocnitel již není schopen jednat nebo podepsat novou plnou moc výslovně povolující větší dary, budou možnosti plánování značně omezeny.
- Pokud zmocněnec zná cíle zmocnitele, musí jednat v souladu s nimi. Pokud zmocněnec cíle zmocnitele nezná, musí před poskytnutím darů vzít v úvahu faktory uvedené v zákoně. Můj předběžný názor je, že by bylo lepší dát zmocněnci pravomoc tyto faktory vždy zohlednit. I to bude vyžadovat doplnění zákonné formy právníkem.
Už žádní svědci
Plné moci již nebudou vyžadovat dva nezaujaté svědky, čímž se vracíme tam, kde jsme byli před velkými změnami Valného shromáždění v roce 2018. To zmocnitelům výrazně usnadní podepisování plných mocí, zejména v naléhavých situacích.
Závěr
Takže již podruhé během tří let musí právníci v Kentucky reagovat na velké změny v zákoně o plných mocích. Změna v roce 2020 je ještě větší než ta v roce 2018; mnoho klientů může chtít podepsat nové plné moci, aby se ujistili, že jejich přání jsou jasná. Zákonný formulář poskytuje dobrý výchozí bod pro diskusi, ale právníci by se měli snažit poučit své klienty o významu každé plné moci udělené v tomto formuláři a využít svých odborných znalostí k doplnění dalších formulací přizpůsobených potřebám každého klienta.