Skrevet af Jim Worthington den 30. marts 2020
Tre store ændringer til Kentucky fuldmagt lov vil træde i kraft engang denne sommer, fordi Kentucky har vedtaget de dele af den ensartede fuldmagt lov, som den ikke vedtog, da loven sidst blev ændret i 2018. (Klik her for at læse en artikel om ændringerne i 2018.) Her er et første kig på ændringen i 2020, der blev skabt af guvernør Beshear, som underskrev HB 154 den 27. marts 2020. Der vil være tid til en mere dybtgående analyse senere, fordi vi ikke vil kende ikrafttrædelsesdatoen, før Generalforsamlingen hæver den ordinære session 2020. Ikke-ekstraordinære Kentucky-love træder i kraft det første øjeblik på den første dag, der er 90 dage efter udsættelse.
Statutory Powers and a Statutory Form
Den nye lov vedtager Uniform Power of Attorney Act’s dualistiske tilgang: Nogle beføjelser skal udtrykkeligt autoriseres, mens andre automatisk indarbejdes ved henvisning uden at være udtrykkeligt nævnt i fuldmagtsinstrumentet. Beføjelser som f.eks. ændring af begunstigede eller håndtering af trusts hører til den førstnævnte gruppe og skal udtrykkeligt nævnes for at blive medtaget. I modsætning hertil omfatter en generel bemyndigelse “med hensyn til banker og andre finansielle institutioner” automatisk bemyndigelse til at handle på 11 måder, der er beskrevet i underafsnit i loven. Tilsvarende omfatter “bemyndigelse med hensyn til drift af en enhed eller en virksomhed” 13 afsnit og 9 underafsnit ved henvisning.
Den omstændighed, at statutten definerer beføjelserne så detaljeret, hænger sammen med den nye lovs inddragelse af en lovform. Den vedtægtsmæssige formular anvender henvisninger på én linje til de beføjelser, der er defineret i vedtægten. Hovedmænd kan krydse de beføjelser af, som de ønsker at give deres agent.
De lovpligtige formularer er et tveægget sværd. Fordelene er, at de er mere tilbøjelige til at blive accepteret af banker og andre institutioner, og de kan være billigere end tilpassede dokumenter. Den store ulempe – og det er en vigtig ulempe – er, at de fleste kunder ikke vil forstå de beføjelser, de giver dem. Kompleksiteten omkring gaver er et godt eksempel på, hvordan en lægmands brug af den lovbestemte formular kan skabe forvirring eller give et upræcist udtryk for deres hensigt. Det er godt at se, at den lovpligtige formular indeholder advarsler og råd om at konsultere en advokat, men erfaringen viser, at klienterne er langsomme til at søge rådgivning efter at have underskrevet en formular.
Advokater vil være nødt til at tilpasse deres markedsføring og deres levering af tjenesteydelser til dette nye miljø. Vi vil være nødt til at oplyse offentligheden om manglerne ved den lovpligtige formular, især med hensyn til Medicaid eller anden ydelsesplanlægning, som diskuteret i det næste afsnit. Og advokater vil være nødt til at fokusere mindre på skræddersyet udarbejdelse og mere på at rådgive klienterne om de særlige beføjelser, der er inkorporeret ved henvisning i fuldmagten i den lovbestemte formular.
Givninger
Den nye lov tager fat på de problemer, der blev skabt, da loven fra 2018 ved et uheld ophævede det lovbestemte krav om udtrykkelig tilladelse til gaver. Denne ophævelse resulterede i spørgsmål om, hvorvidt en fuldmagt, der var tavs om gaver, ikke desto mindre gav denne beføjelse. 2020-loven går i detaljer:
- Fuldmagten skal udtrykkeligt give tilladelse til gaver, for at fuldmagten kan eksistere.
- Hvis fuldmægtigen i henhold til fuldmagten er en anden person end fuldmagtsgiverens ægtefælle, forfader eller efterkommer, må fuldmægtige ikke give gaver til sig selv eller personer, som de skylder en juridisk forpligtelse til at forsørge, medmindre fuldmagten udtrykkeligt giver denne beføjelse.
- En fuldmagt til at foretage gaver giver tilladelse til årlige udelukkelsesgaver og gaveopdeling med en ægtefælle. Den nye lov er imidlertid tavs om større gaver – f.eks. gaver, som fuldmægtigen kan foretage for at kvalificere fuldmagtsgiveren til Medicaid eller andre ydelser – så disse bør udtrykkeligt godkendes, hvis det ønskes. Dette punkt er vigtigt. Hvis en principal bruger den lovbestemte formular, giver den måske ikke dem eller deres familie mulighed for at foretage Medicaid-planlægning. Hvis hovedpersonen ikke længere er i stand til at handle eller til at underskrive en ny fuldmagt, der specifikt tillader større gaver, vil planlægningsmulighederne være stærkt begrænsede.
- Hvis agenten kender hovedpersonens mål, skal agenten handle i overensstemmelse med dem. Hvis fuldmægtigen ikke kender fuldmagtsgiverens mål, skal fuldmægtigen tage hensyn til de faktorer, der er anført i vedtægten, inden han foretager gaver. Min foreløbige holdning er, at det ville være bedre at give agenten beføjelse til altid at tage disse faktorer i betragtning. Også dette vil kræve, at advokaten tilføjer til den vedtægtsmæssige formular.
No More Witnesses
Powers of attorney vil ikke længere kræve to uinteresserede vidner, hvilket bringer os tilbage til hvor vi var før General Assembly’s store ændringer i 2018. Dette vil gøre det meget nemmere for hovedmænd at underskrive fuldmagter, især i hastesituationer.
Slutning
Så for anden gang på tre år skal Kentucky-advokater reagere på store ændringer i loven om fuldmagter. Ændringen i 2020 er endnu større end ændringen i 2018; mange klienter ønsker måske at underskrive nye fuldmagter for at sikre, at deres ønsker er klare. Den lovbestemte formular er et godt udgangspunkt for diskussionen, men advokater bør gøre en indsats for at oplyse deres klienter om betydningen af hver enkelt fuldmagt, der gives i denne formular, og bruge deres professionelle ekspertise til at tilføje yderligere sprog tilpasset den enkelte klients behov.