En omfattende bodelingsplan omfatter ofte at skrive et testamente for at overføre dine aktiver til dine modtagere. Når du er afgået ved døden, fører testamentets eksekutor testamentet gennem skifteretten.
Du kan dog have ting, som du gerne vil kommunikere til dine kære og begunstigede, som du ikke ønsker at medtage i selve testamentet. Ofte er der tale om uformelle instruktioner, som vil hjælpe din eksekutor med at udføre dine ønsker. Det kan også omfatte sådanne uformelle elementer som holdninger til din begravelse, de værdier, du gerne vil huskes for, eller blot en sentimental besked til dine kære.
Hvad er en instruktionsskrivelse?
Også kendt som en hensigtserklæring er en instruktionsskrivelse et dokument, der giver specifikke oplysninger om dine præferencer vedrørende alt fra lægehjælp til din begravelse og fordelingen af dine aktiver og ejendom. En instruktionsskrivelse er ikke juridisk bindende på nogen måde, i modsætning til et testamente. Det er snarere tænkt som en slags liste til eksekutoren af dit testamente eller dine kære. Du kan bruge almindeligt engelsk til at kommunikere alt det, du ønsker vedrørende forvaltningen af dine anliggender.
Da der ikke er noget juridisk aspekt ved dette dokument, står det dig frit for også at inkludere meddelelser til din familie, hvis du ønsker det, og du kan berøre spørgsmål, som du måske ikke kan inkludere i noget som et testamente eller et forhåndsdirektiv.
Hvad skal du medtage i din instruktionsskrivelse?
Hvad du beslutter at medtage i din instruktionsskrivelse er helt op til dig. Der er ikke én enkelt oplysning, der vil kvalificere eller diskvalificere dit brev. Når det er sagt, er der en håndfuld ting, der vil gøre din eksekutørs liv lettere, når hun arbejder på at behandle dit bo. Disse oplysninger omfatter:
- En liste over alle dine aktiver
- Placeringen af eventuelle aktiver, som måske ikke er let tilgængelige
- Alle dine kontooplysninger, herunder adgangskoder, pinkoder og kontonumre, for eventuelle bankkonti eller pensionskonti, du har
- Kontaktoplysninger for alle, der hjælper dig med din økonomi, herunder advokater, mæglere, bankfolk og finansielle rådgivere
- Informelle anvisninger om, hvordan du ønsker, at eksekutoren skal fordele nogle af dine aktiver, typisk arvestykker eller andre sentimentale ejendele
- Hvis du foretrækker, at folk giver donationer i stedet for blomster ved din begravelse, skal du give oplysninger om, hvilke velgørende organisationer du foretrækker
- Hvor din eksekutor kan finde dine seneste selvangivelser, socialsikringsopgørelser, fødselsattest og andre vigtige dokumenter
- Sådan er det også, hvor din eksekutor kan finde eventuelle ejendomstitler/skøder eller olie- og gaslejekontrakter osv.
- Dit socialsikringsnummer
- Alle skilsmisse- og/eller statsborgerskabspapirer eller ansøgninger herom
- Kontaktoplysninger for eventuelle kreditorer (realkreditlån, bil osv.)) og eventuelle forsikringsselskaber, især hvis du har en livsforsikring
- Hvis du har kæledyr, der skal have et hjem, hvor du ønsker, at din eksekutor skal sende dem hen
Derfra kan du inkludere eventuelle meddelelser eller yderligere præferencer, der kommer til dig. Nogle mennesker vælger at inkludere en præference for begravelse eller kremering. Du kan endda nævne, hvilke sange du gerne vil have spillet ved begravelsen.
Instruktionsbrev vs. sidste vilje
Og selv om et instruktionsbrev og et sidste vilje behandler lignende emner, er de forskellige dokumenter med adskillige forskelle. Først og fremmest er et instruktionsbrev ikke et juridisk dokument, mens et sidste testamente har retskraft. Statslovgivningen kræver, at din eksekutor eller administrator følger vilkårene i dit testamente, mens ingen er forpligtet til at følge dit instruktionsbrev.
På grund af denne forskel kan et instruktionsbrev være meget mere fleksibelt. Du skriver i bund og grund bare en besked til en eksekutor eller en elsket person med nyttige oplysninger. Derfor kan du vælge at medtage alt det, du vil.
Du kan også bruge almindeligt sprog i et instruktionsbrev. I et sidste testamente skal du skrive i en mere formel stil. Det skyldes, at hver stat og endda nogle amter har regler, der dikterer formatet af et sidste testamente. Hvis du ikke opfylder disse regler, kan dit testamente muligvis ikke håndhæves. Da din instruktionsskrivelse aldrig ville være eksigibel i første omgang, behøver du ikke bekymre dig om at overholde andres formatering.
En instruktionsskrivelse kan ikke træde i stedet for et sidste testamente. Hvis du dør uden testamente, men du udarbejder en instruktionsskrivelse, vil en af retten udpeget administrator fordele dine ejendele i henhold til stats- og amtslovgivningen snarere end dit brev. Du kan dog i dit testamente angive, at din eksekutor skal følge vilkårene i dit instruktionsbrev.
Bottom line
Selv om det ikke kan erstatte et sidste testamente, kan et instruktionsbrev være yderst nyttigt for dine kære. Du kan stave dine ønsker i enkle vendinger, og du kan efterlade dem et sidste budskab uden den formalitet, der følger med et juridisk dokument.
Med et instruktionsbrev kan du videregive diverse præferencer, budskaber eller et sæt værdier, som du ikke havde gjort andre steder. På den måde kan du føle dig sikker på, at din ejendomsplanlægningsstrategi er lufttæt.
Tips til planlægning af din ejendom
- Når det kommer til planlægning af din egen ejendom, er det let at komme til at gå over gevind. Derfor kan det være en stor hjælp at rådføre sig med en finansiel rådgiver. SmartAssets gratis værktøj til matchning af finansielle rådgivere kan forbinde dig med op til tre kvalificerede finansielle rådgivere i dit område. En finansiel rådgiver kan udarbejde en finansiel plan for dig og investere dine aktiver, så du har masser at give videre til dine arvinger.
- Hvor du bekymrer dig om din arv, skal du sørge for, at du har forberedt dig på en komfortabel og sikker pensionering. Vores pensionsberegner viser dig, om du er på vej til at spare nok op til at opfylde dine behov for pensionsindkomst.