E*TRADE Core Portfolios Review 2021 – Perfetto per l’investitore casuale

E*TRADE Core Portfolios è il servizio di robo advisor di E*TRADE che ti fornisce una gestione professionale del portafoglio di investimento per una piccola tassa. E*TRADE descrive questo prodotto come “portafogli digitali efficienti guidati da te”. Ciò significa che tu inserisci i tuoi obiettivi, la tua linea temporale di investimento e la tolleranza al rischio, e E*TRADE Capital Management progetta un portafoglio di investimento personalizzato per te. Si adatta ai cambiamenti del mercato riequilibrando come necessario.

La piattaforma fornisce un conto di investimento completamente gestito che è perfetto per una persona che vuole investire ma non vuole essere coinvolto nei dettagli quotidiani del processo. Tutte le selezioni di investimento e il successivo ribilanciamento sono gestiti dal management.

Come funziona E*TRADE Core Portfolios?

E*TRADE Core Portfolios inizia con un processo in tre fasi:

• Fase 1: Completa il tuo profilo di investitore. Si tratta di una serie di domande progettate per stabilire i tuoi obiettivi, l’orizzonte temporale e la tolleranza al rischio. Il tuo portafoglio viene creato sulla base di queste informazioni.
• Passo 2: Rivedi la tua proposta di investimento. Riceverai una proposta su misura. Puoi scegliere tra un portafoglio di tutti i fondi negoziati in borsa (ETF) o un mix di ETF e fondi comuni.
• Fase 3: Implementare il tuo portafoglio. Se si accetta il portafoglio personalizzato offerto e si soddisfa il requisito di investimento minimo, è possibile attivare il portafoglio.

Core Portfolios riequilibra il portafoglio in base ai parametri di deriva dell’allocazione del portafoglio di E*TRADE Capital Management. Il vostro portafoglio si “autoregola” confrontando le vostre allocazioni di portafoglio con i parametri di deriva dell’allocazione target ogni giorno di trading dopo la chiusura dei mercati. Se necessario, gli ordini di compravendita vengono inviati il giorno successivo per allineare il portafoglio alle allocazioni target.

A differenza dei portafogli gestiti tradizionali, i conti Core Portfolios non hanno un gestore di portafoglio individuale. Invece, la gestione del portafoglio è gestita da E * TRADE Capital Management attraverso il suo comitato di politica degli investimenti e con il supporto di Investment Strategist. Questi selezioneranno, rimuoveranno e aggiungeranno partecipazioni al portafoglio e determineranno la metodologia di ribilanciamento.

Se si desidera ricevere un supporto personalizzato da parte di un essere umano, è possibile selezionare uno degli altri prodotti di investimento di E * TRADE come i portafogli Blend o i portafogli dedicati per una tariffa più alta.

Due tipi di portafogli di investimento

È possibile scegliere tra un portafoglio composto interamente da ETF o uno che include una combinazione di ETF e fondi comuni di investimento.

Il portafoglio interamente composto da ETF è composto da fondi indicizzati con costi operativi molto bassi progettati specificamente per soddisfare le prestazioni dei mercati generali. Il portafoglio offre l’opportunità di ottenere un’ampia diversificazione ad un costo molto basso.

Il portafoglio ibrido è composto sia da ETF che da fondi comuni. Utilizza gli ETF per fornire una diversificazione a basso costo, ma aggiunge fondi comuni di investimento se si determina che i fondi a gestione attiva possono aggiungere valore al portafoglio. Questo fornisce all’investitore l’opportunità di perseguire rendimenti di investimento che hanno il potenziale di superare i mercati generali.

Molto poco contante è tenuto in entrambi i tipi di portafoglio. Infatti, la posizione di cassa è limitata a un’allocazione dell’1%. Qualsiasi altro contante viene spostato in fondi.

E*TRADE Core Portfolios sono conti totalmente gestiti. Ciò significa che non c’è trading auto-diretto, e non è possibile detenere investimenti nel conto che non sono stati specificamente scelti per il portafoglio. Se si desidera detenere altri titoli, è possibile farlo attraverso un altro conto di intermediazione con E*TRADE.

E*TRADE Core Portfolios Caratteristiche

ETF utilizzati. E*TRADE Core Portfolios utilizza fondi che forniscono esposizione a vari segmenti di mercato. Il tuo portafoglio è tipicamente composto da sei a otto fondi, sia che si tratti del portafoglio ETF o del portafoglio ibrido. Il mix può includere azioni a grande e piccola capitalizzazione, mercati emergenti, mercati internazionali, fondi obbligazionari a medio e breve termine, Treasury Inflation Protected Securities (TIPS) e obbligazioni ad alto rendimento.

I portafogli sono composti da fondi di iShares, Vanguard e altre famiglie di fondi, mentre i fondi comuni sono forniti da un maggior numero di famiglie di fondi. Core Portfolios evita l’uso di fondi proprietari di E*TRADE nella costruzione di questi portafogli.

Protezione del conto. I conti sono protetti da SIPC, che fornisce una copertura fino a $ 500.000 per conto, compresi $ 250.000 in contanti. Questa copertura fornisce una protezione contro il fallimento del broker e non contro le fluttuazioni del valore di mercato.

E*TRADE fornisce un’ulteriore protezione di brokeraggio. Hanno una copertura aggiuntiva dagli assicuratori di Londra con un limite aggregato di 600 milioni di dollari per pagare importi in aggiunta a quelli restituiti in una liquidazione SIPC, a condizione che (1) il ritorno combinato dalle distribuzioni fiduciarie, SIPC e Londra a qualsiasi cliente non superi 150 milioni di dollari, e (2) come sub-limite, il ritorno di contanti a qualsiasi cliente da Londra non superi 900.000 dollari. Come SIPC, questa copertura non protegge contro la perdita del valore di mercato dei titoli.

Clearing agency. E*TRADE è auto-clearing attraverso E*TRADE Clearing LLC.

Oneri/costi annuali. E*TRADE Core Portfolios applica una commissione annuale di “consulenza” dello 0,30%. La commissione viene addebitata al suo portafoglio all’inizio di ogni trimestre. Pagherai anche le spese relative al fondo, come sarà il caso con tutti i servizi di robo advisor. Queste commissioni saranno leggermente più alte sul portafoglio ibrido, dato che include anche fondi comuni di investimento.

Minimo deposito e saldo del conto: $500. Se il saldo del tuo conto scende sotto questo livello, il tuo conto rimarrà aperto. Tuttavia, E*TRADE richiederà eventualmente di aggiungere ulteriori fondi per portare il conto a 500 dollari. Questo è ritenuto il saldo minimo necessario per mantenere il portafoglio.

Highlights
Rating	9.5/10	9/10	7.5/10
Investimento minimo	$100,000	$0	$500
401(k) Assistance
Two-Factor Auth.
Consiglio	Automatizzato	Uomo Assistito	Assistito dall’uomo
Socialmente responsabile

E*TRADE Core Portfolios Mobile App

E*TRADE Core Portfolios è disponibile per applicazioni mobili sia per iPhone e Android, così come per i tablet. Le app forniscono:

• Ricerca per azioni, ETF e fondi comuni, tra cui E*TRADE’s All Star Fund List e screener
• Citazioni in streaming in tempo reale, compreso il livello II, e grafici
• Dettagli delle quotazioni avanzate per azioni, ETF e fondi comuni, opzioni e indici
• Ordini condizionati, inclusi one-triggers-other (OTO), contingenti e stop-loss
• Deporto mobile degli assegni scattando una foto
• Dashboard personalizzabile che può includere i migliori risultati del tuo portafoglio, banner degli ordini aperti, notizie relative al portafoglio e alla watchlist e altro ancora
• In aggiunta a quanto sopra, le app per iPhone e iPad forniscono l’accesso tramite Touch ID e Security ID

E*TRADE Core Portfolios Pros & Contro

Sommario

E*TRADE Core Portfolios offre la maggior parte dei vantaggi che sono tipici delle piattaforme di gestione degli investimenti robo advisor. Tuttavia, le commissioni sono un po’ al di sopra della norma, mentre il deposito minimo iniziale richiesto è sicuramente sul lato alto. Un servizio di tax-loss harvesting sarebbe una buona aggiunta al mix.