E*TRADE Core Portfolios Review 2021 – Perfect pentru investitorul ocazional

Platforma oferă un cont de investiții complet administrat care este perfect pentru o persoană care dorește să investească, dar nu vrea să se implice în detaliile zilnice ale procesului. Toate selecțiile de investiții și reechilibrarea ulterioară sunt gestionate de către conducere.

Cum funcționează E*TRADE Core Portfolios?

E*TRADE Core Portfolios începe cu un proces în trei etape:

• Etapa 1: Completați profilul dumneavoastră de investitor. Aceasta este o serie de întrebări concepute pentru a vă stabili obiectivele, orizontul de timp și toleranța la risc. Portofoliul dvs. este creat pe baza acestor informații.
• Pasul 2: Revizuiți propunerea dvs. de investiții. Veți primi o propunere personalizată. Puteți alege între un portofoliu format exclusiv din fonduri tranzacționate la bursă (ETF) sau o combinație de ETF și fonduri mutuale.
• Pasul 3: Implementați portofoliul dumneavoastră. Dacă acceptați portofoliul personalizat oferit și îndepliniți cerința minimă de investiție, puteți activa portofoliul.

Core Portfolios vă reechilibrează portofoliul pe baza parametrilor de derivare a alocării portofoliului de la E*TRADE Capital Management. Portofoliul dvs. se „auto-ajustează” prin compararea alocărilor portofoliului dvs. cu parametrii de derivă a alocării țintă în fiecare zi de tranzacționare după închiderea piețelor. Atunci când este necesar, ordinele de tranzacționare sunt transmise în următoarea zi de tranzacționare pentru a alinia portofoliul la alocările țintă.

În mod diferit de portofoliile administrate tradiționale, conturile Core Portfolios nu au un manager de portofoliu individual. În schimb, gestionarea portofoliului este asigurată de E*TRADE Capital Management prin intermediul Comitetului pentru politica de investiții și cu sprijinul unui strateg de investiții. Aceștia vor selecta, elimina și adăuga deținerile din portofoliu și vor determina metodologia de reechilibrare.

Dacă doriți să primiți asistență personalizată din partea unui om, puteți selecta unul dintre celelalte produse de investiții ale E*TRADE, cum ar fi Blend Portfolios sau Dedicated Portfolios, pentru un comision mai mare.

Două tipuri de portofolii de investiții

Puteți alege între un portofoliu compus în întregime din ETF-uri sau unul care include o combinație de ETF-uri și fonduri mutuale.

Portofoliul compus în întregime din ETF-uri este alcătuit din fonduri indexate cu costuri de operare foarte scăzute, concepute special pentru a se potrivi cu performanța piețelor generale. Portofoliul oferă o oportunitate de a obține o diversificare largă la un cost foarte scăzut.

Portofoliul hibrid este format atât din ETF-uri, cât și din fonduri mutuale. Folosește ETF-uri pentru a asigura o diversificare cu costuri reduse, dar adaugă fonduri mutuale dacă se stabilește că fondurile gestionate activ pot adăuga valoare portofoliului. Acest lucru oferă investitorului posibilitatea de a urmări randamente investiționale care au potențialul de a depăși performanțele piețelor generale.

În ambele tipuri de portofolii se păstrează foarte puțin numerar. De fapt, poziția de numerar este limitată la o alocare de 1%. Orice numerar dincolo de aceasta este mutat în fonduri.

E*TRADE Core Portfolios sunt conturi gestionate în totalitate. Asta înseamnă că nu există tranzacționare autodirijată și nu puteți deține în cont investiții care nu au fost alese în mod special pentru portofoliu. Dacă doriți să dețineți alte valori mobiliare, puteți face acest lucru printr-un alt cont de brokeraj cu E*TRADE.

E*TRADE Core Portfolios Caracteristici

ETF-uri utilizate. E*TRADE Core Portfolios utilizează fonduri care oferă expunere la diverse segmente de piață. Portofoliul dvs. este alcătuit, de obicei, din șase până la opt fonduri, fie că este vorba de portofoliul ETF sau de portofoliul hibrid. Amestecul poate include acțiuni cu capitalizare mare și mică, piețe emergente, piețe internaționale, fonduri de obligațiuni pe termen mediu și scurt, titluri de valoare protejate împotriva inflației din trezorerie (TIPS) și obligațiuni cu randament ridicat.

Portfoliile sunt compuse din fonduri de la iShares, Vanguard și alte familii de fonduri, în timp ce fondurile mutuale sunt furnizate de un număr mai mare de familii de fonduri. Core Portfolios evită utilizarea fondurilor proprietare ale E*TRADE în construirea acestor portofolii.

Protecția contului. Conturile sunt protejate de SIPC, care oferă o acoperire de până la 500.000 de dolari pe cont, inclusiv 250.000 de dolari în numerar. Această acoperire oferă protecție împotriva eșecului brokerului și nu împotriva fluctuațiilor valorii de piață.

E*TRADE oferă protecție suplimentară de brokeraj. Aceștia au o acoperire suplimentară de la asigurătorii London cu o limită agregată de 600 de milioane de dolari pentru a plăti sume în plus față de cele returnate în cazul unei lichidări SIPC, cu condiția ca (1) returnarea combinată de la distribuțiile administratorului, SIPC și London către orice client să nu depășească 150 de milioane de dolari și (2) ca o sublimită, returnarea de numerar către orice client de către London să nu depășească 900.000 de dolari. Ca și SIPC, această acoperire nu protejează împotriva pierderii valorii de piață a valorilor mobiliare.

Agenție de compensare. E*TRADE se autocompensează prin intermediul E*TRADE Clearing LLC.

Taxele/costurile anuale. E*TRADE Core Portfolios percepe un comision anual de „consultanță” de 0,30%. Comisionul este imputat portofoliului dvs. la începutul fiecărui trimestru. Veți plăti, de asemenea, comisioane de cheltuieli legate de fonduri, așa cum se va întâmpla cu toate serviciile de robo advisor. Aceste comisioane vor fi ușor mai mari în cazul portofoliului hibrid, deoarece acesta include și fonduri mutuale.

Depozit minim și soldul contului: 500 $. Dacă soldul contului dvs. scade sub acest nivel, contul dvs. va rămâne deschis. Cu toate acestea, E*TRADE vă va solicita în cele din urmă să adăugați fonduri suplimentare pentru a aduce contul la 500 de dolari. Se consideră că acesta este soldul minim necesar pentru a menține portofoliul.

.

Cele mai importante
Rating	9.5/10	9/10	7.5/10
Investiție minimă	100$,000	$0	$500
401(k) Assistance
Two-Factor Auth.
Consiliere	Automatizată	Humană asistat	Asistat de om
Responsabil social

E*TRADE Core Portfolios Mobile App

E*TRADE Core Portfolios este disponibil pentru aplicații mobile atât pentru iPhone, cât și pentru Android, precum și pentru tablete. Aplicațiile oferă:

• Research pentru acțiuni, ETF-uri și fonduri mutuale, inclusiv All Star Fund List și screener-ul E*TRADE
• Cotizări în timp real în flux continuu, inclusiv nivelul II, și grafice
• Detalii îmbunătățite ale cotațiilor pentru acțiuni, ETF-uri fonduri mutuale, opțiuni și indici
• Ordine condiționate, inclusiv one-triggers-other (OTO), contingente și stop-loss
• Depozitare mobilă a cecurilor prin fotografiere
• Panou de bord personalizabil care poate include cele mai bune performanțe ale portofoliului dvs, bannerul cu ordinele deschise, știri legate de portofoliu și de lista de supraveghere și multe altele
• În plus față de cele de mai sus, aplicațiile pentru iPhone și iPad permit conectarea cu ajutorul Touch ID și Security ID

E*TRADE Core Portfolios Pros & Contra

Rezumat

E*TRADE Core Portfolios oferă majoritatea avantajelor care sunt tipice platformelor de gestionare a investițiilor de tip robo advisor. Cu toate acestea, comisioanele sunt un pic peste normă, în timp ce depozitul minim inițial necesar este cu siguranță la un nivel ridicat. Un serviciu de recoltare a pierderilor fiscale ar fi un bun adaos la acest mix.