E*TRADE Core Portfolios Review 2021 – Perfect for the Casual Investor

E*TRADE Core Portfolios is de robo-adviseurdienst van E*TRADE die u tegen een kleine vergoeding professioneel beheer van beleggingsportefeuilles biedt. E*TRADE beschrijft dit product als “efficiënte digitale portefeuilles geleid door u.” Dat betekent dat u uw doelstellingen, investeringstijdlijn en risicotolerantie invoert, en E*TRADE Capital Management ontwerpt een beleggingsportefeuille op maat voor u. De portefeuille past zich aan veranderingen op de markt aan door indien nodig het evenwicht te herstellen.

Het platform biedt een volledig beheerde beleggingsrekening die perfect is voor een persoon die wil beleggen, maar niet betrokken wil raken bij de dagelijkse details van het proces. Alle beleggingsselecties en de daaropvolgende herbalancering worden door het management afgehandeld.

Hoe werkt E*TRADE Core Portfolio’s?

E*TRADE Core Portfolios begint met een proces in drie stappen:

• Stap 1: Vul uw beleggersprofiel in. Dit is een reeks vragen die ontworpen zijn om uw doelstellingen, tijdshorizon en risicotolerantie vast te stellen. Op basis van deze informatie wordt uw portefeuille samengesteld.
• Stap 2: Bekijk uw beleggingsvoorstel. U ontvangt een voorstel op maat. U kunt kiezen tussen een portefeuille van alle exchange-traded funds (ETF’s) of een mix van ETF’s en beleggingsfondsen.
• Stap 3: Implementeer uw portefeuille. Als u de aangeboden op maat gemaakte portefeuille aanvaardt en aan de minimumbeleggingseis voldoet, kunt u de portefeuille activeren.

Core Portfolios herbalanceert uw portefeuille op basis van de driftparameters voor portefeuilleallocatie van E*TRADE Capital Management. Uw portefeuille “past zichzelf aan” door elke handelsdag na het sluiten van de markten uw portefeuille allocaties te vergelijken met de doel allocatie drift parameters. Indien nodig worden de handelsorders de volgende handelsdag ingediend om de portefeuille in lijn te brengen met de doelallocaties.

In tegenstelling tot traditionele beheerde portefeuilles, hebben Core Portfolios-rekeningen geen individuele portefeuillebeheerder. In plaats daarvan wordt het portefeuillebeheer uitgevoerd door E*TRADE Capital Management via zijn Investment Policy Committee en met de steun van Investment Strategist. Zij zullen portefeuilles selecteren, verwijderen en toevoegen en herbalanceringsmethodologie bepalen.

Als u persoonlijke ondersteuning van een mens wilt ontvangen, kunt u een van de andere beleggingsproducten van E*TRADE kiezen, zoals Blend Portfolios of Dedicated Portfolios, tegen een hogere vergoeding.

Twee soorten beleggingsportefeuilles

U kunt kiezen tussen een portefeuille die volledig is samengesteld uit ETF’s of een die een combinatie van ETF’s en beleggingsfondsen bevat.

De all-ETF portefeuille bestaat uit geïndexeerde fondsen met zeer lage operationele kosten die speciaal zijn ontworpen om de prestaties van de algemene markten te evenaren. De portefeuille biedt de mogelijkheid om een brede diversificatie te bereiken tegen zeer lage kosten.

De hybride portefeuille bestaat uit zowel ETF’s als beleggingsfondsen. Hij gebruikt ETF’s voor een goedkope diversificatie, maar voegt beleggingsfondsen toe als wordt vastgesteld dat actief beheerde fondsen waarde aan de portefeuille kunnen toevoegen. Dit biedt de belegger de mogelijkheid om beleggingsrendementen na te streven die het potentieel hebben om beter te presteren dan de algemene markten.

In beide portefeuilletypes wordt zeer weinig contant geld aangehouden. In feite is de cashpositie beperkt tot een allocatie van 1%. Alle contanten daarboven worden in fondsen gestoken.

E*TRADE Core Portfolios zijn volledig beheerde rekeningen. Dat betekent dat er geen zelfgestuurde handel is, en u kunt geen beleggingen op de rekening houden die niet specifiek voor de portefeuille zijn gekozen. Als u andere effecten wilt aanhouden, kunt u dat doen via een andere effectenrekening bij E*TRADE.

E*TRADE Core Portfolios Kenmerken

GebruikteETF’s. E*TRADE Core Portfolios maakt gebruik van fondsen die blootstelling bieden aan verschillende marktsegmenten. Uw portefeuille bestaat doorgaans uit zes tot acht fondsen, of het nu gaat om de ETF-portefeuille of de hybride portefeuille. De mix kan large- en small-cap aandelen, opkomende markten, internationale markten, intermediaire en kortlopende obligatiefondsen, Treasury Inflation Protected Securities (TIPS) en hoogrentende obligaties omvatten.

De portefeuilles zijn samengesteld uit fondsen van iShares, Vanguard en andere fondsfamilies, terwijl beleggingsfondsen worden aangeboden door een groter aantal fondsfamilies. Core Portfolios vermijdt het gebruik van E*TRADE’s eigen fondsen bij het samenstellen van deze portefeuilles.

Account bescherming. Rekeningen worden beschermd door SIPC, die dekking biedt tot $500.000 per rekening, inclusief $250.000 in contanten. Deze dekking biedt bescherming tegen het falen van de makelaar en niet tegen schommelingen in de marktwaarde.

E*TRADE biedt extra makelaarsbescherming. Zij hebben een aanvullende dekking van verzekeraars in Londen met een totale limiet van $ 600 miljoen om bedragen uit te betalen in aanvulling op de bedragen die worden teruggegeven in een SIPC-liquidatie, op voorwaarde dat (1) de gecombineerde terugkeer van de trustee-uitkeringen, SIPC en Londen aan een klant niet meer dan $ 150 miljoen bedraagt, en (2) als een sublimiet, de terugkeer van contanten aan een klant door Londen niet meer dan $ 900.000 bedraagt. Evenals SIPC biedt deze dekking geen bescherming tegen verlies van de marktwaarde van effecten.

Claringsagentschap. E*TRADE is self-clearing via E*TRADE Clearing LLC.

Jaarlijkse vergoedingen/kosten. E*TRADE Core Portfolios brengt een jaarlijkse “advies” vergoeding van 0,30% in rekening. Deze vergoeding wordt aan het begin van elk kwartaal ten laste van uw portefeuille gebracht. U betaalt ook fondsgerelateerde kosten, zoals het geval is bij alle robo-adviesdiensten. Deze kosten zullen iets hoger zijn voor de hybride portefeuille omdat deze ook beleggingsfondsen bevat.

Minimale storting en rekeningsaldo: $500. Als uw rekeningsaldo onder dit niveau daalt, zal uw rekening open blijven. E*TRADE zal u echter uiteindelijk vragen om extra fondsen toe te voegen om de rekening op $500 te brengen. Dit wordt beschouwd als het minimumsaldo dat nodig is om de portefeuille te handhaven.

Highlights
Rating	9.5/10	9/10	7.5/10
Minimale investering	$100,000	$0	$500
401(k) Bijstand
Two-Factor Auth.
Advies	Automatisch	Menselijk Assisted	Human Assisted
Socially Responsible

E*TRADE Core Portfolios Mobile App

E*TRADE Core Portfolios is beschikbaar voor mobiele apps voor zowel iPhone en Android, evenals tabletten. De apps bieden:

• Onderzoek voor aandelen, ETF’s en beleggingsfondsen, inclusief E*TRADE’s All Star Fund List en screener
• Real-time streaming quotes, inclusief Level II, en grafieken
• Uitgebreide quote details voor aandelen, ETF’s beleggingsfondsen, opties en indexen
• Conditionele orders, inclusief one-triggers-other (OTO), contingent en stop-loss
• Mobiele check deposit door een foto te maken
• Aanpasbaar dashboard dat uw top portefeuille performers kan bevatten, openstaande orders banner, portefeuille en watchlist-gerelateerde nieuwsberichten en meer
• In aanvulling op het bovenstaande, kunnen de iPhone- en iPad-apps inloggen met Touch ID en Security ID

E*TRADE Core Portfolios Pros & Cons

Samenvatting

E*TRADE Core Portfolios biedt de meeste voordelen die kenmerkend zijn voor robo-adviseurplatforms voor beleggingsbeheer. De kosten liggen echter iets boven de norm, terwijl de minimaal vereiste inleg zeker aan de hoge kant is. Een tax-loss harvesting service zou een goede aanvulling zijn op de mix.