E*TRADE Core Portfolios é o serviço de robôs-consultor da E*TRADE que lhe oferece uma gestão profissional de carteiras de investimento por uma pequena taxa. E*TRADE descreve este produto como “portfólios digitais eficientes guiados por você”. Isso significa que você insere seus objetivos, cronograma de investimento e tolerância ao risco, e a E*TRADE Capital Management projeta um portfólio de investimento personalizado para você. Ele se adapta às mudanças do mercado, reequilibrando conforme necessário.
- Comissões & Taxas – 7
- Atendimento ao cliente – 9
- Facilidade de uso – 7
- Ferramentas & Recursos – 7
- Opções de Investimento – 7
- Alocação de Assentos – 8
- 7.5
- Como funciona o E*TRADE Core Portfolios?
- Dois Tipos de Carteiras de Investimento
- E*TRADE Core Portfolios Features
- E*TRADE Core Portfolios Mobile App
- E*TRADE Core Portfolios Pros & Contras
- Pros
- Cons
- Resumo
- Então Você Quer Aprender Sobre o Investimento?
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Comissões & Taxas – 7
Atendimento ao cliente – 9
Facilidade de uso – 7
Ferramentas & Recursos – 7
Opções de Investimento – 7
Alocação de Assentos – 8
7.5
E*TRADE A entrada no espaço de robôs conselheiros, Core Portfolios, faz sentido para os clientes E*TRADE existentes. Ele oferece um serviço de atendimento ao cliente estelar. No entanto, existem melhores plataformas de investimento em robôs no mercado com requisitos mínimos menores.
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A plataforma oferece uma conta de investimento totalmente gerenciada, perfeita para uma pessoa que quer investir mas não quer se envolver nos detalhes diários do processo. Todas as seleções de investimento e posterior rebalanceamento são tratadas pela gerência.
Como funciona o E*TRADE Core Portfolios?
E*TRADE Core Portfolios começa com um processo de três passos:
- Passo 1: Complete o seu perfil de investidor. Esta é uma série de perguntas concebidas para estabelecer os seus objectivos, horizonte temporal e tolerância ao risco. Sua carteira é criada com base nestas informações.
- Etapa 2: Reveja sua proposta de investimento. Você receberá uma proposta feita sob medida. Você pode escolher entre uma carteira de todos os fundos negociados em bolsa (ETFs) ou uma mistura de ETFs e fundos mútuos.
- Passo 3: Implemente a sua carteira. Se aceitar a carteira personalizada oferecida e cumprir os requisitos mínimos de investimento, pode activar a carteira.
Core Portfolios reequilibra a sua carteira com base nos parâmetros de desvio de alocação de carteira da E*TRADE Capital Management. O seu portfólio “auto-ajusta-se” comparando suas alocações de portfólio com os parâmetros de desvio de alocação alvo a cada dia de negociação após o fechamento dos mercados. Quando necessário, as ordens de negociação são submetidas no dia de negociação seguinte para alinhar a carteira com as alocações de alvos.
Não como as carteiras administradas tradicionais, as contas de carteiras principais não têm um gerente de carteira individual. Em vez disso, a gestão da carteira é tratada pela E*TRADE Capital Management através do seu Comité de Política de Investimento e com o apoio da Investment Strategist. Eles irão selecionar, remover e adicionar participações em carteiras e determinar a metodologia de rebalanceamento.
Se você quiser receber suporte personalizado de um humano, você pode selecionar um dos outros produtos de investimento da E*TRADE, como os Blend Portfolios ou os Portfolios Dedicados, por uma taxa mais alta.
Dois Tipos de Carteiras de Investimento
Você pode escolher entre uma carteira composta inteiramente de ETFs ou uma que inclua uma combinação de ETFs e fundos mútuos.
A carteira de E*TRADE é composta por fundos indexados com custos operacionais muito baixos projetados especificamente para atender ao desempenho dos mercados em geral. A carteira oferece uma oportunidade de alcançar uma ampla diversificação a um custo muito baixo.
A carteira híbrida é composta tanto por ETFs como por fundos de investimento. Ela usa ETFs para proporcionar diversificação a baixo custo, mas adiciona fundos mútuos se for determinado que fundos geridos activamente podem acrescentar valor à carteira. Isto proporciona ao investidor uma oportunidade de buscar retornos de investimento que tenham potencial para superar os mercados em geral.
Muito pouco dinheiro é retido em qualquer tipo de carteira. Na verdade, a posição de caixa está limitada a uma alocação de 1%. Qualquer caixa além disso é movido para fundos.
E*TRADE Os portfólios principais são contas totalmente administradas. Isso significa que não há negociação autodirigida e não é possível manter investimentos na conta que não tenham sido especificamente escolhidos para a carteira. Se quiser manter outros títulos, pode fazê-lo através de outra conta de corretagem com E*TRADE.
E*TRADE Core Portfolios Features
| Minimum Investment | $500 |
| Fees | 0.30%/ano |
| Contas |
|
| 401(k) Assistência | |
| Perda Fiscal Colheita | |
| Portfolio Rebalancing | > |
| Automatic Deposits | >
Daily, Semanalmente, Semanal e Mensal
|
| Advice | Assistente Humano |
| Smart Beta | |
| Socialmente Responsável | |
| Acções fraccionais | |
| Atendimento ao cliente | Telefone: M-F 12A-11:59P ET; Chat ao vivo: 24/7 |
ETFs usados. O E*TRADE Core Portfolios utiliza fundos que proporcionam exposição a vários segmentos de mercado. A sua carteira é normalmente composta por seis a oito fundos, quer seja a carteira ETF ou a carteira híbrida. A combinação pode incluir acções de grande e pequena capitalização, mercados emergentes, mercados internacionais, fundos de obrigações de curto e médio prazo, títulos protegidos pela inflação do Tesouro (TIPS) e obrigações de alto rendimento.
As carteiras são compostas por fundos de iShares, Vanguard e outras famílias de fundos, enquanto os fundos de investimento são fornecidos por um maior número de famílias de fundos. Os portfólios principais evitam a utilização dos fundos próprios da E*TRADE na construção destas carteiras.
Protecção de contas. As contas são protegidas pelo SIPC, que oferece cobertura de até $500.000 por conta, incluindo $250.000 em dinheiro. Esta cobertura fornece proteção contra falhas de corretagem e não contra flutuações de valor de mercado.
E*TRADE fornece proteção adicional de corretagem. Eles têm cobertura adicional das seguradoras londrinas com um limite agregado de $600 milhões para pagar valores além daqueles retornados em uma liquidação do SIPC, desde que (1) o retorno combinado das distribuições do trustee, SIPC e Londres para qualquer cliente não exceda $150 milhões, e (2) como sublimite, o retorno de dinheiro a qualquer cliente por Londres não exceda $900.000. Tal como o SIPC, esta cobertura não protege contra a perda do valor de mercado dos títulos.
Agência de compensação. E*TRADE é auto-clearing através de E*TRADE Clearing LLC.
Anualmente taxas/custos. E*TRADE Core Portfolios cobra uma taxa anual de “consultoria” de 0,30%. A taxa é cobrada ao seu portfólio no início de cada trimestre. Você também pagará taxas de despesas relacionadas a fundos, como será o caso de todos os serviços de robôs-aconselhamento. Essas taxas serão ligeiramente mais altas no portfólio híbrido, uma vez que também inclui fundos mútuos.
Depósito mínimo e saldo da conta: $500. Se o saldo da sua conta cair abaixo deste nível, a sua conta permanecerá aberta. No entanto, E*TRADE irá eventualmente solicitar que você adicione fundos adicionais para elevar a conta para $500. Este é considerado como o saldo mínimo necessário para manter a carteira.
| Pesadas |
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|---|---|---|---|---|
| Classificação | 9.5/10 | 9/10 | 7.5/10 | |
| investimento mínimo | $100,000 | $0 | $500 | |
| 401(k) Assistência | > | > | ||
| Dois-Fator Auth. | ||||
| Conselho | Automatizado | Humano Assistido | Assistido por Humanos | |
| Socialmente Responsável | ||||
| > | > | > |
E*TRADE Core Portfolios Mobile App
E*TRADE Core Portfolios está disponível para aplicativos móveis para iPhone e Android, assim como os comprimidos. Os aplicativos fornecem:
- Pesquisa para ações, ETFs e fundos mútuos, incluindo E*TRADE’s All Star Fund List e screener
- Cotações de streaming em tempo real, incluindo nível II, e gráficos
- Detalhes de cotações melhoradas para ações, ETFs fundos mútuos, opções e índices
- Condicional de ordens, incluindo um acionador – outro (OTO), contingente e stop-loss
- Depósito móvel de cheques tirando uma foto
- Dispositivo customizável que pode incluir os seus melhores executantes de carteira, banner de encomendas em aberto, portfólio e notícias relacionadas com o relógio e mais
- Além do acima mencionado, os aplicativos para iPhone e iPad fornecem login usando Touch ID e Security ID
E*TRADE Core Portfolios Pros & Contras
Pros
– Se você está procurando outra pessoa para lidar com seus investimentos, E*TRADE Core Portfolios é para você.
-E*TRADE tem 30 localizações de escritórios em 17 estados. Isso é algo que outros conselheiros de robôs não têm.
-A oferta de bónus é bastante generosa, até 1% em dinheiro mais meio ano de comissão dispensada.
Cons
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-Core Portfolios não oferece o tipo de contato humano que vem com os serviços tradicionais de gestão de investimentos. Mas então você pagaria muito mais por esse privilégio do que pagará com os portfólios core.
-Outros robôs consultores, incluindo Betterment e Wealthfront, oferecem a colheita com perda de impostos, que é um processo pelo qual algumas posições de investimento são vendidas com perda para compensar ganhos em outros lugares. Esta estratégia reduz os ganhos de capital de curto prazo, que estão sujeitos a taxas normais de imposto sobre o rendimento. Neste momento, o E*TRADE Core Portfolios não oferece este serviço.
Resumo
E*TRADE Core Portfolios oferece a maioria das vantagens que são típicas das plataformas de gestão de investimentos de robôs assessores. No entanto, as taxas estão um pouco acima da norma, enquanto o depósito inicial mínimo exigido está definitivamente no lado alto. Um serviço de cobrança de impostos seria uma boa adição ao mix.