En omfattande bodelningsplan omfattar ofta att skriva en sista vilja och ett testamente för att överföra dina tillgångar till dina förmånstagare. När du har avlidit leder testamentsexekutorn testamentet genom bodelningsprocessen.
Det kan dock hända att du har saker du vill förmedla till dina nära och kära och förmånstagare som du inte vill ta med i själva testamentet. Ofta är detta informella instruktioner som hjälper din testamentsexekutor att genomföra dina önskemål. Det kan också innehålla sådana informella element som åsikter om din begravning, de värderingar du vill bli ihågkommen för eller bara ett sentimentalt meddelande till dina nära och kära.
Vad är ett instruktionsbrev?
Också känt som en avsiktsförklaring är ett instruktionsbrev ett dokument som ger specifik information om dina önskemål om allt från medicinsk vård till din begravning och fördelningen av dina tillgångar och din egendom. Ett instruktionsbrev är inte juridiskt bindande på något sätt, till skillnad från ett sista testamente. Det är snarare tänkt att vara något av ett ”crib sheet” för testamentsexekutorn eller dina nära och kära. Du kan använda vanlig engelska för att kommunicera vad du vill när det gäller hanteringen av dina angelägenheter.
Då det inte finns någon juridisk aspekt på det här dokumentet står det dig fritt att även inkludera meddelanden till din familj om du vill, och du kan beröra frågor som du kanske inte kan inkludera i något som ett testamente eller ett förhandsdirektiv.
Vad ska du inkludera i ditt instruktionsbrev?
Vad du väljer att inkludera i ditt instruktionsbrev är helt upp till dig. Det finns ingen enskild information som kommer att kvalificera eller diskvalificera ditt brev. Med det sagt finns det en handfull saker som kommer att göra din testamentsexekutors liv lättare när hon arbetar med att testamentera ditt dödsbo. Denna information omfattar bland annat följande:
- En förteckning över alla dina tillgångar
- Placering av eventuella tillgångar som kanske inte är lättillgängliga
- Alla dina kontouppgifter, inklusive lösenord, PIN-koder och kontonummer, för alla bankkonton eller pensionskonton du har
- Kontaktinformation för alla som hjälper dig med din ekonomi, inklusive advokater, mäklare, bankirer och finansiella rådgivare
- Informella anvisningar om hur du vill att testamentsexekutorn ska fördela vissa av dina tillgångar, vanligtvis arvegods eller andra sentimentala ägodelar
- Om du föredrar att folk gör donationer i stället för blommor vid din begravning, information om vilka välgörenhetsorganisationer du föredrar
- Om din testamentsexekutor kan hitta dina senaste skattedeklarationer, socialförsäkringsutdrag, födelseattest och andra viktiga dokument
- Samma sak, var din testamentsexekutor kan hitta eventuella fastighetstitlar/handlingar eller olje- och gasarrendeavtal etc.
- Ditt socialförsäkringsnummer
- Ett skilsmässopapper och/eller medborgarskapspapper, eller ansökningar om detta
- Kontaktuppgifter till eventuella fordringsägare (hypotekslån, bil osv.).) och eventuella försäkringsbolag, särskilt om du har en livförsäkring
- Om du har husdjur som kommer att behöva ett hem, vart du vill att din testamentsexekutor ska skicka dem
Därifrån kan du inkludera eventuella meddelanden eller ytterligare önskemål som kommer till dig. Vissa människor väljer att inkludera en preferens för begravning eller kremering. Du kan till och med nämna vilka låtar du vill ha spelade vid begravningen.
Instruktionsbrev vs. sista testamente
Och även om ett instruktionsbrev och ett sista testamente diskuterar liknande ämnen, är de distinkta dokument med flera skillnader. Först och främst är ett instruktionsbrev inte ett juridiskt dokument, medan ett sista testamente har rättslig verkan. Statlig lag kräver att din testamentsexekutor eller förvaltare följer villkoren i ditt testamente, medan ingen är skyldig att följa ditt instruktionsbrev.
På grund av denna skillnad kan ett instruktionsbrev vara mycket mer flexibelt. Du skriver i huvudsak bara ett meddelande till en testamentsexekutor eller en anhörig med användbar information. Därför kan du välja att inkludera vad du vill.
Du kan också använda klarspråk i ett instruktionsbrev. I ett testamente måste du skriva i en mer formell stil. Detta beror på att varje delstat och till och med vissa län har bestämmelser som dikterar formatet på ett sista testamente. Om du inte uppfyller dessa bestämmelser kan det hända att ditt testamente inte kan verkställas. Eftersom ditt instruktionsbrev aldrig skulle vara verkställbart från början behöver du inte oroa dig för att följa någon annans formatering.
Ett instruktionsbrev kan inte ersätta ett sista testamente. Om du avlider utan testamente, men skriver ett instruktionsbrev, kommer en av domstol utsedd förvaltare att fördela dina ägodelar i enlighet med delstatens och länets lagstiftning snarare än ditt brev. Du kan dock ange i ditt testamente att din testamentsexekutor ska följa villkoren i ditt instruktionsbrev.
Summan av kardemumman
Som inte kan ersätta ett sista testamente kan ett instruktionsbrev vara till stor hjälp för dina nära och kära. Du kan formulera dina önskemål i enkla termer och lämna dem ett sista budskap utan den formalitet som följer med ett juridiskt dokument.
Med ett instruktionsbrev kan du förmedla diverse önskemål, budskap eller värderingar som du inte hade gjort någon annanstans. På så sätt kan du känna dig säker på att din strategi för bodelning är vattentät.
Tips for Planning Your Estate
- När det gäller att planera din egen bodelning är det lätt att ta sig vatten över huvudet. Därför kan det vara till stor hjälp att rådgöra med en finansiell rådgivare. SmartAssets kostnadsfria verktyg för matchning av finansiella rådgivare kan koppla samman dig med upp till tre kvalificerade finansiella rådgivare i ditt område. En finansiell rådgivare kan bygga upp en finansiell plan för dig och investera dina tillgångar så att du har mycket att lämna över till dina arvingar.
- Innan du oroar dig för ditt dödsbo, se till att du har förberett dig för en bekväm och säker pension. Vår pensionskalkylator visar dig om du är på väg att spara tillräckligt för att tillgodose dina behov av pensionsinkomst.