Skrivet av Jim Worthington den 30 mars 2020
Tre stora förändringar i Kentuckys fullmaktslagstiftning kommer att träda i kraft någon gång i sommar, eftersom Kentucky har antagit de delar av den enhetliga fullmaktslagstiftningen (Uniform Power of Attorney Act) som man inte antog när lagen senast ändrades 2018. (Klicka här för en artikel om ändringarna 2018.) Här är en första titt på ändringen 2020 som skapades genom att guvernör Beshear undertecknade HB 154 den 27 mars 2020. Det kommer att finnas tid för en mer djupgående analys senare eftersom vi inte kommer att känna till ikraftträdandedatumet förrän generalförsamlingen ajournerar den ordinarie sessionen 2020. Lagar i Kentucky som inte är brådskande träder i kraft i första ögonblicket på den första dagen som infaller 90 dagar efter ajourneringen.
Statutory Powers and a Statutory Form
Den nya lagen antar Uniform Power of Attorney Act’s dualistiska tillvägagångssätt: vissa befogenheter måste uttryckligen auktoriseras, medan andra automatiskt införlivas genom hänvisning utan att uttryckligen nämnas i fullmaktsinstrumentet. Befogenheter som att ändra förmånstagare eller hantera truster hör till den förstnämnda gruppen och måste uttryckligen nämnas för att ingå. Däremot omfattar ett allmänt bemyndigande ”med avseende på banker och andra finansiella institut” automatiskt befogenheten att agera på 11 sätt som anges i underavsnitt i lagen. På samma sätt omfattar ”behörighet med avseende på driften av en enhet eller ett företag” 13 avsnitt och 9 underavsnitt genom hänvisning.
Det faktum att stadgan definierar befogenheterna så detaljerat hänger samman med den nya lagens införande av en lagstadgad blankett. I det lagstadgade formuläret används hänvisningar på en rad till de befogenheter som definieras i stadgan. Huvudmännen kan kryssa för de befogenheter som de vill ge sitt ombud.
Skriftliga formulär är ett tveeggat svärd. Fördelarna är att de har större sannolikhet att accepteras av banker och andra institutioner och att de kan vara billigare än skräddarsydda dokument. Den stora nackdelen – och det är en viktig nackdel – är att de flesta kunder inte kommer att förstå de befogenheter de ger. Komplexiteten kring gåvor är ett bra exempel på hur en lekmans användning av den lagstadgade blanketten kan skapa förvirring eller ge ett felaktigt uttryck för deras avsikt. Det är bra att se att det lagstadgade formuläret innehåller varningar och råd om att konsultera en advokat, men erfarenheten visar att kunderna är långsamma med att söka råd efter att ha undertecknat ett formulär.
Avokater måste anpassa sin marknadsföring och sitt tillhandahållande av tjänster till denna nya miljö. Vi kommer att behöva utbilda allmänheten om bristerna i det lagstadgade formuläret, särskilt när det gäller Medicaid eller annan förmånsplanering, vilket diskuteras i nästa avsnitt. Och advokater kommer att behöva fokusera mindre på skräddarsydd utformning och mer på rådgivning till klienterna om de särskilda befogenheter som införlivas genom hänvisning i fullmakten i lagstadgad form.
Gåvor
Den nya lagen tar itu med de problem som skapades när 2018 års lag oavsiktligt upphävde det lagstadgade kravet på att uttryckligen tillåta gåvor. Detta upphävande resulterade i frågor om huruvida en fullmakt som var tyst om gåvor ändå gav denna befogenhet. Lagen från 2020 går in på detaljer:
- Fullmakten måste uttryckligen godkänna gåvor för att fullmakten ska existera.
- Om ombudet enligt fullmakten är någon annan än huvudmannens make/maka, förfader eller ättling får ombudet inte ge gåvor till sig själv eller till personer som de är skyldiga att betala ett lagstadgat underhåll till om inte fullmakten uttryckligen ger denna befogenhet.
- Ett beviljande av fullmakt att göra gåvor tillåter årliga uteslutningsgåvor och gåvosplittring med en make/maka. Den nya lagen är dock tyst om större gåvor – t.ex. sådana som ombudet kan göra för att kvalificera huvudmannen för Medicaid eller andra förmåner – så dessa bör uttryckligen godkännas om så önskas. Denna punkt är viktig. Om en huvudman använder det lagstadgade formuläret kan det hända att det inte gör det möjligt för honom eller hans familj att göra Medicaid-planering. Om huvudmannen inte längre kan agera eller underteckna en ny fullmakt som uttryckligen tillåter större gåvor, kommer planeringsmöjligheterna att vara starkt begränsade.
- Om ombudet känner till huvudmannens mål måste ombudet agera i enlighet med dem. Om ombudet inte känner till huvudmannens mål måste ombudet ta hänsyn till de faktorer som anges i stadgan innan det gör gåvor. Min preliminära uppfattning är att det skulle vara bättre att ge ombudet befogenhet att alltid ta hänsyn till dessa faktorer. Även detta kommer att kräva att advokaten kompletterar den lagstadgade blanketten.
No More Witnesses
Fullmakter kommer inte längre att kräva två ointresserade vittnen, vilket tar oss tillbaka till den punkt där vi befann oss innan generalförsamlingens stora förändringar 2018. Detta kommer att göra det mycket lättare för huvudmännen att underteckna fullmakter, särskilt i brådskande situationer.
Slutsats
För andra gången på tre år måste Kentuckys advokater alltså reagera på stora förändringar i lagen om fullmakter. Ändringen 2020 är ännu större än den 2018; många klienter kanske vill underteckna nya fullmakter för att se till att deras önskemål är tydliga. Det lagstadgade formuläret är en bra utgångspunkt för diskussionen, men advokater bör anstränga sig för att utbilda sina klienter om innebörden av varje fullmakt som ges i det formuläret, och för att använda sin professionella expertis för att lägga till ytterligare språk som är anpassat till varje klients behov.