E*TRADE Core Portfolios on E*TRADE:n roboneuvojapalvelu, joka tarjoaa sinulle ammattimaista sijoitussalkunhoitoa pientä maksua vastaan. E*TRADE kuvailee tuotetta ”tehokkaiksi digitaalisiksi salkuiksi, joita sinä ohjaat”. Se tarkoittaa, että syötät tavoitteesi, sijoitusaikataulusi ja riskinsietokykysi, ja E*TRADE Capital Management suunnittelee sinulle yksilöllisen sijoitussalkun. Se mukautuu markkinoiden muutoksiin tasapainottamalla sitä tarpeen mukaan.
- Palkkiot & Palkkiot – 7
- Asiakaspalvelu – 9
- Käytön helppous… 7
- Työkalut & Resurssit – 7
- Sijoitusvaihtoehdot – 7
- Varojen kohdentaminen – 8
- Miten E*TRADE Core Portfolios toimii?
- Kahdenlaisia sijoitussalkkuja
- E*TRADE Core Portfolios Ominaisuudet
- E*TRADE Ydinsalkkujen mobiilisovellus
- E*TRADE Core Portfolios Plussat & Miinukset
- Plussat
- Miinukset
- Tahdot siis oppia sijoittamisesta?
- Tilaa Investor Junkien uutiskirje!
Palkkiot & Palkkiot – 7
Asiakaspalvelu – 9
Käytön helppous… 7
Työkalut & Resurssit – 7
Sijoitusvaihtoehdot – 7
Varojen kohdentaminen – 8
E*TRADE:n tulo roboneuvojien joukkoon, Core Portfolios, on järkevä nykyisille E*TRADE-asiakkaille. Se tarjoaa erinomaista asiakaspalvelua. Markkinoilla on kuitenkin parempia robosijoitusalustoja, joilla on pienemmät vähimmäisvaatimukset.
Avaa tili
Alusta tarjoaa täysin hallinnoidun sijoitustilin, joka sopii täydellisesti henkilölle, joka haluaa sijoittaa, mutta ei halua sekaantua prosessin päivittäisiin yksityiskohtiin. Kaikki sijoitusvalinnat ja myöhempi tasapainottaminen hoidetaan johdon toimesta.
Miten E*TRADE Core Portfolios toimii?
E*TRADE Core Portfolios alkaa kolmivaiheisella prosessilla:
- Vaihe 1: Täytä sijoittajaprofiilisi. Tämä on sarja kysymyksiä, joiden tarkoituksena on selvittää tavoitteesi, aikahorisontti ja riskinsietokykysi. Salkkusi luodaan näiden tietojen perusteella.
- Vaihe 2: Tarkastele sijoitusehdotustasi. Saat räätälöidyn ehdotuksen. Voit valita kaikista pörssinoteeratuista rahastoista (ETF) koostuvan salkun tai ETF:ien ja sijoitusrahastojen yhdistelmän.
- Vaihe 3: Toteuta salkkusi. Jos hyväksyt tarjotun räätälöidyn salkun ja täytät vähimmäissijoitusvaatimuksen, voit aktivoida salkun.
Core Portfolios tasapainottaa salkkusi uudelleen E*TRADE Capital Managementin salkun allokaation drift-parametrien perusteella. Salkkusi ”säätää itseään” vertaamalla salkkusi allokaatioita tavoiteallokaation drift-parametreihin joka kaupankäyntipäivä markkinoiden sulkeuduttua. Tarvittaessa kauppaa koskevat toimeksiannot lähetetään seuraavana kaupankäyntipäivänä, jotta salkku saadaan vastaamaan tavoiteallokaatioita.
Perinteisistä hallinnoiduista salkuista poiketen Core Portfolios -tileillä ei ole henkilökohtaista salkunhoitajaa. Sen sijaan salkunhoidosta huolehtii E*TRADE Capital Management sijoituspoliittisen komitean kautta ja sijoitusstrategin tuella. He valitsevat, poistavat ja lisäävät salkun omistuksia ja määrittelevät tasapainotusmenetelmät.
Jos haluat saada henkilökohtaista tukea ihmiseltä, voit valita jonkin E*TRADE:n muista sijoitustuotteista, kuten Blend Portfolios tai Dedicated Portfolios, korkeampaa maksua vastaan.
Kahdenlaisia sijoitussalkkuja
Voit valita joko kokonaan ETF-rahastoista koostuvan salkun tai salkun, joka sisältää yhdistelmän ETF-rahastoja ja sijoitusrahastoja.
Kokonaan ETF-rahastoista koostuva salkku koostuu indeksiin sidotuista rahastoista, joiden käyttökustannukset ovat erittäin alhaiset ja jotka on suunniteltu vastaamaan nimenomaan yleisten markkinoiden kehitystä. Salkku tarjoaa mahdollisuuden saavuttaa laaja hajautus erittäin alhaisin kustannuksin.
Hybridisalkku koostuu sekä ETF-rahastoista että sijoitusrahastoista. Siinä käytetään ETF:iä edullisen hajautuksen tarjoamiseen, mutta siihen lisätään sijoitusrahastoja, jos todetaan, että aktiivisesti hoidetut rahastot voivat tuoda lisäarvoa salkkuun. Tämä antaa sijoittajalle mahdollisuuden tavoitella sijoitustuottoja, joilla on potentiaalia yleisiä markkinoita parempaan tuottoon.
Kummassakin salkkutyypissä pidetään hyvin vähän käteistä. Itse asiassa käteisvarojen osuus on rajoitettu 1 prosenttiin. Kaikki tätä suuremmat käteisvarat siirretään rahastoihin.
E*TRADE Core -portfoliot ovat täysin hallinnoituja tilejä. Se tarkoittaa, että itseohjautuvaa kaupankäyntiä ei ole, eikä tilillä voi pitää sijoituksia, joita ei ole erityisesti valittu salkkuun. Jos haluat pitää hallussasi muita arvopapereita, voit tehdä sen toisen E*TRADE:n välitystilin kautta.
E*TRADE Core Portfolios Ominaisuudet
| Miinimisijoitus | 500$ |
| Palkkiot | 0.30 %/vuosi |
| Tilit |
|
| 401(k) Apu | |
| Verotuksen menetys Harvesting | |
| Portfolion tasapainottaminen | |
| Automaattiset talletukset |
päivittäin, Viikoittain, Kahden viikon välein ja kuukausittain
|
| Neuvonta | Human Assisted |
| Smart Beta | |
| Sosiaalisesti vastuullinen | |
| Fraktio-osuudet | |
| Asiakaspalvelu | Puh: M-F 12A-11:59P ET; Live Chat: |
Käytetyt ETF:t. E*TRADE Core Portfolios käyttää rahastoja, jotka tarjoavat altistumisen eri markkinasegmenteille. Salkkusi koostuu tyypillisesti kuudesta kahdeksaan rahastosta, olipa kyseessä ETF-salkku tai hybridisalkku. Sekoitus voi sisältää suurten ja pienten yhtiöiden osakkeita, kehittyvien markkinoiden osakkeita, kansainvälisiä markkinoita, keskipitkän ja lyhyen aikavälin joukkovelkakirjarahastoja, valtion inflaatiosuojattuja arvopapereita (Treasury Inflation Protected Securities, TIPS) ja korkeatuottoisia joukkovelkakirjalainoja.
Salkut koostuvat iSharesin, Vanguardin ja muiden rahastoperheiden rahastoista, kun taas sijoitusrahastot ovat useampien rahastoperheiden tarjoamia. Core Portfolios välttää E*TRADE:n omien rahastojen käyttöä näiden salkkujen rakentamisessa.
Tilin suojaus. Tilit on suojattu SIPC:n toimesta, joka tarjoaa vakuutusturvan 500 000 dollariin asti tiliä kohti, mukaan lukien 250 000 dollaria käteisenä. Tämä suoja tarjoaa suojan välittäjän epäonnistumista vastaan eikä markkina-arvon vaihteluita vastaan.
E*TRADE tarjoaa lisäsuojaa välittäjille. Niillä on London-vakuutusyhtiöiden myöntämä lisäturva, jonka yhteenlaskettu raja on 600 miljoonaa dollaria ja jolla maksetaan SIPC:n selvitystilassa palautettavien summien lisäksi edellyttäen, että (1) edunvalvojan, SIPC:n ja Lontoon yhteenlaskettu palautus yhdellekään asiakkaalle ei ylitä 150:tä miljoonaa dollaria ja (2) alarajana käteisvarojen palautus yhdellekään asiakkaalle Lontoon toimesta ei ylitä 900 000:ta dollaria. SIPC:n tavoin tämä suoja ei suojaa arvopapereiden markkina-arvon menetykseltä.
Clearing Agency. E*TRADE on itse selvittävä E*TRADE Clearing LLC:n kautta.
Vuosimaksut/-kustannukset. E*TRADE Core Portfolios perii 0,30 %:n vuotuisen ”neuvontapalkkion”. Palkkio veloitetaan salkustasi kunkin vuosineljänneksen alussa. Maksat myös rahastoihin liittyviä kulupalkkioita, kuten kaikissa robo-neuvontapalveluissa. Nämä palkkiot ovat hieman korkeammat hybridisalkussa, koska se sisältää myös sijoitusrahastoja.
Miinimitalletus ja tilin saldo: 500 dollaria. Jos tilisi saldo laskee alle tämän tason, tilisi pysyy auki. E*TRADE pyytää kuitenkin lopulta, että lisäät tilillesi lisää varoja, jotta tilisi nousee 500 dollariin. Tämän katsotaan olevan vähimmäissaldo, joka on tarpeen salkun ylläpitämiseksi.
| Highlights |  |
 |
 |
||
|---|---|---|---|---|---|
| Arvosana | 9.5/10 | 9/10 | 7.5/10 | ||
| Minimi sijoitus | 100$,000 | $0 | $500 | ||
| 401(k) Tuki | |||||
| Two-Factor Auth. | |||||
| Neuvonta | Automatisoitu | Ihminen Assisted | Human Assisted | ||
| Socially Responsible | |||||
E*TRADE Ydinsalkkujen mobiilisovellus
E*TRADE Ydinsalkkujen mobiilisovellus on saatavana sekä iPhonelle että Androidille, sekä tableteille. Sovellukset tarjoavat:
- Tutkimus osakkeista, ETF:istä ja sijoitusrahastoista, mukaan lukien E*TRADE:n All Star -rahastoluettelo ja seulonta
- Reaaliaikaiset suoratoistokurssit, mukaan lukien II-taso, ja kaaviot
- Lisättyjä kurssinoteeraustietoja osakkeista, ETF:istä ja sijoitusrahastoista, optiot ja indeksit
- Ehdolliset toimeksiannot, mukaan lukien yhden laukaisun ja muun (OTO), ehdolliset ja stop-loss-toimeksiannot
- Mobiili sekkitalletus napsauttamalla kuva
- Muokattavissa oleva kojelauta, joka voi sisältää salkkusi parhaimmat suorittajat, avoimien toimeksiantojen banneri, salkkuun ja tarkkailulistaan liittyvät uutisjutut ja paljon muuta
- Yllä mainittujen lisäksi, iPhone- ja iPad-sovellukset mahdollistavat kirjautumisen Touch ID:n ja Security ID:n avulla
E*TRADE Core Portfolios Plussat & Miinukset
Plussat
-Jos etsit jotakuta toista hoitamaan sijoituksiasi, E*TRADE Core Portfolios on sinua varten.
-E*TRADE on saanut jatkuvasti hyviä arvosanoja asiakaspalvelun alalla. Otin heihin yhteyttä heidän chat-linjaltaan ja sain välittömän vastauksen.
-E*TRADE:lla on 30 toimipistettä 17 osavaltiossa. Se on jotain, mitä muilla robo neuvonantajilla ei ole.
-Bonustarjous on varsin antelias, jopa 1 % käteistä plus puolen vuoden palkkiovapautus.
Miinukset
-Palkkio 0,30 %:n suuruisena on vertailukelpoinen joihinkin muihin roboneuvojiin nähden, mutta ei suinkaan alhaisin. Esimerkiksi Betterment veloittaa 0,25 %:n maksun kaikista salkuista, kun taas Wealthfront on 0,25 %:ssa kautta linjan, ja ensimmäiset 10 000 dollaria hallinnoidaan ilmaiseksi.
-Core Portfolios ei tarjoa sellaista inhimillistä kontaktia, jota perinteiset sijoitustenhoitopalvelut tarjoavat. Mutta silloin maksaisit siitä etuoikeudesta paljon enemmän kuin Core Portfoliosin kanssa.
-Muut roboneuvojat, kuten Betterment ja Wealthfront, tarjoavat Tax Loss Harvestingia, eli prosessia, jossa jotkut sijoituspositiot myydään tappiolla, jotta voitot voidaan kompensoida muualla. Tämä strategia vähentää lyhytaikaisia pääomavoittoja, joihin sovelletaan tavanomaista tuloverokantaa. Palkkiot ovat kuitenkin hieman normaalia korkeammat, ja vaadittu alkutalletuksen vähimmäismäärä on ehdottomasti korkealla tasolla. Verotappioiden korjuu -palvelu olisi hyvä lisä.