Az E*TRADE Core Portfolios az E*TRADE robo-tanácsadó szolgáltatása, amely professzionális befektetési portfóliókezelést biztosít Önnek csekély díj ellenében. Az E*TRADE ezt a terméket “hatékony, Ön által irányított digitális portfólióként” írja le. Ez azt jelenti, hogy Ön adja meg céljait, befektetési ütemtervét és kockázattűrő képességét, az E*TRADE Capital Management pedig személyre szabott befektetési portfóliót tervez Önnek. A portfólió szükség szerinti kiegyensúlyozással alkalmazkodik a piaci változásokhoz.
- Jutalékok & Díjak – 7
- Az ügyfélszolgálat – 9
- Egyszerű használat -. 7
- Szerszámok & Források – 7
- Befektetési lehetőségek – 7
- Vagyonelosztás – 8
- 7.5
- Hogyan működik az E*TRADE Core Portfolios?
- Kétféle befektetési portfólió
- E*TRADE Core Portfóliók jellemzői
- E*TRADE Core Portfolios Mobile App
- E*TRADE Core Portfolios Előnyök & Hátrányok
- Előnyök
- Hátrányok
- Összegzés
- Szóval szeretne tanulni a befektetésről?
- Iratkozzon fel a Befektetői Junkie hírlevélre!
Jutalékok & Díjak – 7
Az ügyfélszolgálat – 9
Egyszerű használat -. 7
Szerszámok & Források – 7
Befektetési lehetőségek – 7
Vagyonelosztás – 8
7.5
Az E*TRADE belépése a robo-tanácsadói térbe, a Core Portfolios, a meglévő E*TRADE ügyfelek számára értelmes. Csodálatos ügyfélszolgálatot kínál. Vannak azonban jobb robo befektetési platformok a piacon, kisebb minimumkövetelményekkel.
Számlanyitás
A platform egy teljesen menedzselt befektetési számlát kínál, amely tökéletes annak, aki befektetni szeretne, de nem akar részt venni a folyamat napi részleteiben. Minden befektetési kiválasztást és az azt követő kiegyensúlyozását a menedzsment végzi.
Hogyan működik az E*TRADE Core Portfolios?
Az E*TRADE Core Portfolios egy háromlépcsős folyamattal indul:
- 1. lépés: Töltse ki befektetői profilját. Ez egy kérdéssorozat, amelynek célja az Ön céljainak, időhorizontjának és kockázatvállalási hajlandóságának megállapítása. Az Ön portfólióját ezen információk alapján állítják össze.
- 2. lépés: Tekintse át befektetési javaslatát. Ön személyre szabott javaslatot kap. Ön választhat egy kizárólag tőzsdén kereskedett alapokból (ETF) álló portfólió vagy ETF-ek és befektetési alapok keveréke közül.
- 3. lépés: A portfólió megvalósítása. Ha elfogadja a felkínált, személyre szabott portfóliót, és teljesíti a minimális befektetési követelményt, akkor aktiválhatja a portfóliót.
A Core Portfolios az E*TRADE Capital Management portfólióallokációs drift paraméterei alapján egyensúlyozza újra portfólióját. Az Ön portfóliója “önkorrekciót” végez azáltal, hogy minden kereskedési napon a piacok zárása után összehasonlítja portfóliójának allokációját a célallokációs drift paraméterekkel. Ha szükséges, a következő kereskedési napon kereskedési megbízásokat adnak be, hogy a portfóliót összhangba hozzák a célallokációkkal.
A hagyományos kezelt portfóliókkal ellentétben a Core Portfolios számláknak nincs egyéni portfóliókezelőjük. Ehelyett a portfóliókezelést az E*TRADE Capital Management végzi a befektetési politika bizottságán keresztül és a befektetési stratéga támogatásával. Ők választják ki, távolítják el és adják hozzá a portfólióállományokat, valamint határozzák meg a kiegyensúlyozás módszertanát.
Ha személyre szabott támogatást szeretne kapni egy embertől, magasabb díj ellenében választhatja az E*TRADE más befektetési termékeinek egyikét, például a Blend Portfóliókat vagy a Dedikált portfóliókat.
Kétféle befektetési portfólió
Választhat a kizárólag ETF-ekből álló portfólió vagy az ETF-ek és befektetési alapok kombinációját tartalmazó portfólió közül.
A kizárólag ETF-ekből álló portfólió indexált alapokból áll, amelyek nagyon alacsony működési költségekkel rendelkeznek, és amelyeket kifejezetten az általános piacok teljesítményének követésére terveztek. A portfólió lehetőséget kínál széles körű diverzifikáció elérésére nagyon alacsony költségek mellett.
A hibrid portfólió ETF-ekből és befektetési alapokból egyaránt áll. Az ETF-eket az alacsony költségű diverzifikáció biztosítására használja, de befektetési alapokat ad hozzá, ha úgy ítélik meg, hogy az aktívan kezelt alapok hozzáadott értéket jelenthetnek a portfólióhoz. Ez lehetőséget biztosít a befektetőnek arra, hogy olyan befektetési hozamra törekedjen, amely az általános piacokat felülmúlhatja.
Egyik portfóliótípusban sem tartanak nagyon kevés készpénzt. Valójában a készpénzpozíció 1%-os allokációra korlátozódik. Az ezen felüli készpénzt alapokba helyezik.
Az E*TRADE Core portfóliók teljes mértékben kezelt számlák. Ez azt jelenti, hogy nincs saját irányítású kereskedés, és a számlán nem tarthat olyan befektetéseket, amelyeket nem kifejezetten a portfólióba választottak. Ha más értékpapírokat szeretne tartani, azt az E*TRADE-nél vezetett másik brókerszámlán keresztül teheti meg.
E*TRADE Core Portfóliók jellemzői
| Minimum befektetés | 500$ |
| díjak | 0.30%/év |
| számlák |
|
| 401(k) segítségnyújtás | |
| adóvesztés Harvesting | |
| Portfólió újrakiegyenlítés | |
| Automatikus befizetések |
naponta, Heti, Kéthetente és havonta
|
| Tanácsadás | Emberi segítség |
| Smart Beta | |
| Társadalmi felelősségvállalás | |
| Frakciós részvények | |
| Vevőszolgálat | Telefon: Élő chat: M-F 12A-11:59P ET; Élő chat: |
használt ETF-ek: 24/7
ETF-ek. Az E*TRADE Core Portfolios olyan alapokat használ, amelyek különböző piaci szegmenseknek való kitettséget biztosítanak. Portfóliója jellemzően hat-nyolc alapból áll, legyen szó akár az ETF-portfólióról, akár a hibrid portfólióról. A mix tartalmazhat nagy és kis kapitalizációjú részvényeket, feltörekvő piacokat, nemzetközi piacokat, közép- és rövid lejáratú kötvényalapokat, kincstári inflációvédett értékpapírokat (TIPS) és magas hozamú kötvényeket.
A portfóliók az iShares, a Vanguard és más alapcsaládok alapjaiból állnak, míg a befektetési alapokat több alapcsalád biztosítja. A Core Portfolios elkerüli az E*TRADE saját alapjainak használatát e portfóliók összeállítása során.
Számlavédelem. A számlákat a SIPC védi, amely számlánként 500 000 dollárig nyújt fedezetet, beleértve 250 000 dollár készpénzt is. Ez a fedezet a bróker csődje ellen nyújt védelmet, nem pedig a piaci érték ingadozása ellen.
Az E*TRADE további brókervédelmet nyújt. Kiegészítő fedezettel rendelkeznek a London biztosítótól 600 millió USD összeghatárral, amely a SIPC felszámolása esetén visszatérített összegeken felül további összegek kifizetésére szolgál, feltéve, hogy (1) a vagyonkezelői kifizetésekből, a SIPC-ből és a Londonból bármely ügyfél részére történő együttes visszatérítés nem haladja meg a 150 millió USD-t, és (2) allimitként a London által bármely ügyfél részére történő készpénzvisszatérítés nem haladja meg a 900 000 USD-t. A SIPC-hez hasonlóan ez a fedezet sem nyújt védelmet az értékpapírok piaci értékének elvesztése ellen.
Clearing agency. Az E*TRADE saját elszámolású az E*TRADE Clearing LLC-n keresztül.
Éves díjak/költségek. Az E*TRADE Core Portfolios 0,30%-os éves “tanácsadói” díjat számít fel. A díj minden negyedév elején terheli a portfólióját. Ön az alapokkal kapcsolatos költségdíjakat is fizet, mint minden robo-tanácsadói szolgáltatás esetében. Ezek a díjak valamivel magasabbak lesznek a hibrid portfóliónál, mivel az befektetési alapokat is tartalmaz.
Minimum befizetés és számlaegyenleg: 500 $. Ha a számlaegyenlege ez alá a szint alá csökken, a számlája nyitva marad. Az E*TRADE azonban előbb-utóbb további pénzeszközök hozzáadását fogja kérni, hogy a számla összege elérje az 500 dollárt. Úgy gondoljuk, hogy ez a minimális egyenleg szükséges a portfólió fenntartásához.
| Főbb jellemzők |  |
 |
 |
||
|---|---|---|---|---|---|
| Minősítés | 9.5/10 | 9/10 | 7.5/10 | ||
| Minimum befektetés | 100$,000 | $0 | $500 | ||
| 401(k) támogatás | |||||
| Kétfaktoros auth. | |||||
| Tanácsadás | Autom. Assisted | Human Assisted | |||
| Socially Responsible | |||||
E*TRADE Core Portfolios Mobile App
Az E*TRADE Core Portfolios mobilalkalmazás elérhető iPhone-ra és Androidra is, valamint táblagépekhez is. Az alkalmazások biztosítják:
- Kutatás részvényekre, ETF-ekre és befektetési alapokra, beleértve az E*TRADE All Star alaplistáját és szűrőjét
- Real-time streaming árfolyamok, beleértve a II. szintet, és grafikonok
- Bővített árfolyamadatok részvényekre, ETF-ekre és befektetési alapokra, opciók és indexek
- Feltételes megbízások, beleértve az egy-kioldó-más (OTO), a feltételes és a stop-loss megbízásokat
- Mobil csekkbefizetés egy kép elcsípésével
- Szabályozható műszerfal, amely tartalmazhatja a portfólió legjobban teljesítő tagjait, nyitott megbízások banner, portfólióval és figyelőlistával kapcsolatos hírek és még sok más
- A fentieken kívül, az iPhone és iPad alkalmazások Touch ID és Security ID használatával történő bejelentkezést biztosítanak
E*TRADE Core Portfolios Előnyök & Hátrányok
Előnyök
-Ha valaki mást keres befektetései kezelésére, az E*TRADE Core Portfolios Önnek való.
-E*TRADE folyamatosan magas pontszámokat kapott az ügyfélszolgálat terén. Kapcsolatba léptem velük a csevegővonalukon keresztül, és azonnali választ kaptam.
-E*TRADE 30 irodával rendelkezik 17 államban. Ez olyasmi, amivel más robo-tanácsadók nem rendelkeznek.
A bónuszajánlatuk meglehetősen bőkezű, akár 1% készpénz plusz fél év díjmentesség.
Hátrányok
-A 0,30%-os díj néhány más robo tanácsadóhoz hasonló, de semmiképpen sem a legalacsonyabb. A Betterment például 0,25%-os díjat számol fel minden portfólió után, míg a Wealthfront 0,25%-os díjjal számol minden portfólió után, az első 10 000 dollár ingyenes kezelésével.
-A Core Portfolios nem kínál olyan emberi kapcsolatot, mint a hagyományos befektetéskezelési szolgáltatások. De akkor sokkal többet fizetne ezért a kiváltságért, mint amennyit a Core Portfolios esetében fog fizetni.
-A többi robo-tanácsadó, köztük a Betterment és a Wealthfront is kínál adóveszteség-gyűjtést, amely egy olyan folyamat, amelynek során egyes befektetési pozíciókat veszteséggel adnak el, hogy máshol keletkező nyereséget ellensúlyozzanak. Ez a stratégia csökkenti a rövid távú tőkenyereséget, amelyre a rendes jövedelemadó-kulcsok vonatkoznak. Jelenleg az E*TRADE Core Portfolios nem kínálja ezt a szolgáltatást.
Összegzés
Az E*TRADE Core Portfolios a legtöbb olyan előnyt kínálja, amelyek a robo tanácsadói befektetési menedzsment platformokra jellemzőek. A díjak azonban kissé meghaladják az átlagot, míg a minimálisan szükséges kezdeti befizetés határozottan a magas oldalon van. Az adóveszteség betakarítási szolgáltatás jó kiegészítője lenne a mixnek.