E*TRADE Core Portfolios je služba robotického poradce společnosti E*TRADE, která vám za malý poplatek poskytuje profesionální správu investičního portfolia. Společnost E*TRADE tento produkt popisuje jako „efektivní digitální portfolio řízené vámi“. To znamená, že zadáte své cíle, investiční harmonogram a toleranci k riziku a společnost E*TRADE Capital Management vám navrhne investiční portfolio na míru. To se přizpůsobuje změnám na trhu tím, že podle potřeby mění rovnováhu. 7
- Nástroje & Zdroje – 7
- Možnosti investování – 7
- Alokace aktiv – 8
- 7.5
- Jak funguje E*TRADE Core Portfolios?
- Dva typy investičních portfolií
- E*TRADE Core Portfolios Vlastnosti
- Mobilní aplikace E*TRADE Core Portfolios
- E*TRADE Core Portfolios klady & zápory
- klady
- Nevýhody
- Shrnutí
- Chcete se dozvědět něco o investování?
- Přihlaste se k odběru newsletteru Investor Junkie!
Nástroje & Zdroje – 7
Možnosti investování – 7
Alokace aktiv – 8
7.5
Vstup společnosti E*TRADE do oblasti robotických poradců, Core Portfolios, má smysl pro stávající zákazníky E*TRADE. Nabízí hvězdný zákaznický servis. Na trhu však existují lepší platformy pro robotické investování s menšími minimálními požadavky.
Otevřít účet
Platforma poskytuje plně spravovaný investiční účet, který je ideální pro člověka, který chce investovat, ale nechce se zabývat každodenními detaily procesu. Veškerý výběr investic a následné vyvažování zajišťuje správa.
Jak funguje E*TRADE Core Portfolios?
E*TRADE Core Portfolios začíná třístupňovým procesem:
- Krok 1: Vyplňte svůj profil investora. Jedná se o sérii otázek, jejichž cílem je zjistit vaše cíle, časový horizont a toleranci k riziku. Na základě těchto informací je vytvořeno vaše portfolio.
- Krok 2: Projděte si svůj investiční návrh. Obdržíte návrh šitý na míru. Můžete si vybrat mezi portfoliem všech burzovně obchodovaných fondů (ETF) nebo kombinací ETF a podílových fondů.
- Krok 3: Realizujte své portfolio. Pokud přijmete nabízené portfolio vytvořené na míru a splníte požadavek na minimální investici, můžete portfolio aktivovat.
Jádrové portfolio vyvažuje vaše portfolio na základě parametrů driftu alokace portfolia společnosti E*TRADE Capital Management. Vaše portfolio se „samo upravuje“ porovnáním alokace portfolia s cílovými parametry driftu alokace každý obchodní den po uzavření trhů. V případě potřeby jsou následující obchodní den zadány obchodní příkazy, aby se portfolio sladilo s cílovými alokacemi.
Na rozdíl od tradičních spravovaných portfolií nemají účty Core Portfolios individuálního správce portfolia. Místo toho se o správu portfolia stará společnost E*TRADE Capital Management prostřednictvím svého výboru pro investiční politiku a s podporou investičního stratéga. Ti vybírají, odebírají a přidávají podíly v portfoliu a určují metodiku rebalancování.
Pokud chcete získat individuální podporu od člověka, můžete si za vyšší poplatek vybrat některý z dalších investičních produktů společnosti E*TRADE, například Smíšená portfolia nebo Specializovaná portfolia.
Dva typy investičních portfolií
Můžete si vybrat mezi portfoliem složeným výhradně z ETF nebo portfoliem, které zahrnuje kombinaci ETF a podílových fondů.
Portfolia složená výhradně z ETF jsou tvořena indexovanými fondy s velmi nízkými provozními náklady, které jsou navrženy speciálně tak, aby odpovídaly výkonnosti obecných trhů. Toto portfolio nabízí možnost dosáhnout široké diverzifikace při velmi nízkých nákladech.
Smíšené portfolio se skládá jak z ETF, tak z podílových fondů. Využívá ETF k zajištění nízkonákladové diverzifikace, ale přidává podílové fondy, pokud se zjistí, že aktivně spravované fondy mohou portfoliu přidat hodnotu. To poskytuje investorovi příležitost usilovat o investiční výnosy, které mají potenciál překonat obecné trhy.
V obou typech portfolia je drženo jen velmi málo hotovosti. Ve skutečnosti je pozice hotovosti omezena na 1% alokaci. Veškerá hotovost nad tento rámec je přesunuta do fondů.
E*TRADE Core Portfolio jsou zcela spravované účty. To znamená, že neexistuje žádné obchodování ve vlastní režii a na účtu nemůžete držet investice, které nebyly do portfolia speciálně vybrány. Pokud chcete držet jiné cenné papíry, můžete tak učinit prostřednictvím jiného makléřského účtu u společnosti E*TRADE.
E*TRADE Core Portfolios Vlastnosti
| Minimální investice | 500 dolarů |
| Poplatky | 0.30%/rok |
| Účty |
|
| 401(k) Pomoc | |
| Daňové ztráty Harvesting | |
| Portfolio Rebalancing | |
| Automatické vklady |
Denně, Týdenní, Dvoutýdenní a měsíční
|
| Poradenství | Lidská asistence |
| Smart Beta | |
| Společensky odpovědný | |
| Dílčí podíly | |
| Zákaznický servis | Tel: Po-Pá 12:00-23:59 ET; Živý chat: |
Používané ETF. E*TRADE Core Portfolios používá fondy, které poskytují expozici vůči různým segmentům trhu. Vaše portfolio se obvykle skládá ze šesti až osmi fondů, ať už se jedná o portfolio ETF nebo hybridní portfolio. Mix může zahrnovat akcie s velkou a malou kapitalizací, rozvíjející se trhy, mezinárodní trhy, fondy střednědobých a krátkodobých dluhopisů, cenné papíry chráněné proti inflaci (TIPS) a dluhopisy s vysokým výnosem.
Portfolia se skládají z fondů společností iShares, Vanguard a dalších rodin fondů, zatímco podílové fondy poskytuje větší počet rodin fondů. Základní portfolia se při sestavování těchto portfolií vyhýbají používání vlastních fondů společnosti E*TRADE.
Ochrana účtu. Účty jsou chráněny společností SIPC, která poskytuje krytí až do výše 500 000 USD na účet, včetně 250 000 USD v hotovosti. Toto krytí poskytuje ochranu proti selhání makléře, nikoli proti výkyvům tržní hodnoty.
E*TRADE poskytuje dodatečnou makléřskou ochranu. Mají dodatečné krytí od londýnských pojišťoven s celkovým limitem 600 milionů USD na vyplacení částek navíc k částkám vráceným při likvidaci SIPC za předpokladu, že (1) kombinovaná návratnost z rozdělení správcem, SIPC a Londýnem jakémukoli zákazníkovi nepřesáhne 150 milionů USD a (2) jako sublimit návratnost hotovosti jakémukoli zákazníkovi ze strany Londýna nepřesáhne 900 000 USD. Stejně jako SIPC toto krytí nechrání před ztrátou tržní hodnoty cenných papírů.
Zúčtovací agentura. E*TRADE provádí vlastní clearing prostřednictvím společnosti E*TRADE Clearing LLC.
Roční poplatky/náklady. Společnost E*TRADE Core Portfolios si účtuje roční „poradenský“ poplatek ve výši 0,30 %. Poplatek je účtován k tíži vašeho portfolia na začátku každého čtvrtletí. Stejně jako u všech služeb robotických poradců budete platit také poplatky za náklady související s fondy. Tyto poplatky budou u hybridního portfolia o něco vyšší, protože zahrnuje i podílové fondy.
Minimální vklad a zůstatek na účtu: 500 USD. Pokud zůstatek na účtu klesne pod tuto úroveň, účet zůstane otevřený. Společnost E*TRADE vás však nakonec požádá o přidání dalších finančních prostředků, abyste účet navýšili na 500 USD. Tato částka je považována za minimální zůstatek nutný k udržení portfolia.
| Highlights |  |
 |
 |
|---|---|---|---|
| Rating | 9.5/10 | 9/10 | 7.5/10 |
| Minimální investice | 100 USD,000 | $0 | $500 |
| 401(k) Assistance | |||
| Two-Factor Auth. | |||
| Poradenství | Automatické | Člověčí Asistované | Člověkem asistované |
| Společensky odpovědné | |||
Mobilní aplikace E*TRADE Core Portfolios
E*TRADE Core Portfolios je k dispozici pro mobilní aplikace pro iPhone i Android, i pro tablety. Aplikace poskytují:
- Vyhledávání akcií, ETF a podílových fondů, včetně seznamu E*TRADE All Star Fund List a screeneru
- Kotace streamované v reálném čase, včetně Level II, a grafů
- Rozšířené podrobnosti o kotacích akcií, ETF podílových fondů, opce a indexy
- Podmíněné příkazy, včetně příkazů s jednou spouští – ostatní (OTO), podmíněných a stop-loss
- Mobilní vklad šeků pořízením obrázku
- Přizpůsobitelný řídicí panel, který může zahrnovat vaše nejvýkonnější portfolio, banner otevřených pokynů, novinky související s portfoliem a seznamem sledovaných nástrojů a další
- Kromě výše uvedeného, aplikace pro iPhone a iPad umožňují přihlášení pomocí Touch ID a Security ID
E*TRADE Core Portfolios klady & zápory
klady
-Pokud chcete, aby se o vaše investice staral někdo jiný, E*TRADE Core Portfolios je pro vás.
-E*TRADE trvale získává vysoké hodnocení v oblasti zákaznického servisu. Kontaktoval jsem je z jejich chatové linky a dostal jsem okamžitou odpověď.
-E*TRADE má 30 poboček v 17 státech. To je něco, co jiní robotičtí poradci nemají.
-Nabídka bonusů je poměrně štědrá, až 1 % v hotovosti plus odpuštění půlročního poplatku.
Nevýhody
-Poplatek 0,30 % je srovnatelný s některými jinými robotickými poradci, ale rozhodně není nejnižší. Například společnost Betterment si účtuje poplatek 0,25 % za všechna portfolia, zatímco Wealthfront je na 0,25 % plošně, přičemž prvních 10 000 USD spravuje zdarma.
-Core Portfolios nenabízí lidský kontakt, který je součástí tradičních služeb správy investic. Pak byste ale za tuto výsadu zaplatili mnohem více, než zaplatíte u společnosti Core Portfolios.
-Jiní robotičtí poradci, včetně společností Betterment a Wealthfront, nabízejí sklízení daňových ztrát, což je proces, při kterém se některé investiční pozice prodávají se ztrátou, aby se jinde vyrovnaly zisky. Tato strategie snižuje krátkodobé kapitálové zisky, které podléhají běžným sazbám daně z příjmu. V současné době společnost E*TRADE Core Portfolios tuto službu nenabízí.
Shrnutí
Společnost E*TRADE Core Portfolios nabízí většinu výhod, které jsou typické pro platformy pro správu investic robotických poradců. Poplatky jsou však poněkud nadstandardní, zatímco minimální požadovaný počáteční vklad je rozhodně na vysoké straně. Dobrým doplňkem by byla služba výběru daňových ztrát.