E*TRADE Core Portfolios Review 2021 – Perfekt til den afslappede investor

E*TRADE Core Portfolios er E*TRADE’s robo advisor service, der giver dig professionel investeringsporteføljeforvaltning for et lille gebyr. E*TRADE beskriver dette produkt som “effektive digitale porteføljer, der styres af dig”. Det betyder, at du indtaster dine mål, din investeringstidsplan og din risikotolerance, hvorefter E*TRADE Capital Management designer en skræddersyet investeringsportefølje til dig. Den tilpasser sig til markedsændringer ved at rebalancere efter behov.

Platformen tilbyder en fuldt administreret investeringskonto, der er perfekt til en person, der ønsker at investere, men som ikke ønsker at blive involveret i de daglige detaljer i processen. Alle investeringsvalg og efterfølgende rebalancering håndteres af ledelsen.

Hvordan fungerer E*TRADE Core Portfolios?

E*TRADE Core Portfolios starter med en proces i tre trin:

• Trin 1: Udfyld din investorprofil. Dette er en række spørgsmål, der er designet til at fastslå dine mål, tidshorisont og risikotolerance. Din portefølje oprettes på baggrund af disse oplysninger.
• Trin 2: Gennemgå dit investeringsforslag. Du vil modtage et skræddersyet forslag. Du kan vælge mellem en portefølje bestående af alle børshandlede fonde (ETF’er) eller en blanding af ETF’er og investeringsforeninger.
• Trin 3: Gennemfør din portefølje. Hvis du accepterer den tilbudte skræddersyede portefølje og opfylder minimumskravet til investering, kan du aktivere porteføljen.

Core Portfolios rebalancerer din portefølje på baggrund af E*TRADE Capital Managements parametre for porteføljeallokeringens drift. Din portefølje “justerer sig selv” ved at sammenligne dine porteføljeallokeringer med målallokeringsdriftsparametrene hver handelsdag efter markedernes lukning. Når det er nødvendigt, indsendes handelsordrer den følgende handelsdag for at bringe porteføljen på linje med målallokeringerne.

I modsætning til traditionelle forvaltede porteføljer har Core Portfolios-konti ikke en individuel porteføljeforvalter. Porteføljeforvaltningen varetages i stedet af E*TRADE Capital Management gennem dets investeringspolitiske udvalg og med støtte fra en investeringsstrateg. De udvælger, fjerner og tilføjer porteføljeinvesteringer og bestemmer rebalanceringsmetoden.

Hvis du ønsker at modtage personlig støtte fra et menneske, kan du vælge et af E*TRADE’s andre investeringsprodukter såsom Blend Portfolios eller Dedicated Portfolios mod et højere gebyr.

To typer investeringsporteføljer

Du kan vælge mellem en portefølje, der udelukkende består af ETF’er, eller en portefølje, der indeholder en kombination af ETF’er og investeringsfonde.

Porteføljen, der udelukkende består af ETF’er, består af indekserede fonde med meget lave driftsomkostninger, der er designet specifikt til at matche de generelle markeders præstationer. Porteføljen giver mulighed for at opnå en bred spredning til meget lave omkostninger.

Hybridporteføljen består af både ETF’er og investeringsfonde. Den anvender ETF’er til at sikre diversificering til lave omkostninger, men tilføjer gensidige fonde, hvis det vurderes, at aktivt forvaltede fonde kan tilføre værdi til porteføljen. Dette giver investoren mulighed for at forfølge investeringsafkast, der har potentiale til at overgå de generelle markeder.

Der holdes meget lidt kontanter i begge porteføljetyper. Faktisk er kontantpositionen begrænset til en allokering på 1 %. Eventuelle kontanter ud over det flyttes til fonde.

E*TRADE Core-porteføljer er helt forvaltede konti. Det betyder, at der ikke er nogen selvstyret handel, og at du ikke kan have investeringer på kontoen, som ikke specifikt er blevet valgt til porteføljen. Hvis du ønsker at besidde andre værdipapirer, kan du gøre det via en anden mæglerkonto hos E*TRADE.

E*TRADE Core Portfolios Egenskaber

ETF’er anvendt. E*TRADE Core Portfolios bruger fonde, der giver eksponering mod forskellige markedssegmenter. Din portefølje består typisk af seks til otte fonde, uanset om det er ETF-porteføljen eller hybridporteføljen. Blandingen kan omfatte aktier med stor og lille aktiekapital, nye markeder, internationale markeder, mellem- og kortfristede obligationsfonde, Treasury Inflation Protected Securities (TIPS) og højrenteobligationer.

Porteføljerne består af fonde fra iShares, Vanguard og andre fondsfamilier, mens gensidige fonde leveres af et større antal fondsfamilier. Core Portfolios undgår brugen af E*TRADE’s egne fonde ved opbygningen af disse porteføljer.

Kontobeskyttelse. Konti er beskyttet af SIPC, som giver dækning for op til 500.000 dollars pr. konto, herunder 250.000 dollars i kontanter. Denne dækning yder beskyttelse mod mæglersvigt og ikke mod udsving i markedsværdien.

E*TRADE yder yderligere mæglerbeskyttelse. De har en supplerende dækning fra London-forsikringsselskaber med en samlet grænse på 600 mio. dollars til at betale beløb ud over dem, der tilbagebetales i en SIPC-likvidation, forudsat at (1) den kombinerede tilbagebetaling fra trustee-udlodninger, SIPC og London til en kunde ikke overstiger 150 mio. dollars, og (2) som en undergrænse, tilbagebetaling af kontanter til en kunde fra London ikke overstiger 900 000 dollars. Ligesom SIPC beskytter denne dækning ikke mod tab af markedsværdien af værdipapirer.

Clearing agency. E*TRADE er selvclearing gennem E*TRADE Clearing LLC.

Årlige gebyrer/omkostninger. E*TRADE Core Portfolios opkræver et årligt “rådgivningsgebyr” på 0,30 %. Gebyret opkræves fra din portefølje i begyndelsen af hvert kvartal. Du vil også betale fondsrelaterede omkostningsgebyrer, som det vil være tilfældet med alle robotrådgivertjenester. Disse gebyrer vil være lidt højere på hybridporteføljen, da den også omfatter gensidige fonde.

Minimumsindskud og kontosaldo: 500 USD. Hvis din kontosaldo falder under dette niveau, vil din konto forblive åben. E*TRADE vil dog på et tidspunkt anmode dig om at tilføje yderligere midler for at bringe kontoen op på 500 USD. Dette anses for at være den minimumssaldo, der er nødvendig for at opretholde porteføljen.

Højdepunkter
Rating	9.5/10	9/10	7.5/10
Minimumsinvestering	$100,000	$0$	$500$
401(k) Assistance
Two-Factor Auth.
Rådgivning	Automatiseret	Menneskeligt Assisteret	Menneskeassisteret
Socialt ansvarligt

E*TRADE Core Portfolios Mobile App

E*TRADE Core Portfolios er tilgængelig for mobile apps til både iPhone og Android, samt tablets. Appene giver:

• Research for aktier, ETF’er og gensidige fonde, herunder E*TRADE’s All Star Fund List og screener
• Real-time streaming-kurser, herunder Level II, og diagrammer
• Forbedrede kursoplysninger for aktier, ETF’er gensidige fonde, optioner og indekser
• Betingede ordrer, herunder one-triggers-other (OTO), betingede og stop-loss
• Mobil checkindbetaling ved at knipse et billede
• Anpasseligt dashboard, der kan omfatte dine bedste porteføljepræstationer, banner for åbne ordrer, portefølje- og overvågningsliste-relaterede nyhedshistorier og mere
• I tillæg til ovenstående, giver iPhone- og iPad-appene mulighed for logon ved hjælp af Touch ID og Security ID

E*TRADE Core Portfolios Fordele & Ulemper