A Vanguard vezérigazgatója, Bill McNabb azt mondja a tanácsadóknak, hogy fogadják el a robotokat, különben lemaradnak

A Vanguard Groupnak üzenete van a pénzügyi tanácsadók számára: A Vanguard vezérigazgatója, William McNabb szerdán Chicagóban a Morningstar konferencián elmondta, hogy cége mindent megtesz, hogy naprakész maradjon a pénzügyi technológiával, és a pénzügyi tanácsadóknak is ezt kellene tenniük.
“Ahelyett, hogy visszalöknénk a technológiát, inkább találjuk meg a módját, hogy elfogadjuk és használjuk” – mondta. “Azok a cégek lesznek a nyerő cégek, amelyek megtanulják átvenni a technológiát az általuk nyújtott tanácsadással együtt. Arra bátorítanám az embereket, hogy tanuljanak meg róla minél többet.”
Mr. McNabb utalt korai benyomásaira arról, hogyan használják a technológiát a pénzügyi szolgáltatások iparágában, és elmondta, hogy prioritásként kezeli, hogy a Vanguard a lehető legközelebb maradjon az élvonalhoz, ha technológiai innovációról és fejlesztésekről van szó.
“Egy évvel ezelőtt az egész vezetői csapatunkat elvittük a Szilícium-völgybe, hogy megismerjük, mi történik a pénzügyi technológiában és más területeken, csak azért, hogy egészséges paranoia alakuljon ki bennünk. Mindig képben kell lenni, hogy mit tehet a konkurencia.”
Míg szerinte “elég kicsi az esélye annak, hogy a 3,4 billió dolláros vagyonkezelő cég felvásárlást hajtson végre a technológiai területen”, McNabb úr nem tervezi, hogy lemarad a pénzügyi technológia terén.
A Vanguard saját, 2015 májusában indított robo platformja mára 40 milliárd dollárra nőtt, beleértve a becslések szerint 10 milliárd dollárt, amely a Vanguard meglévő programjaiból került át, mondta.
“Korán lenyűgözött minket, ahogy a cégek a technológiát és a tanácsadást másképp kezelik, és ez eléggé megfogott minket, és tudtuk, hogy ez bomlasztó lesz” – mondta. “A kulcs számunkra az volt, hogy meg tudjuk-e haladni vagy meg tudjuk-e haladni azt, amit a robotok a mi platformunkkal tesznek. Az 50 000 dollártól néhány százezer dollárig terjedő ügyfélkört céloztuk meg, ahol úgy éreztük, hogy szükség van rá, mert sok tanácsadó nem célozza meg agresszívan ezt a csoportot.”
A 2026-os Vanguardról kérdezve Mr. McNabb azt mondta, hogy a technológia továbbra is fontos szerepet fog játszani abban, hogy a vállalat hogyan válik globálisabbá, “nem csak az ügyfelek elérésében, hanem a működésünk módjában is.”
“A jövőben minden az egyszerűsítésről fog szólni; eltávolodunk az asztali megoldásoktól, és inkább a mobil- és telefonhasználat felé mozdulunk el” – mondta. “Arra bátorítanám a teremben ülőket, hogy gondolkodjanak el azon, hogy mit csinálnak a robotok, és gondolkodjanak el azon, hogy miként lehet ezt kihasználni.”
McNabb úr a mondandója alátámasztására azt a tényt hozta fel, hogy amikor a Vanguard 1975-ben indult, a cég átlagos költséghányada 85 bázispont volt, szemben a mai 12 bázisponttal.
“Ez nem csak méret és kapacitás kérdése, a technológiába való befektetés is segített nekünk” – mondta.
Mr. McNabb a szélesebb értelemben vett vagyonkezelési iparágat is megdorgálta a “termékek elburjánzása miatt az ETF-ek területén”, amit felelőtlennek nevezett, még akkor is, ha a Vanguard is azok között van, akik új termékeket indítanak.
“Úgy gondolom, hogy az elburjánzás kicsúszott a kezünkből; a 80-as évek végére, a 90-es évek elejére emlékeztet, amikor óránként hoztak létre egy új alapot” – mondta. “Tudva, amit a viselkedési pénzügyekről tudunk, rosszkor vonzottuk az embereket ezekbe az alapokba. Nem fogkrémet vagy különböző színű óraszíjakat árulunk. Ez nem tesz jót az iparágnak, és szeretném, ha sokkal szigorúbbak lennénk ezzel kapcsolatban.”
Az ETF-ek elterjedésével kapcsolatos álláspontját a Vanguard saját robusztus termékkínálatával kapcsolatban McNabb úr elismerte: “Nagyon vékony vonalon mozgunk. De nem akarunk olyan mértékben belemenni a szeletelésbe, hogy lényegében lehetőséget adjunk az embereknek arra, hogy kárt okozzanak maguknak. Ami miatt aggódom, az az, amikor olyan dolgokat látok, amelyek eléggé hóbortosak.”