E*TRADE Core Portfolios Review 2021 – Perfect for Casual Investor

E*TRADE Core Portfoliosは、小さな手数料のための専門の投資ポートフォリオ管理を提供するE*TRADEのロボアドバイザーサービスです。 E*TRADEは、”あなたによって導かれる効率的なデジタルポートフォリオ “として、この製品を説明します。 つまり、あなたの目標、投資タイムラインとリスク許容度を入力し、E*TRADE資本管理はあなたのためのカスタム投資ポートフォリオを設計します。 必要に応じてリバランスを行い、市場の変化に対応する。

プラットフォームは、投資したいが、プロセスの毎日の詳細に関与したくない人のために最適です完全管理投資口座を提供します。 また、「E*TRADE Core Portfolios」は、「E*TRADE Core Portfolios」と「E*TRADE Core Portfolios」を統合したもので、「E*TRADE Core Portfolios」は、「E*TRADE Core Portfolios」を統合したものです。

E*TRADE Core Portfoliosは、3つのステップのプロセスで始まる：

• ステップ1：あなたの投資家のプロファイルを完了します。 これは、あなたの目標、時間地平線とリスク許容度を確立するために設計された一連の質問です。
• ステップ2: 投資案を検討します。 オーダーメイドの提案書を受け取ります。 あなたは、すべての上場投資信託（ETF）のポートフォリオ、またはETFと投資信託のミックスから選択することができます。 あなたが提供されたカスタム設計されたポートフォリオを受け入れ、最低投資要件を満たしている場合、あなたはポートフォリオを有効にすることができます。

Core Portfoliosは、E*TRADE Capital Managementのポートフォリオ配分ドリフトパラメータに基づいてあなたのポートフォリオのリバランスを行います。 あなたのポートフォリオは、市場が閉じた後の各取引日の目標配分ドリフトパラメータにあなたのポートフォリオの配分を比較することにより、 “自己調整 “します。

伝統的な運用ポートフォリオとは異なり、コア・ポートフォリオ・アカウントには個別のポートフォリオ・マネージャーはいません。 代わりに、ポートフォリオ管理は、その投資政策委員会を通じて、投資ストラテジストのサポートを受けて、E*TRADE Capital Managementによって処理されます。 彼らは、ポートフォリオの保有資産を選択、削除、追加し、リバランス方法を決定します。

あなたが人間から個人的なサポートを受けたい場合は、ブレンド-ポートフォリオや専用ポートフォリオなどのE*TRADEの他の投資商品のいずれかを選択できます高い手数料を支払うことになる。

2種類の投資ポートフォリオ

ETFのみで構成されたポートフォリオとETFと投資信託を組み合わせたポートフォリオから選択できます。

ETFのみのポートフォリオは、特に一般市場のパフォーマンスと一致するように設計された非常に低い運用コストのインデックスファンドで構成されています。 このポートフォリオは、非常に低いコストで幅広い分散投資を達成する機会を提供します。

ハイブリッド・ポートフォリオは、ETFとミューチュアル・ファンドの両方で構成されています。 ETFを使用して低コストの分散投資を行いますが、アクティブ運用のファンドがポートフォリオに付加価値を与えると判断される場合には、ミューチュアル・ファンドを追加します。 これにより、投資家は、一般的な市場を上回る可能性のある投資リターンを追求する機会を得ることができます。 実際、現金ポジションは1%の配分に制限されています。 それ以上の現金はファンドに移動されます。

E*TRADE Core Portfoliosは完全に管理されたアカウントです。 それは自己指示の取引がないことを意味し、あなたは特にポートフォリオのために選択されていないアカウントで投資を保持することはできません。 あなたが他の有価証券を保持したい場合は、E*TRADE.の別の証券口座を通じて行うことができます

E*TRADEコアポートフォリオの特徴

使用するETF。 E*TRADE Core Portfoliosは、様々な市場セグメントへのエクスポージャーを提供するファンドを使用しています。 お客様のポートフォリオは、通常、ETFポートフォリオまたはハイブリッド・ポートフォリオである6～8本のファンドで構成されています。 ミックスは、大型および小型株、新興市場、国際市場、中間および短期債券ファンド、財務省インフレ保護証券（TIPS）とハイイールド債を含めることができます。

ポートフォリオは、iShares、バンガードや他のファンドファミリーからファンドで構成され、投資信託はより多くのファンドファミリーによって提供されています。 Core Portfoliosは、これらのポートフォリオを構築する際にE*TRADEの独自ファンドの使用を避けています。

アカウントの保護。 アカウントは、現金25万ドルを含む、アカウントあたり最大50万ドルの補償を提供するSIPCによって保護されています。 この補償は、ブローカーの失敗に対する保護を提供し、市場価値の変動に対してではありません。

E*TRADEは追加のブローカー保護を提供しています。 ただし、（1）受託者の分配、SIPC およびロンドンから顧客への返却の合計が 1 億 5,000 万ドルを超えないこと、（2）サブリミットとして、ロンドンから顧客への現金の返却が 90 万ドルを超えないことが条件です。 SIPCと同様、この補償は証券の市場価値の損失に対しては保護されません。

清算機関。 E*TRADEはE*TRADE Clearing LLCを通じて自己清算しています。

年会費/コスト。 E*TRADE Core Portfoliosは、0.30％の年間「アドバイザリー」手数料を請求します。 手数料は、各四半期の初めにあなたのポートフォリオに課金されます。 また、すべてのロボアドバイザーサービスと同様に、ファンド関連費用手数料を支払うことになります。 ハイブリッド・ポートフォリオでは投資信託も含まれるため、これらの手数料は若干高くなります。

最低入金額および口座残高：500ドル。 口座残高がこれを下回っても、口座は開いたままです。 しかし、E*TRADEは最終的にあなたが500ドルまでのアカウントをもたらすために追加の資金を追加することを要求します。 これは、ポートフォリオを維持するために必要な最小限のバランスであると考えられている。

ハイライト
Rating	9.1	Rating	9.5/10	9/10	7.5/10
最低投資額	$100,000	$0	$500
401(k) Assistance
Two-factor Auth.
アドバイス	自動化	人間によるもの アシスト	ヒューマンアシスト
社会的責任

E*TRADEコアポートフォリオのモバイルアプリ

E*TRADE Core PortfoliosはiPhoneとAndroid両方のモバイルアプリで利用することができます。 とタブレット端末があります。 アプリが提供する

• E*TRADEのオールスターファンドリストとスクリーナーを含む株式、ETF、投資信託のための研究
• レベルII、およびチャートを含むリアルタイムストリーミングクオート、
• 株式、ETFs投資信託用の拡張引用の詳細です。
• ワントリガー、コンティンジェント、ストップロスなどの条件付き注文
• 画像をスナップしてモバイルチェック入金
• カスタマイズ可能なダッシュボードには、ポートフォリオのトップパフォーマーを含めることが可能です。 オープンオーダーバナー、ポートフォリオやウォッチリスト関連のニュース記事など
• 上記に加えて、。 iPhoneとiPadのアプリは、Touch IDとセキュリティIDを使用してログオン

E*TRADEコアポートフォリオのプロ&短所