E*TRADE Core Portfolios Review 2021 – Perfekt för den tillfälliga investeraren

E*TRADE Core Portfolios är E*TRADE:s robotrådgivartjänst som ger dig professionell förvaltning av investeringsportföljer mot en liten avgift. E*TRADE beskriver produkten som ”effektiva digitala portföljer som styrs av dig”. Det innebär att du anger dina mål, din investeringstid och din risktolerans, och E*TRADE Capital Management utformar en skräddarsydd investeringsportfölj åt dig. Den anpassar sig till marknadsförändringar genom att ombalansera vid behov.

Plattformen erbjuder ett helt förvaltat investeringskonto som är perfekt för en person som vill investera men inte vill engagera sig i de dagliga detaljerna i processen. Alla investeringsval och efterföljande ombalansering hanteras av förvaltningen.

Hur fungerar E*TRADE Core Portfolios?

E*TRADE Core Portfolios börjar med en process i tre steg:

• Steg 1: Fyll i din investerarprofil. Detta är en serie frågor som är utformade för att fastställa dina mål, din tidshorisont och din risktolerans. Din portfölj skapas utifrån denna information.
• Steg 2: Granska ditt investeringsförslag. Du får ett skräddarsytt förslag. Du kan välja mellan en portfölj med alla börshandlade fonder (ETF:er) eller en blandning av ETF:er och värdepappersfonder.
• Steg 3: Implementera din portfölj. Om du accepterar den skräddarsydda portfölj som erbjuds och uppfyller det minsta investeringskravet kan du aktivera portföljen.

Core Portfolios ombalanserar din portfölj baserat på E*TRADE Capital Managements driftsparametrar för portföljallokering. Din portfölj ”justerar sig själv” genom att jämföra dina portföljallokeringar med målallokeringsdriftsparametrarna varje handelsdag efter marknadens stängning. Vid behov skickas handelsorder in följande handelsdag för att anpassa portföljen till målallokeringarna.

Till skillnad från traditionella förvaltade portföljer har Core Portfolios-konton ingen individuell portföljförvaltare. Portföljförvaltningen sköts i stället av E*TRADE Capital Management genom dess investeringspolitiska kommitté och med stöd av en investeringsstrateg. De väljer ut, tar bort och lägger till portföljinnehav och bestämmer ombalanseringsmetodik.

Om du vill få personligt stöd från en människa kan du välja en av E*TRADE:s andra investeringsprodukter som Blend Portfolios eller Dedicated Portfolios mot en högre avgift.

Två typer av investeringsportföljer

Du kan välja mellan en portfölj som består helt och hållet av ETF:er eller en portfölj som innehåller en kombination av ETF:er och värdepappersfonder.

Portföljen som består helt och hållet av ETF:er består av indexerade fonder med mycket låga driftskostnader som är utformade specifikt för att matcha de allmänna marknadernas utveckling. Portföljen erbjuder en möjlighet att uppnå bred diversifiering till en mycket låg kostnad.

Hybridportföljen består av både ETF:er och värdepappersfonder. Den använder ETF:er för att ge diversifiering till låg kostnad men lägger till värdepappersfonder om det fastställs att aktivt förvaltade fonder kan ge mervärde till portföljen. Detta ger investeraren en möjlighet att eftersträva investeringsavkastning som har potential att överträffa de allmänna marknaderna.

Varje liten kontantpost innehas i någon av portföljtyperna. I själva verket är kontantpositionen begränsad till en fördelning på 1 %. Eventuella kontanter utöver detta flyttas till fonder.

E*TRADE Core Portfolios är helt och hållet förvaltade konton. Det innebär att det inte finns någon självstyrd handel, och du kan inte inneha investeringar på kontot som inte har valts specifikt för portföljen. Om du vill inneha andra värdepapper kan du göra det via ett annat mäklarkonto hos E*TRADE.

E*TRADE Core Portfolios Funktioner

ETF:er som används. E*TRADE Core Portfolios använder fonder som ger exponering mot olika marknadssegment. Din portfölj består vanligtvis av sex till åtta fonder, oavsett om det är ETF-portföljen eller hybridportföljen. Blandningen kan omfatta aktier med stort och litet kapital, tillväxtmarknader, internationella marknader, obligationsfonder med medellång och kort löptid, Treasury Inflation Protected Securities (TIPS) och högränteobligationer.

Portföljerna består av fonder från iShares, Vanguard och andra fondfamiljer, medan värdepappersfonder tillhandahålls av ett större antal fondfamiljer. Core Portfolios undviker att använda E*TRADE:s egna fonder vid konstruktionen av dessa portföljer.

Kontoskydd. Konton skyddas av SIPC, som ger skydd för upp till 500 000 dollar per konto, inklusive 250 000 dollar i kontanter. Detta skydd ger ett skydd mot mäklare som misslyckas och inte mot fluktuationer i marknadsvärdet.

E*TRADE erbjuder ytterligare mäklarskydd. De har ett tilläggsskydd från London-försäkringsbolag med en sammanlagd gräns på 600 miljoner dollar för att betala belopp utöver de belopp som återbetalas i en SIPC-likvidation, under förutsättning att (1) den kombinerade återbetalningen från förvaltarens utdelningar, SIPC och London till en kund inte överstiger 150 miljoner dollar, och (2) som en undergräns, återbetalning av kontanter till en kund från London inte överstiger 900 000 dollar. Liksom SIPC skyddar detta skydd inte mot förlust av värdepappers marknadsvärde.

Clearingbyrå. E*TRADE är självclearing genom E*TRADE Clearing LLC.

Årliga avgifter/kostnader. E*TRADE Core Portfolios tar ut en årlig ”rådgivande” avgift på 0,30 %. Avgiften debiteras din portfölj i början av varje kvartal. Du kommer också att betala fondrelaterade kostnadsavgifter, vilket är fallet med alla robotrådgivartjänster. Dessa avgifter kommer att vara något högre på hybridportföljen eftersom den också innehåller värdepappersfonder.

Minimiinsättning och kontosaldo: 500 dollar. Om ditt kontosaldo sjunker under denna nivå kommer ditt konto att förbli öppet. E*TRADE kommer dock så småningom att begära att du lägger till ytterligare medel för att få upp kontot till 500 dollar. Detta anses vara den lägsta balans som krävs för att upprätthålla portföljen.

Highlights
Rating	9.5/10	9/10	7.5/10
Minimal investering	100 dollar,000	$0$	$500
401(k) Assistance
Två-Faktor Auth.
Rådgivning	Automatiserad	Mänsklig	Mänskligt stöd	Mänskligt stöd
Socialt ansvar

E*TRADE Core Portfolios Mobile App

E*TRADE Core Portfolios finns som mobilapp för både iPhone och Android, samt för surfplattor. Apparna ger:

• Research för aktier, ETF:er och värdepappersfonder, inklusive E*TRADE:s All Star Fund List och screener
• Realtidskurser i streaming, inklusive nivå II, och diagram
• Förbättrade kursuppgifter för aktier, ETF:er och värdepappersfonder, optioner och index
• Konditionella order, inklusive one-triggers-other (OTO), contingent och stop-loss
• Mobil checkinsättning genom att ta en bild
• Anpassningsbar instrumentpanel som kan inkludera dina bästa portföljprestationer, öppna order banner, portfölj och watchlist-relaterade nyheter med mera
• Inom ovanstående, iPhone- och iPad-apparna erbjuder inloggning med Touch ID och Security ID

E*TRADE Core Portfolios Fördelar & Nackdelar

Sammanfattning

E*TRADE Core Portfolios erbjuder de flesta fördelar som är typiska för plattformar för investeringsförvaltning med robotrådgivare. Avgifterna ligger dock lite över det normala, medan den minsta initiala insättningen som krävs är definitivt på den höga sidan. En tjänst för tax-loss harvesting skulle vara ett bra tillägg till mixen.

>