Generální ředitel společnosti Vanguard Bill McNabb vzkazuje poradcům, aby přijali robotiku, jinak zůstanou pozadu

Skupina Vanguard má zprávu pro finanční poradce:
Šéf společnosti Vanguard William McNabb ve středu v Chicagu na konferenci Morningstar řekl, že jeho firma dělá vše pro to, aby byla s finančními technologiemi v kontaktu, a že finanční poradci by měli dělat totéž.
„Místo toho, abyste se bránili technologiím, najděte způsob, jak je přijmout a využívat,“ řekl. „Firmy, které se naučí přijímat technologie společně s poradenstvím, které poskytují, budou vítěznými firmami. Chtěl bych lidem doporučit, aby se o ní dozvěděli co nejvíce.“
Pan McNabb se zmínil o svých prvních dojmech z toho, jak se technologie používají v odvětví finančních služeb, a řekl, že si dal za prioritu pomoci společnosti Vanguard zůstat co nejblíže špičce, pokud jde o technologické inovace a vylepšení.
„Před rokem jsme vzali celý náš výkonný tým do Silicon Valley, abychom se seznámili s tím, co se děje v oblasti finančních technologií a dalších oblastech, jen abychom si pomohli vytvořit zdravou paranoiu. Vždy byste si měli představovat, co by mohla udělat konkurence.“
Podle jeho slov je sice pravděpodobnost, že firma spravující aktiva v hodnotě 3,4 bilionu dolarů uskuteční akvizici v oblasti technologií, „docela malá“, ale pan McNabb nehodlá zůstat pozadu, pokud jde o finanční technologie.
Vlastní robotická platforma společnosti Vanguard, která byla spuštěna v květnu 2015, se rozrostla na 40 miliard dolarů, včetně odhadovaných 10 miliard dolarů, které přešly ze stávajících programů Vanguard, řekl.
„Na začátku jsme byli opravdu ohromeni tím, jak firmy berou technologie a dívají se na poradenství jiným způsobem, a docela nás to zaujalo a věděli jsme, že to bude disruptivní,“ řekl. „Klíčové pro nás bylo, zda se dokážeme vyrovnat nebo překonat to, co roboti dělají s naší platformou. Zaměřili jsme se na klienty od 50 000 do několika set tisíc dolarů, kde jsme cítili potřebu, protože mnoho poradců se na tuto skupinu agresivně nezaměřuje.“
Na otázku ohledně Vanguard of 2026 odpověděl Mr. McNabb řekl, že technologie budou i nadále hrát významnou roli v tom, jak se společnost stane globálnější, „nejen v dosahu klientů, ale i ve způsobu, jakým věci řídíme.“
„Do budoucna bude vše o zjednodušení; odklon od desktopových řešení a přechod k většímu používání mobilních zařízení a telefonů,“ řekl. „Chtěl bych povzbudit všechny lidi v místnosti, aby se zamysleli nad tím, co dělají roboti, a přemýšleli o způsobech, jak toho využít.“
Při zdůrazňování svého názoru pan McNabb uvedl skutečnost, že když společnost Vanguard v roce 1975 začínala, činil průměrný poměr nákladů na fondy 85 bazických bodů, zatímco dnes je to 12 bazických bodů.
„Není to jen otázka velikosti a kapacity, pomohly nám také investice do technologií,“ řekl.
Pan McNabb se také několikrát obul do širšího odvětví správy aktiv za jeho „šíření produktů v oblasti ETF“, které označil za nezodpovědné, a to i přesto, že Vanguard patří mezi ty, kteří zavádějí nové produkty.
„Myslím, že se šíření vymklo kontrole; připomíná mi to konec 80. a začátek 90. let, kdy každou hodinu vznikl nový fond,“ řekl. „S vědomím toho, co víme o behaviorálních financích, jsme lidi do těchto fondů lákali ve špatnou dobu. Neprodáváme zubní pastu nebo různé barvy řemínků na hodinky. Není to dobré pro toto odvětví a byl bych rád, kdybychom na to byli mnohem přísnější.“
Na otázku, jak sladit svůj postoj k šíření ETF s vlastní robustní nabídkou produktů společnosti Vanguard, pan McNabb připustil: „Jdeme po velmi tenké hranici. Ale nechceme se dostat do krájení na kostičky do té míry, že byste v podstatě dali lidem příležitost, aby si ublížili. To, čeho se obávám, je, když tam začnu vidět věci, které jsou dost módní.“